香港强化银联卡监管防洗钱

2017-08-08 10:34:09 环球时报

本报驻香港特约记者 杨伟民

持内地银行发行的银联卡在港澳地区刷卡、取现已经十分方便,不过随着近年来出现不少用银联卡在境外大额提取现金等乱象,香港和澳门地区强化措施,防止金融犯罪发生。

路透社7日援引香港媒体的报道称,香港金管局上周向在港银行发出通知,要求收集今年上半年内地银联卡ATM机取现情况,包括提款笔数及金额累计数据。这是该局首次收集相关资料,业界需在本周内上报。此举也被视为香港配合内地防范洗钱。

由香港警方及海关组成的联合财富情报组最新数据显示,今年上半年,香港有关洗黑钱的可疑交易报告举报近3.8万宗,同比飙升八成,创近年新高,而可疑交易举报主要来自金融界。香港《经济日报》援引中银香港防范金融犯罪部总经理何家存的话称,可疑交易报告增加不代表香港面临洗黑钱活动的风险增加。近年来执法机构、监管机构以及业界本身,对反洗钱的资源投放有所增加,“使得防范洗钱的意识加强”。

截至去年底,全香港共有3300部ATM机。无论是银联系统成员银行,还是汇丰、恒生两行采用的系统,只要ATM机贴有银联标志,持境内银联卡的内地游客便可使用该ATM提现。按照中国外管局的规定,目前境内发行的银联人民币卡在境外提取现金,每卡每日不得超过等值1万元人民币,每年累计提现总值不得超过10万元。

近年来内地监管部门接连出台政策,加强对银联卡的管理。去年10月和今年3月,银联禁止内地游客赴港刷卡购买投资性寿险及房地产置业。今年6月,外管局要求内地银联卡发卡行须上报持卡人在境外ATM机提款或消费1000元以上的交易数据。

此前,澳门地区已推出“人脸识别”技术,加强银联卡的管理。今年5月,澳门宣布分阶段为全部ATM机安装“认识你的客户”(KYC)技术,ATM机须加配视像镜头及身份证读卡器,内地人用银联卡提款时,须先确认内地居民身份证及进行容貌辨识。

有媒体称香港可能向澳门学习,在香港的ATM机加装类似技术,但香港金管局澄清称并无此计划。香港银行界认为,香港有可能基于宏观风险管理,先收集相关数据再进行分析,未必一定是为效仿澳门做法而铺路。▲