深圳探索反电信网络诈骗领域新样本

张奎 温嘉馨

科技在发展，社会在进步，电信网络犯罪的手段层出不穷。面对新形势、新挑战，深圳公安紧盯前沿、勇于突破，始终保持高压打击态势，整合了全市电信网络诈骗违法犯罪活动打、防、管、控、建等综合治理职能，围剿黑灰产业链，开展“拔钉”系列专项行动，将反诈宣传触角延伸至基层，重拳出击整治涉疫诈骗，全力打造极具深圳特色的反诈品牌。

率先建成反诈专线 多维运作守护群众“钱袋子”

对于“0755-81234567”这个电话号码，很多深圳市民并不陌生。不知不觉间，这条反诈专线已经陪伴着这座城市走过了7个年头。简单的一串数字，组合在一起，却有着不一般的使命与意义，它代表的是深圳公安对于打击电信网络诈骗的决心和能力。作为我国第一条反电信网络诈骗咨询专线，反诈专线365天、24小时，昼夜不间断地为群众提供报警、咨询、举报、申诉类服务，是打击治理电信网络诈骗的前沿阵地。

2013年6月，深圳市公安局率先在全国建成了“81234567”反电信网络诈骗咨询专线。2016年8月16日，“深圳市反电信网络诈骗中心（以下简称反诈中心）”，在深圳市公安局刑警支队15楼揭牌成立，同时深圳市公安局“81234567”反电信网络诈骗咨詢专线也入驻中心。国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席办公室还在中心加挂了“公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控（研判）中心”牌子，为全国开展电信网络诈骗案件的研判分析、组织侦查和联合打击提供技术支撑。

深圳市反电信网络诈骗中心以全市打击治理电信网络诈骗专项行动为契机，组织动员全市、全社会各方面力量，建立全新的反诈中心，开展了一系列机制、手段和举措创新，进一步整合全市电信网络诈骗违法犯罪活动打、防、管、控、建等综合治理职能。至此，深圳打击治理电信网络诈骗的新格局更加深化、稳固和扎实。

随着反诈中心的成立，深圳多家银行、公司带着资源和权限进驻，与公安机关联合开展涉电信网络诈骗案件资金链、通讯链、网络链的紧急处置工作。得益于此，反诈中心逐步建立起警银联动、警通联动、警企联动机制，形成统筹协调、紧急处置、集中打击、宣传防范等四级体系，承担着多项职能。

依托反诈中心，深圳公安通过人民银行深圳市中心支行、市银监局和市银行业协会，推动全市数十家境内商业银行全部实现涉案账户先行止付、后补手续以及24小时对接、实时响应的工作模式，促成各商业银行打通渠道，真正做到“立足深圳、速冻全国”，实现被骗资金快速查询和快速止付。

“在全国众多的反诈中心里，我们中心的银行入驻量是最多的。与各大银行面对面办公，我们可以省掉在路上奔波的时间，大大加快对涉案资金的处置速度。”反诈中心民警说，“警银对接”是深圳公安在制度上进行的创新尝试，从源头进行堵截，建立了快速止、及时还、源头管三大创新模式。

同时，深圳公、检、法、银监等六家单位联合会签、全国率先出台的《信息诈骗涉案资金返还工作规定》，实现了处置被骗资金零突破。

此外，反诈中心还打造出一大批全国首创的反诈利器：创建诈骗资金原路返还、涉电信网络诈骗风险管控“污水池”、银行账户和手机卡开设强制告知、诈骗电话精准反制体系、警企反诈线上联盟、打击整治骚扰信息、清理整顿非法宽带、反诈通讯信息互联互通等新机制和新模式，为全国开展源头治理工作提供了实践经验。

“观天下形势，俟时事之变通。”面对瞬息万变的电信网络诈骗犯罪形势，结合过去几年的打防工作经验，深圳公安紧盯前沿，坚持探索，勇于突破，按照“两升两降、减负基层、服务全警，真正扭转电诈犯罪高发态势”的目标，提出了“集中力量、整合资源、两级攻坚、打财为主、斩断链条”的思路，创建了明晰职权、集中采录、研判主导、打财断流、境内快破、境外捣窝、集约调证、集成救济等8项打击电信网络诈骗新模式，切切实实守护好群众的“钱袋子”。

严打涉疫犯罪 助力疫情防控阻击战

口罩、酒精、额温枪、防护服，在日常生活中，这些物品原本只普遍应用于医院等卫生医疗机构。今年春天新冠肺炎疫情发生后，随着防护物资需求量的骤然增长，它们一度成为市场上的紧俏品，同时也成为不法分子眼中的“肥肉”。

