企业金融投资管理策略探析

【摘要】企业金融投资管理是企业经营管理的重要手段之一，可以解决金融投资过程中的问题，推进金融投资管理向好发展。因此，需要用金融投资管理科学助推企业实现经济效用最大化。企业金融投资管理策略不仅包括要提前做好投资规划，随着实际情况的变化需要将投资规划不断更新升级，更重要的是要尽量从更全面的视角运用金融投资管理为企业创造最大的效益，规避更多的风险。因此，企业要打破固有的经营模式，适时地调整商业计划，以适应不断发展的经济社会。

【关键词】企业;金融投资;管理策略

近两年随着国内外经济形势的变化，国内经济面临上行压力，企业负债较以往明显增多，不良率提升。在此经济转型的特殊时期，国家提出了供给侧结构性改革，即推进新动能、新产品、新产业、新业态、新模式的不断拓展及应用，从而推进经济经构优化调整。企业作为国家中的单个经济体，深受整体经济下行的影响也必然有其自身的问题。本文就针对企业在投资过程中存在问题，讨论企业采取金融投资管理的必要性及应对策略，以期企业可以在机遇与挑战并存的经济转型期，平稳度过“寒冬”。

一、当前企业金融投资过程中存在的问题

（一）投资动机单一，缺乏长期发展计划

企业金融投资最终是为了获得收益，在逐利性的驱使下，往往会使企业失去理性的判断能力，当一个新行业及新项目可能会给企业带来高额预期利润时，为了尽快占据市场获取收益，没有进行全面考查分析便做出投资决策，以致于可能会导致企业日后出现资金链断裂，无法正常经营的情况。在金融改革的大背景下，企业要想持续经营，就必须进行管理体制的创新与调整产业结构，不受限于短期利益，以长远的投资利益为导向，重视金融投资管理在企业发展中的重要作用。根据不同时期市场的变化制定长期发展计划，规避金融风险，实现长期经济效益，为国家供给侧结构性改革贡献力量。

（二）缺乏专业的投资团队，人才建设落后

现代企业越来越重视人才建设，把提升人才的综合素质当做企业可持续发展的重要因素之一。过去企业缺乏专业的投资团队，人才建设落后，实践中甚至有些企业临时组建团队进行金融投资，团队中人员教育背景及专业程度、实践经验参差不齐，这也是导致企业金融投资失败的核心因素之一。更有些体制落后的企业，提倡“一人堂”的投资决策机制，即由管理层里的主要人员或者企业实际控制人一人决定是否投资，这种独裁的管理模式不仅会加大投资风险，缺乏专业的调查分析，还会弱化员工的工作积极性，不利于团队协作，极大地降低效率。

（三）缺乏合理的金融投资策略

合理的企业金融投资过程不仅要从事前考查市场、行业及产品综合情况（包括成本收益分析、风险评估、退出机制等等），还包括分析自身的优劣势及竞争力等等因素。但是当前能做到科学合理的进行投资前分析的企业相对匮乏，更多企业尚不能精准的结合企业自身发展现状来制定合理的金融投资策略，从众地加入新兴产业或领域中，没有调查研究企业本身是否适合加入其中，对未来会产生哪些收益及耗费哪些成本资源、有哪些风险需要规避均未知，甚至为追求利益最大化及规模多元化影响了自身的主营业务，得不偿失。

二、企业金融投资管理的必要性

（一）提升企业经济效益，优化社会经济结构调整

一般地，科学合理地进行企业金融投资管理不仅能提升企业经济效益，促使企业实现可持续发展，还将优化社会经济结构调整，利好经济发展态势。因此，作为企业经营管理的重要手段之一，企业应该尽快运用管理学解决金融投资过程中的问题，推进金融投资管理向好发展。

（二）有利于企业内控制度的提升

在国际化的大背景下，企业的内控制度是提高企业国际竞争力的重要手段，也是企业能否实现长远发展的内生动因。内控制度是包括在企业规章制度里的，并由企业管理层制定决策，因此，企业管理层应具备较强的综合素质、管理经验丰富且有能力带动企业抵御金融风险，为企业创造更多价值。科学合理的内控制度不仅能防范风险、控制成本，更重要的是能够使企业做出合理的金融投资策略，实现小到个人岗位、大到企业经营的效用最大化目标。同时，完善的金融投资策略也有利于企业内控制度的提升，二者相互影响，共同发展。

（三）企业实现经济效用最大化的助推器

企业可以利用期货、股票、债券等等金融工具进行金融投资活动，就是为追求经济效用最大化。然而，现实中很多企业盲目投资，过分追逐利益，忽视了投资可能带来的风险以及影响经济利益实现的其它重要因素，包括增加企业核心竞争力、提升团队人员综合素质、防范风险能力等内部因素，以及国内外经济环境、市场波动情况等外部因素。因此，需要用金融投资管理综合分析上述内外部因素，科学助推企业实现经济效用最大化。

