实践基地建设对证券投资人才培养的作用机理研究

张超　年昊

摘要：推进建设实践基地成为当前高校建设愈来愈重要的环节之一，证券投资实践基地是财经类院校专业建设的重中之重。高校通过与企业的密切合作，共同建设证券实践基地，达到互利互惠，成果共享的目的，培养高校学生的实践能力，同时为企业提供优秀的毕业生源。本文主要研究實践基地的建设方式和如何加强校企合作，以及探索证券时间基地的长效运行模式。基于研究结论，针对目前实践基地存在的问题提出对策建议。

关键词：证券投资 实践基地 校企合作

近年来，教育部等多家部委先后发布了关于高校学生教育改革的一系列重要文件，明确要求学生培养要强化实践基地建设，突出创新实践，突出科教融合和产学结合。证券投资实践基地的建设从国家层面来看，《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）》要求，高等教育要“坚持能力为重，优化知识结构，丰富社会实践，强化能力培养”;从省部级层面来看，为全面落实《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）》，教育部2012年发布一号文件《关于加强高校实践育人工作的若干意见》，就高校实践育人工作的提高认识、统筹推进、组织领导等方面做出了具体的部署。安徽省教育厅也发布了《关于高等学校加强实践教学工作的若干意见》。

建设证券投资实践基地是金融类专业建设不可或缺的环节。多数大学生到实际业务部门中去实习，并不能接触到真正核心部门的业务，无法从实习中积累实际的工作经验，所以通过建设实践基地来对学生进行证券投资方面的实训是非常重要的。通过证券投资实践可以使学生身临其境的观察股票、基金、债券、期货及外汇的行情，并结合课堂学习中习得的相关知识，建立完善的知识体系;利用校内的投资实验室在老师的指导下，在仿真模拟的环境下学习各类证券投资业务，仿真模拟银行、保险、证券、外汇等主流金融产品的交易，在校内经过系统的理论知识学习后，亲身体验证券投资工作实践，并把在实际工作中发现的问题带回学校，激发学习的主动性，这是培养应用型和创新型人才的关键所在;同时建设证券投资实践基地也可以加强校企之间的合作，可以帮助学生将课堂所学运用于实践操作当中，同样可以为企业提供高素质的专门人才。金融类院校迫切需要创办一个综合性的证券投资实践基地，作为对课堂教学环节的补充和强化，证券投资实践基地可以用于学生金融业务的模拟实践，也可以用于研发金融类产品服务于社会。

一、如何建设证券投资实践基地

（一）实践基地的定位

实践基地应注重面向高校大学生培养实用型金融人才，增强在校大学生的实操能力，为金融机构、中小微企业、上市公司等输送人才，同时打造投融资项目对接平台，通过实践基地的建设更好的培养学生的能力，更好的服务于金融企业的发展，促进区域经济的发展。

（二）实践基地的建设方式

高校通过与企业合作共建证券投资实践基地的形式有两种：一方面高校通过引进资源，建设校内的证券投资实践基地;另一方面是企业主导在校外建设证券投资实践基地。证券投资实践基地的建设关键在于校企在相辅相成的基础上，作为利益共同体建设证券投资实践基地。

在校内建设证券投资实践基地，主要通过企业的资金、设备、产品的帮助，高校主导基地的建设和管理，其主要是为了服务高校的实践教学。高校也可以为企业提供优秀的毕业生源。但若校企之间无后续合作，则实践基地名存实亡，所以校企之间要作为利益共同体，加强合作。

在校外建设证券投资实践基地，企业在基地的建设和管理过程中占据主导地位，主要为企业的经营管理服务。校外实践基地通常是联系与学校有关系的企业进行合作共建，但由于企业的实践成本、安全管理和其他不确定因素的影响，往往无法使高校生的实践能力和创新能力得到真正意义上的锻炼。并且当企业内部出现管理不善、生产经营困难等一系列难以预测的情况时，极易对校外实践基地产生重大影响。

（三）实践基地的长效运行

1.深度挖掘校企利益共同点。企业和高校在建设证券投资实践基地的过程中是一个利益共同体，因为校企合作建设证券投资实践基地，需要双方共同付出才能达到互惠互利的目的，因此在证券投资基地建设和后期运营的过程中，企业具有很大的影响力。因此需要深度挖掘校企之间的利益共同点，一方面，高校是为解决学生实践培养，另一方面企业是为解决现实生产经营中的难题和招聘优秀毕业生。企业为高校提供在实践活动开展方面的帮助和资金方面的支持，反过来高校可以通过专业实践为企业提供优秀毕业生源，以及技术成果和产品创新的共享。

