工程项目变更索赔的风险管理

摘  要：由于建设项目具有工程量大、建设周期长、受影响因素多等特点，工程变更及索赔问题是不可避免的。但在建设项目的工程变更中，如何管理工程变更带来的风险并将其控制在可接受的范围内，以降低其对企业的损失，一直是项目管理关注的热点话题。本文将针对工程项目变更索赔的风险因素进行分析，并结合实践经验提出应对的策略，以期为工程建设提出理论性依据。

关键词：工程项目;变更索赔;风险管理

一、引言

近几年来，随着我国经济的持续发展，建设领域实现了规模化的发展。但在激烈的市场竞争环境下，受建设项目自身投资金额大、建设周期长、受影响因素多等因素影响，非常容易增大工程变更索赔风险，从而导致项目盈利的空间压缩。工程项目的变更问题会为工程项目的建设带来一系列的风险，例如建设项目周期的延长、材料和人工成本增加等。企业想要健康持续发展，就要加强对变更索赔的风险管理，而合理的索赔不仅能降低工程损失，还能为企业增加收益。

二、工程项目变更索赔的重要性

工程项目变更与索赔是工程建设中常见的现象，它是成本管理和风险管理的重要组成部分。变更与索赔管理是业务性很强、基础工作很细致的工作，变更与索赔的成功管理有利于工程项目的进度计划、工程工期和工程最终成本的实现，有利于项目有序开展。要做到既能保证工程变更索赔的质量，又能维护建设单位和施工企业双方利益，并实现成功管理和工程项目利益最大化，就必须加大对索赔工作的重视程度，增强索赔意识，将工程变更索赔的应对策略切实落实在具体的工作中。但实际上，部分企业往往没有对变更索赔工作给予高度重视，不能进行科学有效的管理。

三、工程项目变更索赔的风险因素分析

（一）更改设计引起的索赔风险

很多因素会引起设计变更，归纳总结有以下三个方面：首先，由于设计方的因素，使原设计图纸与工作量表中的要求不符，出现缺项、漏项等问题，导致工程质量要求无法保证，必须优化设计对原设计图纸的错误进行修正，进而发生设计变更索赔。其次，在施工过程中，由于施工条件的变化或者遇见一些原设计未料到的情况，需要进行处理引起的设计变更。例如，业主出于对实际情况的考虑或要求对原设计方案进行修改，决定变更设计内容。或者设计与实际施工存在不符情况，导致施工无法按图进行，若强行施工，就会增加施工的安全风险。鉴于这种情况，施工企业应按照施工合同约定向业主发出书面设计变更通知，并在取得业主和监理同意的前提下，修正图纸，进而发生设计变更。最后，采用新材料、新技术、新工艺，有利于加快工程施工进度和提高工程质量标准。结合现场施工条件，建议采用先进的技术与设备缩短工期，由此会产生设计变更索赔。设计变更引起的索赔会带来工程项目建设工期延长、施工成本或建设投资增加的风险。

（二）施工中断或工期延误的索赔风险

在施工过程中，若施工企业在技术、组织和质量监管等方面存在问题，将会导致质量安全或进度问题甚至出现施工中断的可能，这些都会形成索赔事件，带来索赔风险。同样，从建设单位角度看，若建设单位材料、设备提供时间和质量不符合合同要求，造成窝工、工期延误也会产生索赔风险。为了确保工程项目的质量主动要求顺延工期，从而延误了合同规定的竣工时间，造成了施工企业一系列损失，也会增加索赔风险。还有因为其他原因而不得不停工，从而便施工单位产生人员、机械设备窝工、工期延误的风险，这些损失都会引发索赔问题。

（三）施工现场管理不当导致的索赔风险

当前，许多施工企业由于缺乏管理意识，造成施工现场质量安全落实不到位，也会产生索赔风险。其中，最明显的表现便是现场管理人员的质量安全意识不强，没有将安全质量管理制度在具体的工作中进行落实，产生很多的安全隐患，甚至因为施工质量不合格而返工，产生工期索赔风险。其次，如果施工组织设计出现问题或者施工受到干扰导致施工进度缓慢，施工企业为了追赶施工进度，就会安排施工人员持续赶工，没有对施工流程进行合理安排使得施工工序发生紊乱。加之对施工过程当中的施工质量有所忽视，没有注重防护措施，造成安全质量没有保障，产生索赔风险。此外，如果施工企业缺乏经验水平比较高的施工管理人员，也会很难对施工现场进行控制，极易产生错误导致索赔事件发生。

（四）不可抗因素造成的变更索赔风险

不可抗力因素是指在合同订立时无法事先预见、并不能提前采取合理的预防措施，不能避免的客观情况。具体包括自然灾害如台风、地震、洪水和政府干预行为。对施工企业而言，不可抗力因素会导致工程无法进行，工期无法保证，甚至会产生重大人员伤亡事故。为了保证工程项目的顺利实施，施工企业就要投入更多的机械设备、施工材料和人员，从而导致工程成本增加。针对这种因素需要采取积极的态度进行必要的深入全面的风险分析，采取必要的应对措施降低风险，提升工程管理水平。