疫情防控期间，网络虚假销售防疫品的电诈案件集中爆发。对此，深圳公安快速反应，集中全市两级反诈攻坚队警力，通过采取超常规的“提级研判”，做到每日涉疫情电诈警情全部研判清零，期间共破案680起，抓获犯罪嫌疑人580余名，串并带破全国涉疫情电诈案件460余起，打击成效显著。

与此同时，深圳公安积极开展挽损、反制和防范宣传，全力严控此类案件高发，期间共冻结涉案银行账户2100余个，冻结涉案资金1830余万元，关停涉疫情电诈手机号码950余个，QQ、微信等虚拟社交账户3250余个。

面对涉疫情电诈违法犯罪，市、区两级刑侦反诈攻坚队迅速行动，全身心投入涉疫反诈打击工作，采取超常规措施，创新打法，严防此类违法犯罪活动蔓延。刑警支队反诈中心牵头各分局反诈攻坚队，确定了全天候监测涉疫警情，市、区两级共同梳理，明确研判底数台账的工作方式。

反诈中心值班民警每天早中晚3次更新110接警系统涉疫警情，在确认事主信息和接警单位的一次核实后，再会同各属地分局反诈攻坚队对上述警情进行二次核实，排除经济纠纷等非案件警情后，将最终确定的警情推送至侦查民警开展研判。

“侦破全市第一起涉疫情电信诈骗案件，我们从接到报案到抓获嫌疑人，仅花费15个小时，用闪电战给全市反诈抗击疫情打响了第一枪。”刑警支队七大队民警介绍道。

考虑到涉疫情电诈违法犯罪活动影响恶劣，深圳公安探索案件研判全包、侦查提级负责工作模式，确保每案有研判、每案有结果。在这种研判模式推动下，全市首次实现了电诈案件100%研判的历史最好成绩。

对于受骗群众而言，损失的钱能不能追回来，是他们最为关心的问题。对此，刑警支队反诈中心全部包干开展资金紧急止付和追查追冻工作，与研判打击组密切联动，发起紧急止付和追查追冻，共冻结涉疫情电诈资金1830余万元，快速返还涉案资金521万元，最大限度让受骗群众减少损失。

开展系列“拔钉”行动 全力斩断黑灰产业链

层出不穷的诈骗手法，见缝插针的电话轰炸，藏在网络背后的诈骗分子，千变万化，诱骗人们掉入早已编织好的陷阱中。

谈起电信网络诈骗，人们责之恶之，深圳公安将其作为重点打击对象。

然而，却有这么一批人，通过违法贩卖大量公民信息、银行卡、对公账户等，去充实诈骗分子的资料库，并从中获利，成为诈骗分子的帮凶。经办案民警调查了解，近年随着电信网络诈骗日渐猖獗，倒卖银行卡和对公账户等行为逐渐在网络兴起，并被不法分子所利用，开始形成一个不为人知的地下交易市场。

近年来，深圳市公安局探索反诈新机制，扭住金融工具和通讯工具的关键点，打财断流，截断银行卡交易渠道。警方专门成立“拔钉行动”专案组，广拓线索、深度研判，重拳打击非法买卖、出借、出租电话卡、银行卡、公司营业执照、对公账户、公民个人信息等涉黑灰产业链违法犯罪，通过围剿电诈黑灰产业链去铲除电诈犯罪源头，从而提升诈骗成本，从根源上斩断诈骗分子的财路。

2019年上半年，深圳市公安局刑警支队已经先后组织了“3·26”“4·23”两次专案行动，在此成功基础上，刑警支隊根据上级部署，从围剿电诈犯罪、铲除电诈犯罪源头、提升犯罪成本的高度出发，以侦办“1·07”专案为契机，开展围剿电诈黑灰产业链的“拔钉”行动。

2019年8月1日上午10时，深圳公安出动108个抓捕组、400余名警力，对“拔钉一号”行动展开收网。行动中，深圳公安共抓捕犯罪嫌疑人176名，缴获个人账户“四件套”1000余套、对公账户“七件套”100余套、电话卡9000余张以及伪造公章、假证件等涉案物品一批。

同时，深圳市公安局福田分局还缴获了一大批寄往境外电信网络诈骗重点地区的手机卡6000余张。电诈分子迫于公安机关对电诈犯罪打击持续发力，境内几近无电话卡使用，导致“卡农”不得不拿着自己的身份证去开卡转卖给境外诈骗团伙。“这充分说明了反诈新机制的准确性和及时性，也更加坚定了深圳公安实施打财断流和围剿电诈犯罪的信心和决心。”民警说。