2.加强师资队伍力量。高校的教师在学术和理论方面具有较高的造诣然而并没有太多实践经验;而企业员工往往实践能力比较强，但没有足够的理论基础支撑实践。因此，合作共建证券投资实践基地可以整合资源来进行人才的培养。首先，教师可以锻炼自己的实践能力，加强教师理论联系实际的能力，向 “双师型”教师的方向发展;其次，员工可以到高校进行理论知识的学习，加强企业的理论基础，使企业的经营管理具有更好的理论支撑。

3.建设校企联合领导小组。建设校企联合领导小组可以更好的整合资源，管理和运营实践基地。校企联合领导小组的主要任务是管理运营实践基地，提出学术课题、制定研究计划和项目申报以及实践基地的监督管理和奖惩机制。

二、基地建设对证券投资人才培养的作用机理

高校是为解决学生实践培养，而企业是为解决现实生产经营中的难题和招聘优秀毕业生。企业为高校提供在实践活动开展方面的帮助和资金方面的支持，反过来高校可以通过专业实践为企业提供优秀毕业生源，以及技术成果和产品创新的共享。

在证券投资实践基地的工作开展中，高校和企业需要共同制定人才培养方案。一方面在基地实践教学环节上，要按照“岗位理论认知→校内仿真模拟→业界实战实训→创新实践推进”的教学路径层层推进，确保提高人才培养质量的实效，另一方面是要建立与实施实习实训成效评价机制，对学生的实践实训质量进行评价。

在岗位理论认知环节，就是在大一阶段通过入学教育、专业基础课程理论教学，让学生掌握未来从事投资学专业岗位工作所必须的基础理论铺垫。同时，在素质拓展周引进业界导师授课。

在校内仿真模拟环节，就是利用校内的投资实验室在老师的指导下，在仿真模拟的环境下学习各类证券投资业务，仿真模拟银行、保险、证券、外汇等主流金融产品的交易。

业界实战实训环节是实习基地实践教学模块的中心。在校内经过系统的理论知识学习后，亲身体验证券投资工作实践，并把在实际工作中发现的问题带回学校，激发学习的主动性。

创新实践推进环节是培养应用型和创新型人才的关键所在。通过岗位流程优化讨论、企业创新课题发布、校企合作联合组织学科竞赛、争创业务岗位标兵等等，都可以在很大程度上激发大学生的创新意识、提高大学生的创新能力。

已有经验证明，在对学生实践实训的质量评价中，需要结合定性、定量和领导同事测评等多种方法。材料和信息的收集可以通过以下“听、看、查、谈”途径获得。听，包括金融机构和客户的介绍和意见;看，看学生实习实训现场、业绩情况;查，查学生实习实训日记、岗位出勤原始记录、奖惩等;谈，召开领导、同事、客户专题座谈会等。

通过证券投资实践基地的建设规划和运营管理，使得校企双方都具备选择互补性资源的基本条件，能更加高效地利用双方各自的资源优势，达到互利互惠的目的。

三、目前基地建设存在的不足

（一）校企之间目标不统一

目前校企之间的合作目标仍然具有差异性。高等学校以育人为本，培养高素质人才，然而企业是以盈利为目的，其初衷和目的也各不相同，这是校企合作共建证券投资实践基地的重要阻碍。其可能导致两种情况：一方面是高校主导证券投资实践基地的建设，企业并不参与后期工作的开展和基地的运营管理，这就导致实践基地的名存实亡;另一方面是企业主导证券投资实践基地的建设，高校不参与基地的管理和建设，这就会导致证券投资实践基地失去其建立的意义和初衷，无法培养大学生的实践和创新能力。这些因素无疑会使人力、物力、财力等资源得到浪费。

（二）教师参与动力不足

大学生参加实践基地缺乏考核机制，导致证券投资实践基地的实践效果难以得到进一步的提升。由于证券实践实训效果难以量化，导致了高校教师难以根据实践效果进行具体指导，而缺少考核激励机制则难以调动高校教师的教学积极性。大学生证券实践目标虚化导致的考核困难，高校教师缺乏参与动力，是目前高校实践基地建设的主要问题之一。

（三）证券投资实践基地质量不高

导致证券投资实践基地这一问题的主要原因：一是师资力量的缺乏，部分高校教师缺乏实践经验;二是证券投资实践的形式单一，由于不愿意投资经济回报较小的高校实践基地，导致了证券投资实践基地建设举步维艰。与此同时由于校企对证券投资实践基地的投入不足，导致学生的证券投资实践很难达到预期效果。

