探析港口企业供应链金融融资存在的问题及对策

李仰曾 华能曹妃甸港口有限公司

在经济发展中，港口企业发挥着越来越重要的作用，重资产行业的特性加之受规模和金融因素的局限性，使得港口企业资金链处于紧张状态，让港口企业自身的竞争力无法得到提升，在现阶段转型高质量发展中举步维艰。供应链融资方式的开启，使得港口企业能够有效的提高自身抵御风险的能力，从而提高对市场的贡献。然而，供应链金融在开辟新的融资渠道的同时也带来一系列的风险问题。

一、供应链金融概述

（一）供应链金融的定义

供应链金融是指银行围绕核心企业，管理上下游企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。它是在全面分析行业特点和业务关系后，向有融资需求的企业提供贷款的一种模式。这种融资方式的优点是大公司拥有稳定的资金链，通过与管理良好、可信的供应链上下游公司捆绑，并建立相互牵制机制，可以有效地控制资金流动。形式是借助供应链条上核心企业的优质业绩和良好信誉，通过创新的融资模式帮助供应链条上的企业融资，在一定的基础上实现降低融资成本的目标。

（二）供应链融资的特点

港口企业的供应链金融模式就是通过供应链的方式，让核心的港口企业互相联合起来，从而以提高港口企业的财务实力，减少银行对于企业的限制，同时也能够有效地提高融资能力。通过这种方式，可以使得港口企业的服务功能有所提高，同时也将提高港口企业对于自身信誉的利用能力，降低了资金使用成本。由于企业在整个链条上的信息是相互交换的，银行可以查看每个客户财产状态的变化情况，而企业的财务状况相对透明，可以系统的查看企业的实力，提高了银行的贷款热情，在一定程度上有利于企业解决融资问题。

二、港口企业供应链融资存在的问题

（一）根据供应链财务模型分析相关风险

核心公司的失信会严重损害供应链的运转和声誉。目前港口企业供应链的金融融资模式还不是非常的完善，随着越来越多公司的加入，供应链条被持续拉长，部分公司会处于供应链的边缘位置，而这就会使得在进行金融活动过程中，部分企业自身的产品和技术的生命周期无法与金融产品相匹配，同时在提供资金的过程中，由于链条的拉长加大了监管难度，过程管控风险也持续增大。

（二）相关的法律和政策有待完善

党的十九大以后，供应链服务已被纳入企业服务中，供应链金融变得越来越重要。但是在现行的法律中，对于企业融资的管理方式并没有一个全面的法律规定，然后在供应链的融资过程中，涉及各行各业的企业，监管的重点不尽相同，整个链条上一旦运行异常的问题不能及时纠正，就会极大地阻碍供应链金融的健康发展。

（三）专业人才匮乏

供应链金融在传统信贷金融服务的基础上，将各个行业结合起来，根据客户的多样化需求明确市场定位，实施差异化的市场细分战略，管理人员专业化等级要求较高。目前大部分港口企业业财融合层次还较低，对创新型业务开展和融资模式的重新构建理解不深，接受程度较低，专业化人才缺乏，阻碍了供应链金融的发展。

三、港口企业供应链融资问题的对策

（一）建立完善的风险防控机制

供应链金融面临着各种风险，而良好的信用是整个供应链金融模式的核心。所以应当积极防范风险，建立系统的风险防范机制和内部审查评估机制，优化港口企业的组织架构和操作流程。同时，港口企业需要建立异常处理机制，以便及时消除供应链金融链条上的“肠梗阻”。对业务模式与金融创新实现全面评估，对债务项目建立严格的评价标准，加强风险量化结果的应用，建立风险监测、风险限制和风险预警，确保链条上的企业和业务依法合规。

（二）加强人力资源管理

供应链金融灵活便捷的融资模式，需要高效的运转才能体现其独特的优势。各个节点上的业务经办人员素质高低决定着供应链金融效果的体现。良好的人才补充和激励绩效方案可以大大提高员工的积极性，增强港口企业的竞争力。所以港口企业在进行供应链融资的过程中，应当提高对于专业人才的培养，从而使企业自身能够有效地降低在不同环节的风险，提高融资效率。

（三）建立第三方监管机构

为了提供一个有效和共享的企业之间的沟通方法，有必要建立一个标准化信息平台，使得银行和企业之间能够保证好信息的互通有无，确保企业之间的高效合作。从而使得供应链在运行的过程中，让不同层次的信息可以得到有效的交流，所以应当建立第三方监管权威和信用评级体系，从而能够有效的避免风险。

四、结语

港口企业供应链金融作为一种新型的金融手段，凭借信息数字化、交易清晰化等优势，为链上企业提供相对完整的交易信息，有效增加了企业之间的合作，完全降低了信任风险。然而，在考虑到便利性的同时，许多面临的风险是不能忽视的。企业应在探索共同发展模式的基础上，建立健全风险控制机制，充分利用大数据、区块链等信息技术，共同推动供应链金融发展。