网络骗子遇“黑吃黑”

选题来源：上海市松江区人民检察院

案件類型：盗窃罪

2018年10月30日，松江区某公司财务李小姐报警称：前日，有人使用其领导QQ让其将一项合同款转至“田总”银行账户。她按照对方意思将20万元转至该账户后向领导确认，发现系有人冒充其领导QQ诈骗钱款。公安机关通过查询对方银行卡信息等手段锁定嫌疑人后，至广东省深圳市某小区将刘某某、田某甲、田某乙抓获到案。

经查，刘某某、田某甲、田某乙以办理银行卡出售为业，使用田某甲身份信息办理的银行卡经出售后流转至诈骗人员手中掌控，该银行卡在办理时与田某甲手机绑定。

2018年10月30日，田某甲发现该银行卡入账了报警人李小姐所在公司的20万款项后，告知刘某某与田某乙，三人意识到该笔款项系非法所得，合谋共同占有，遂先至银行柜台挂失后补办新卡，又在ATM机取现2万元，通过微信、支付宝转出3万元，后至营业厅将剩余钱款取出后分赃。

2019年1月，松江区检察院以涉嫌盗窃罪对刘某某、田某甲、田某乙批准逮捕。

主讲检察官张力点评

银行卡经非法出售后流转至实际控制人手中，该卡已不属于办卡人使用及管理。犯罪嫌疑人刘某某、田某甲、田某乙看到转账信息后，意识到该笔钱款可能系非法所得，产生贪念，遂在明知是他人财产的情况下，违背财产所有人的意志，通过挂失、补办新卡、转账、取现等行为，共同占有卡中钱款，实现了对银行卡内钱款的控制和占有，被害人没有当场发觉，该三人具有非法占有他人财产的主观故意及秘密转移他人财产的客观行为，符合盗窃罪的构成要件。故以涉嫌盗窃罪批准逮捕本案犯罪嫌疑人。

（张力，从检7年，现为松江区人民检察院检察官）