据了解，“拔钉一号”行动收尾后，深圳市黑灰产业链市场因受打击导致“商品”缺货，地下交易银行卡、个人账户及对公账户等价格飙升，犯罪成本进一步提升，从源头上抑制了电信网络诈骗犯罪的泛滥。

有了“拔钉一号”的成功经验，深圳公安乘胜追击，在全市范围组织开展了多次“拔钉”专项行动。为更有效地办理案件，“拔钉四号”行动组还专门出台了《深圳市公安局办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等形式案件执法指引》，为此次行动打下了坚实基础，对规范打击、有效处理嫌疑人等，都有着非常重要的指引作用。

从2019年的“拔钉一号”到2020年的“拔钉八号”，深圳公安始终从源头入手，切断电诈犯罪产业链，也切断了这些电诈分子的侥幸心理。“下一步，深圳警方将继续围绕打财断流和围剿电诈犯罪，建立反诈新机制，用足用好法律武器，瞄准电诈源头犯罪，重拳出击、快侦快破，坚决遏制电诈频发态势，为守卫深圳平安不懈努力。”深圳市公安局刑警支队七大队大队长介绍。

打通“最后一公里” 筑牢反诈宣传阵地

如何让反诈知识深入民心，提升市民群众的防范意识，是广东深圳公安一直以来不断努力探寻的方向。

“蓝马甲”反诈宣传专业队的创立，打通了反诈宣传进家庭、宿舍、出租屋这“最后一公里”。利用这一团队，深圳市公安局龙岗分局划分反诈骗宣传警格，明确“蓝马甲”包片责任，大力推广“刘晓燕反诈宣传工作法”，通过入户宣传等方式开展反诈骗宣传，建立起警民沟通渠道。同时线上持续推进“影响100人”行动，建立龙岗分局联结市民群众的6级反诈骗微信群，目前已坚持转发数百天，覆盖数百万人群。

以“龙岗第一课”为载体，龙岗分局全力打造警民融合的“龙岗公民警校”，明确师资组建、课程研发、课堂建设、学员组织4大任务主题，建成1个总部、25个派出所分校、2个教学示范点的“1+25+2”授课点体系，“请进来+走出去”“线上+线下”相结合举措，灵活采取面对面教学、线上视频教学、知识问答等方式，开展以反诈骗为重点的“五防”安全课程宣讲，不断提升群众的自我防范能力和法律意识。公民警校小程序已有300万余居民注册学习，附带53门视频精品课程、5260道知识题库，多次策划学习的计分兑奖等活动，助力建设平安城区效果显著。

各大互联网平台上，龙岗分局精心制作的原创说唱反诈骗MV《你只不过是接了一个电话》、反诈骗情景短剧《你必须挂掉的八种电话》、“真人秀”微视频《一次特殊的社会实验》《王小圈反诈show》等系列作品相继引爆网络热点，起到了良好的宣传效果。

2016年8月23日，深圳市公安局、交通银行深圳分行在罗湖支行联合举行了“警银联手反诈骗”宣传日活动启动仪式。活动主题是“五个一”，即交通银行深圳分行全市每家支行都做到“大堂有一个反诈骗宣传岗、屏幕有一条宣传标语、柜面有一张宣传单、客户叫号单上有一句提醒、取款机上有一个警示画面”。

分行要求各家支行按照统一的标准和要求，切实把反电信网络诈骗的各项措施落到实处。各营业网点在组织进社区宣传活动时，进一步加强警示宣传的力度，通过“五个一”专项行动向广大群众普及电信网络新型诈骗的常见作案手法，并告诫广大市民切勿轻信某些电信网络诈骗的谎言，在日常生活中维护好自身金融信息安全。

据介绍，此前深圳市公安局已与深圳市银行业会协调各大商业银行开展反信息诈骗宣传，在原有营业厅LED屏、自动柜员机、柜台等发布防范诈骗风险提示外，还在各大商业银行排队叫号机凭条植入反电信网络诈骗风险提示。

为了让反诈宣传深入民心，深圳公安独出心裁，从“蓝马甲”到公民警校，再到反诈地铁专列，形式的创新，给反诈宣传赋予了更多的趣味。手机短信、微信推送、街头标语、各式传单……这些宣传方式想必每个人都曾接触过，但是看电视也能学习反诈，你是否有所耳闻？

2018年4月1日，在深圳地铁3号线的最后一节车厢，龙岗分局局长举起手中的大喇叭，和车厢的乘客们现场交流：“网上交友骗子太多，大家在网上交友时，一定要谨慎。”这是深圳公安与深圳地铁合作开通的反诈骗地铁专列，列车运行一个月，每天12趟，宣传覆盖200多万人次。据统计，当月诈骗警情便有明显回落。

