利用“皮包生意”圈钱80后女子敛财180余万元

文 杜昌营 薛剑 吴燕娇

利用“皮包生意”圈钱80后女子敛财180余万元

文 杜昌营 薛剑 吴燕娇

一名如花似玉的女子，一个青春逼人的年纪，本应被爱情、亲情簇拥着的她却走上了犯罪之路，从此挥别了明媚而温暖的日子，葬送了自己美好的人生。在她的骗局之下，是步步为营的险恶用心，是环环相扣的处心积虑，然而这一切都在福建厦门大嶝边防派出所民警的侦破之下“现了形”，一起涉案金额达180余万元，受害者逾20人之多的诈骗案浮出水面。

涉嫌诈骗

美女被扭送至派出所

“走，快进去，把你干的那些事都老实说出来！”去年10月25日，一名眉清目秀的女子在3位彪形大汉的推搡下，走进了福建省公安边防总队厦门边防支队大嶝边防派出所的值班室。若不是眼前的交易凭证，民警实在无法将如此纤弱的女子与“骗子”关联在一起。

这女子姓陈，27岁，2013年初曾因盗窃被处理。在看守所里，陈某很快与在押人员黄某成为无话不谈的好朋友。从看守所出来后，陈某干脆住进了黄某家中。一天，陈某问黄某有没有兴趣做皮包生意，声称自己在广东认识朋友，有货源，可以拿到质量过硬、价格低廉的皮包，利润可观。一直无事可做的黄某寻思，或许这是一条发财之路，便欣然答应。

起初，为保险起见，黄某只拿出800元进行投资。两三天后，陈某就将那800元还给黄某，并多支付她500元作为利润。此后，黄某又投资了几次，每次陈某都很快将本金和利润双手奉上，从不拖欠。

凭借一张能说会道的嘴和良好的“信用记录”，黄某逐渐提高投资金额。在黄某家生活久了，陈某也通过黄某认识了不少同村的人，并蛊惑他们投资，将这些人纳入自己的“生意圈”。由于尝到了甜头，早先的几个投资人也乐于拉拢自己的亲戚朋友一起加入，一时间“做皮包生意能赚大钱”的消息让大家趋之若鹜。

百密一疏

快递地址暴露行踪

就在大家等着坐收利润的时候，陈某却以仓库断货、运输途中堵车、购买者未交付现金等各种理由，不断推迟返还利润的期限，最后干脆消失在投资人的视野里。即使偶尔拨通电话，陈某也不肯说自己在哪里，只是坚称一定会还钱给“投资人”。

意识到可能上当受骗，村民张某天天寝食难安。他满心欢喜地以为找着一条出路，便将这些年积攒的20余万元全都交给了陈某，不曾想这些钱却有去无回。他四处托人打听陈某的下落，却一直没有结果，最后他决定亲自去陈某所说的广东皮包公司看看。

找到陈某之前给的公司地址，张某并未看到皮包公司的影子。不过，这一趟广东之行，张某也不是一无所获，无意间找到了陈某之前在广东一起工作的室友。巧的是，这个室友不久前接到陈某的电话，要她帮忙将一些衣物寄到厦门。张某悄悄地跟着这个室友来到快递公司，偷偷记下了陈某在厦门的地址。

回到厦门以后，张某便邀其他2名受害者一起，来到陈某的出租屋，将陈某逮个正着，并将其扭送到派出所。

极力辩解

女骗子否认一切指证

面对讯问，陈某这个80后姑娘矢口否认一切指证，并极力辩解，但陈某的手机却接二连三地响起。民警一个一个接听，都是来索要投资款项的，而且都是外地的电话。

随着陈某被警方控制的消息不胫而走，多位受害者纷纷赶来报案，希望警方能帮助自己挽回损失。然而此时，陈某仍百般抵赖。

“受害者有多少个？涉案金额多少？是单人作案还是团伙作案？”一个个问题还是谜团，等着民警一一去解开。“既然撬不开陈某的嘴，那我们就让证据自己说话！”

办案民警分工协作，查询陈某电话号码的通话记录及涉案银行卡的相关信息。查询的结果让民警喜出望外，陈某非法收敛的180余万元还剩170余万元。但另一个十分棘手的问题出现在警方面前：3张涉案银行卡开户行都在外地，在厦门无法对卡内资金进行冻结。为了防止这些涉案资金被挪用，警方立刻抽调精干力量，奔赴广西、广东、江苏等地，迅速冻结银行卡账户，打印开户行信息、交易明细，调取银行监控资料，并在当地公安部门的协助下，搜寻涉案银行卡开户人的信息。

去年12月3日，陈某被依法逮捕。当民警将半米高的案卷材料摆在她面前时，先前的拒不承认变成长时间的沉默，她低下了头，承认自己假借皮包生意集资，利用不断加入的新投资人的钱向老投资人支付利润，以制造赚钱的假象继续圈钱。

警方提醒

看好自己的钱袋子 笑看骗子“七十二变”

当今社会，网络诈骗、信用卡诈骗、合同诈骗等各种诈骗来势汹汹，新花样层出不穷，手段林林总总，数量上呈爆炸性增长，令人防不胜防。从艺术明星到普通百姓，从高校毕业生到花甲老人皆被这形形色色的骗术“俘虏”。我们不禁反思，究竟是骗子“手法高明”还是受害者自身“难得糊涂”？

俗话说得好：“篱笆扎得紧，野狗钻不进。”说到底，还是一些人的自身防范意识过于薄弱，才让不法分子有了可乘之机。以本文中的受害者为例，如果他们在投资前能对陈某口中的“皮包公司”进行仔细考察，或许就不会有这么多钱被骗。纵使犯罪分子的诈骗手段会“七十二变”，但万变不离其宗，他们总是盯着别人的“钱袋子”。只要所有人都筑牢思想上的篱笆，提高警惕意识，骗子也就没有了生存空间。