长白山农商行制定热线查证制度

张世琳

为加强对客户大额交易的监督，遵循“了解你的客户、了解你的客户业务、保障客户资金安全”的原则，长白山农商行制定《热线查证制度》。

该制度是指营业网点查证人员对单位银行结算賬户单笔交易金额超过或等于约定额度的出账业务，按客户预留的大额付款查证联系人、查证联系电话与客户进行电话或面对面核实确认，确保款项的支付基于客户真实意愿，营业网点对查证结果留有记录。

热线查证应遵循账户合规原则、及时性原则、双热线原则、风险控制原则。热线查证作为业务操作流程的组成部分，是防范支付结算风险、保障银行和客户资金安全的必要辅助手段。