四、工程项目变更索赔的风险应对策略

（一）强化工程设计质量管理

鉴于设计变更带来的费用和时间索赔对项目影响巨大，因此在工程项目建设过程中，加强对工程设计环节质量管理显得尤其重要。这一环节的规范管理可以有效減少工程变更索赔事件。由于工程设计变更的规模是评估工程设计质量是否合格的核心标准，因此在设计环节要重视设计质量管理，以避免设计变更。具体来说，可以从三个层面入手：首先，对于必要的设计变更，应当遵循合理经济的原则，考虑技术可行性，比较分析之后，做出经济可行的变更决策，有利于将索赔产生的费用损失降到最低。其次，在工程项目开工之前，应该对工程项目所处地理位置、交通条件、供水情况等进行调研、勘察，做好详细的记录，最大限度减少外部因素给项目带来的影响。最后，对施工工艺、材料、技术设备进行变更，应当及时进行记录并注明变更原因，明确材料、设备的规格大小、质量等级、使用数量以及具体使用部位等，尽量将材料、设备成本增幅控制在预算范围内，确保变更方案合理。

（二）规范索赔程序，掌握索赔主动性合理索赔

首先，工程项目在出现索赔之后，索赔方应积极掌握变更索赔的主动权，及时向被索赔方提出索赔。索赔方应该结合索赔事件实际情况根据变更情况出具书面文件，严格按照合同要求尤其是工期中断或延误的情况，在规定的时效内提出索赔。其次，随着施工量的增加，工程变更索赔的类型也不断增加。为了规范索赔程序实现高效管理，索赔方必须积极建立专门的变更索赔机构并聘请专业人士对工程变更索赔风险进行专业化管理，以降低索赔风险。在变更索赔管理中，索赔管理人员应及时记录施工期间发生的变更索赔问题，并根据法律和合同条款，对索赔记录进行分类汇总，不要等到工程完工之后，再核算各项变更索赔费用。再次，要注重施工现场索赔证据的收集整理，索赔资料要保证有效性、正确性、合理性。由于提出索赔的前提就是该项目在实施过程中产生费用、工期和利润损失，因此索赔申请文件应提供完整的证据。为了增加成功索赔的几率，索赔风险管理者须做到技术资料管理，合理、准确计算损失，维护企业的合法利益。

（三）加强施工项目现场管理

建筑工程施工现场的管理水平是衡量企业工程管理水平的一个重要标志，只有加强施工项目现场安全管理，才能避免质量安全索赔事件的发生，才能提高施工企业在市场中的竞争力。在施工项目现场进行施工管理，必须制定严格的规章制度对现场的施工人员进行管理。同时，当索赔事件发生时，施工企业应采取积极的态度应对。针对施工当中所遇到的工期延误等索赔情况，应通过施工方案、施工工艺调整等工作进行积极应对，从而提高企业的施工效率和效果，达到缩短延误工期时间、降低成本损失的作用。

施工项目的质量与安全是工程建设的核心，是工程建设的关键。在施工的过程中，施工人员和技术人员要提高工作的认真程度，要严格对待每一步的操作步骤，时刻关注工作的进程，随时进行质量的检查，保证施工质量，避免不必要的损失。同时，加强工作人员的技术培训，培养专业的管理人才，严格按照相关规定进行变更管理。定期检查施工的质量，组织人员进行相关方面的学习，组织事故的预防和处理方式的学习，不仅有利于施工现场的规范化，同时有助于減少索赔事件发生的风险。

（四）预测可能出现的风险，实现风险转移

当不可抗力因素风险发生时，会给建设项目参与各方带来巨大的经济损失，造成各种经济纠纷和社会矛盾。而施工单位应该在招标阶段和合同签订过程中熟悉所有的合同条款，了解可能遇到的风险。在商务谈判环节做好合同管理，清晰、明确双方各自的风险，并在施工过程中对于风险事件做好风险管控。同时，由于不可抗力因素产生的风险损失巨大，最好的方式是通过保险的方式来实现风险的转移。参加保险是转移风险降低损失的有利途径，保险公司可以为投保人提供各种风险防范服务并在遭受巨大损失之后进行经济赔偿，从而使风险程度降低，减少损失。它有利于减少工程风险的不确定性，保证工程项目财务稳定;有利于化解建设项目参与各方的矛盾和纠纷，促进工程项目有序开展。

五、结语

总之，索赔不是最终的目的，而是保障自身利益的手段，是业主与施工单位相互制约的工具。变更索赔管理工作要求建设项目各方都要予以重视，并做好相关工作。工程变更与索赔会对相关企业和项目产生多方面的影响，如企业的利润情况、项目能否按期投入市场等。但是当前工程项目相关各方对索赔工作的重视程度还远远不够，企业应该增加对该项工作重视程度，加大管理力度，通过多种有效的手段和途径降低索赔风险，从而增强企业的竞争力和盈利能力。

参考文献：

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作者简介：

孙茹（1998. 01），女，汉族，辽宁东港人，工程管理专业本科在读。