三、企業金融投资管理策略探析

（一）提前做好投资规划

企业在决定进入某一领域的金融投资之前，必须要制定提前做好投资规划，全面深入分析企业的财务状况及经营情况等等，具体包括企业为什么要花时间、精力、人力、资金等等资源进行投资，投资有哪些风险，利用投资学理论分析如何分散风险，比如不要把全部资金投资于某一项目，而是要合理分散投资到不同项目，利用经济学的供求理论分析投资是否符合市场需求，以及在哪一时点上供给与需求相交创造出最优均衡，并且要做详细的成本、收益及投资回报率等等财务分析。有效且科学的投资规划在金融投资管理中占据重要地位，是金融投资决策能否落实的前提条件。计划不如变化快，在投资决策实际落实的过程中，不可避免地会有与规划不同的地方，甚至还有规划之外的情况发生，从而导致投资效率降低，甚至最终走向金融投资失败的境地。因此，随着实际情况的变化需要将投资规划不断更新升级，尽量从更全面的视角运用金融投资管理为企业创造最大的效益，规避更多的风险。

（二）全面跟踪金融投资环节，最大限度规避风险

对金融投资环节进行全面跟踪是落实投资决策是否正确、投资规划是否正常运行的重要依据，并且可以从跟踪结果中发现实践操作中存在的风险及问题，及时进行有针对性的改正并制定应对措施，以便使投资工作继续有效地进行。其中，建立风险评估体系是金融投资环节的重要管理方法之一，无论是在金融投资的事前、事中还是事后环节，始终伴随着金融风险的存在，包括市场供求的变化、利率变动、违约及不可抗力等等风险，金融风险会影响金融投资各个环节的效果，甚至与金融投资的最终结果密切相关。因此，企业要打破固有的经营模式，适时地调整商业计划，以适应不断发展的经济社会。另一方面，根据追逐利益最大化及风险与利益相反的原则，企业往往会做出潜在风险较高的投资决策，忽视了风险可能高于收益有潜在事实。因此，风险评估在企业金融投资管理中将扮演越来越重要的角色，不仅可以预告评估企业可能遇到的风险，还将在企业真正遭遇风险时，根据事先建立的完备的风险评估体系把风险及亏损降到最低，有助于企业的长远可持续发展。

（三）加强团队建设，储备专业人才

随着现代化经济的发展，人才建设在企业管理及投资决策中越来越重要。越来越多的企业也意识到只有加强团队建设、储备高素质的专业人才，企业才能发展的越来越好、越来越长久。可以从几个方面着手，第一，加大招聘力度，通过各种招聘途径吸引人才，引进不同专业背景及不同年龄的高素质人才，以便在实际中针对不同的工作性质分组推进，取长补短，互助协作;第二，加强培训，推进企业文化建设。定期组织企业内部交流会，员工将近期工作中遇到的问题及经验分享给其他人，既可以避免失誤重复出现，提高工作效率，又可以增进团队成员之间的感情，共同进步。另外，也可以加强外联工作，定期与外部相关企业及监管机构沟通交流，向监管机构报备企业最新动向并学习相关监管新规，向外部相关企业学习先进的投资技术及投资理念，营造良性的竞争市场，做到相互借鉴，互利共赢的均衡局面。第三，尝试“专人专管”的高效管理模式，综合考核员工的各项技能，将其分配到最能发挥员工专长的岗位，让专业的人干专业的事，进行专业化管理，不仅能提高工作效率，还能降低相关风险，带来经济效益。第四，建立绩效考核机制，实行多劳多得，少劳少行的激励方式，对于不付出吃大锅饭的员工给予惩罚，打造积极热情的工作氛围。

（四）做好投后管理工作

企业金融投资除了前期的管理工作，包括提前做好市场调研，深入分析市场需求、建立建全的财务跟踪体系及风险防范体系以外，投资之后的管理工作也至关重要，要组建专门团队有针对性的进行实时调查、实地考查，并对企业投资过程中的经营情况、财务状况、人员建设情况、风险情况等等都做出深入分析，严格按照内部管理流程，形成投后管理报告逐级上报审批，对于关注项及存疑项组织召开内部风险管理讨论会，团队协力找出形成原因及应对策略，及时调整投资战略，最大化的降低损失，增加利润。

参考文献：

[1]赵凝蕙.新时期背景下企业金融投资的管理策略研究[J].中国商论，2019（14）：53.

[2]杨景然.新时期企业金融投资管理策略的创新探析[J].中国集体经济，2019（15）：38.

[3]李煜然.企业金融投资的管理策略研究[J].全国流通经济，2019（18）：96.

作者简介：

张家铭（1984-），男，湖南湘潭人，本科，助理经济师，对外经济贸易大学国际经济贸易学院在职人员高级课程研修班学员，研究方向：金融管理与投资实务。