（四）理论与实际结合不紧密

在校大学生在课堂中学到的理论知识无法与实践完全对接，使得理论与实践无法紧密结合。高校学生对结合证券投资理论和证券投资实践方面缺乏经验，而理论联系实际这一能力也是当代高素质人才必备的，也是提高大学生实践经验和未来市场竞争力的基础，现在有的研究成果无法很好的指导证券实践，也是高校学生理论联系实践难的主要原因之一。

四、对策建议

（一）统一建设目标

为了加快证券投资实践基地的建设，必须统一高校与企业的目标，校企之间目标存在差异，高校和企业必须作为利益共同体，才能共同推进证券投资实践基地的建设。一是高校可以通过为企业提供部分优秀毕业生源，以此来调动企业参与证券投资实践培养的积极性;二是高校可以开办一些具体的证券投资实践竞赛和项目，通过与企业合作合办的形式，来获取技术和资本的资助支持。而作为回报，高校可以为企业提供管理咨询、投资建议、法律顾问等方面的服务。实现校企互利互惠的目的，才能更好的建设证券投资实践基地。

（二）提升教师动力

要提高高校教师参与实践指导的积极性，必须要量化大学生证券投资实践的考核指标，可以通过开展证券投资实践项目，将考核结果作为指导教师评优评奖，职务晋升的重要依据，以此来调动高校教师指导实践工作的积极性。

（三）加大校企互动

目前部分证券投资实践基地效果不显著，主要限制因素是由于校企互动不足。为此，校企双方应从基础建设和运营管理等方面切实加强证券投资实践基地的建设。高校可以请企业中的优秀员工作为指导教师，为大学生进行实践指导;高校也可以将校内教师送到企业中去进行培训，提高高校教师的实践指导能力。

（四）理论联系实际

提升理论联系实际的效果，通过校企之间密切合作，开展实践项目和竞赛等形式加强大学生理论联系实际的能力。此外，还应组织大学生定期观摩或参加企业实践项目，为加强大学生理论联系实际的能力打好基础。

参考文献：

[1]何雪峰.“生产与运作管理”课程实验教学改革研究[J].才智，2014（12）：207.

[2]徐宗玲.大学生创新创业实践基地建设的路径[J].中国高校科技，2018（07）：79-80.

[3]顾洁，邵蓉，张永泽，杨涓.药学硕士专业学位研究生实践基地建设模式研究——基于中国药科大学实践基地建设的探索[J].学位与研究生教育，2019（03）：19-23.

[4]黄侃梅.关于高职证券与期货专业校内实训教学基地建设的思考[J].中国证券期货，2011（04）：37-38.

[5]王进，林敏.基于校企合作模式的校外实践基地建设——以大连理工大学城市学院为例[J].教育理论与实践，2016（24）：28-29.

[6]初旭新，黄玉容，杨庆.产学研联合培养研究生基地建设模式研究——基于北京工业大学污水处理研究生联合培养实践基地的分析[J].学位与研究生教育，2018（10）：31-35.

[7]霍文文.实习基地的建设及其改革设想——上海财经大学证券期货学院的实践与探索[J].教育发展研究，1999（s3）：74-76.

[8]焦磊，张乐平，陈小平.研究型大学全日制工程硕士实践基地发展的困境与策略研究——基于案例大学的实证调研[J].研究生教育研究，2016（04）：75-79.

[9]郭伟锋，郭建宏，雷勇，李春鹏.校企合作共建实践基地的稳定性研究[J].实验技术与管理，2015（08）：194-197.

[10]闫秀丽.校企合作实现高校实训实践基地的稳定建设[J].财务与会计，2017（15）：55-56.

[11]乔薇，何键，刘树郁.基于“产学研一体化”培养的大学生创新创业实践基地建设探索[J]高教学刊，2018（04）：43-47.

[12]何小平，李明.校企合作共建实验室的研究与实践[J].企业科技与与展，2008（24）：195-197.

[13]齊阿娜尔，洪俊.依托校外实践基地的教育质量评价方法[J].中国高校科技，2018（09）：65-67.

[14]孟繁钢，姜品选.新时代中国特色社会主义思想引领下的大学生思想政治教育路径创新[J].现代交际，2019（03）.

基金项目：2017年度安徽省本科质量工程校企合作实践教育基地项目“安徽财经大学国元证券股份有限公司芜湖分公司实践教育基地”（2017sjjd014）成果;2018年度安徽省重点教学研究项目“‘新经管建设工程下金融人才培养模式创新研究”（2018jyxm0254）成果。2017年度安徽财经大学校级本科教学工程校企合作实践教育基地项目“证券投资人才综合培训实践教育基地”（acxqhz201703）成果。

（张超系安徽财经大学金融学院副教授;年昊系安徽财经大学金融学院研究生）