今年6月3日，深圳市公安局福田分局联合深圳市某公司开设全市首个服务市民的反诈宣传电视平台——“福田警察”电视栏目，在深圳有线电视《幸福福田互动电视频道》正式上线。同时，双方还签署了反诈宣传战略合作协议，共同打造安全防范宣传新模式，努力构建共建共治共享的社会治理新格局。

据了解，“福田警察”电视平台开设“反诈骗”“福田警讯”“互动警务”3个子栏目，分设早安深圳、反诈警讯、反诈礼包、反诈骗我在线等8个二级栏目，包含安全常识、便民服务、权威辟谣等各类警务信息。如“反诈警讯”根据诈骗警情特点和发案时空，通报最新诈骗案例，揭露诈骗手法，内容精准到发案社区或小区，更加警醒群众注意防骗。

“此次警企合作进一步扩大了深圳公安反诈宣传的覆盖面和传播影响力，进一步提高群众识骗、防骗、拒骗的意识和能力。”福田分局政委说，反诈电视平台的上线使用，把反诈防骗聚焦到老人、孩子、家庭主妇等被骗子盯得最紧、最易受骗的居家人群，通过策划，推出符合不同人群“口味”的高品质反诈宣传产品，让反诈宣传精准落地，共同营造共建、共治、共享、联防、联控、联动的电信网络新型违法犯罪打击治理格局。

深圳市某公司福田分公司总经理认为，反诈骗需要社会各部门多方联动和全民参与，更是企业社会责任的一部分。“我们将充分发挥党媒政网舆论宣传作用，通过大屏、小屏互动，向市民群众传播更有效的警队资讯，不断提高全民防骗的免疫力，为打击治理电信网络诈骗贡献一份力量。”

“电诈犯罪因其非接触性，诈骗手段涉及百姓生活的方方面面，所以我们也要整合社会资源，层层携手，主动作为，利用更多的办法去反制他们。”刑警支队七大队民警说道。

“接下来，深圳市公安局将全力以赴掀起打击高潮，重点打击电诈黑灰产业链，全面发动基层群防群治力量开展反诈宣传，督促各银行、运营商营业网点，严格把关银行卡、电话卡的源头审核，围绕电诈黑灰产业链行为定性、证据收集标准、起诉审判标准等方面进行前期研究，争取早日出台打击黑灰产业链的法律指引，不断掀起反诈骗工作热潮。”深圳市公安局相關负责人介绍。（原载人民公安报）

通州电信诈骗数量同比上升警方提示：不轻信不透露不汇款

从北京通州公安分局刑侦支队反电诈中心了解到，今年区内电信诈骗数量与去年同期相比，有所提高。受疫情影响，电信诈骗招数也较往年发生了变化。

疫情初期，因大家多在家里隔离，电信诈骗较常见的冒充公检法人员案件有所减少。与这两类相反的交友、网络兼职刷单返利、客服退款类电信诈骗疫情期间出现高发态势。主要原因是疫情期间大家在家时间多，有人为排遣寂寞上网交友，有人无法开工想通过网上找兼职赚钱，还有网购次数增加，这些都给了骗子可乘之机。目前北京防控级别下调，各行各业都进入了紧锣密鼓的恢复经济节奏，疫情期间少发的冒充公检法人员以及外贷款提额做流水类电信诈骗案件开始有所抬头。

面对“与时俱进”的诈骗招数，通州公安分局刑侦支队反电诈中心的民警们每天在电脑屏幕

办案民警介绍，事主如果接到公检法人员的电话谨记：所有的笔录、信息核对等具体实际工作，公检法机关都不会通过网络或者电话、微信方式进行，这些具体工作必须与事主面对面直接沟通。所有法律文书公检法机关只提供纸质版，以面对面或者邮寄方式交到相关人员手中，不会通过网络或者照片；网络交友时一定要注意，当对方提到投资、利用漏洞赚钱等内容时，哪怕通过尝试真的可以获得小利，也不要被蒙骗，骗子给出的小甜头是为了钓大鱼。冒充客服主动联系买主以各种借口，提出翻倍退款时，买主一定不能贪财，谨记无事献殷勤，非奸即盗。

各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，最终要通过银行转账，银行卡转账等形式达到骗取钱财的目的。所以无论骗子如何花言巧语、威逼恐吓，大家一定要记住：不轻信、不透露、不汇款，有疑问直接拨打官方电话进行咨询或报警。今后如果接到96110这个号码时，请大家一定要接听，这是反电信诈骗专线电话，民警正在全力阻止您受骗。