疫情下电信网络诈骗新动向与防控对策研究

◆孔欣怡

疫情下电信网络诈骗新动向与防控对策研究

◆孔欣怡

（国家计算机网络与信息安全管理中心陕西分中心 陕西 710075）

随着社会信息化程度的不断加深，电信网络诈骗呈持续高发态势。2020年新型冠状病毒肺炎疫情暴发以来，有不法分子利用疫情相关时事热点，针对民众迫切需求，精准升级诈骗手法，非法骗取钱财，严重危害民众财产安全，破坏社会和谐稳定。本文深入分析涉疫情电信网络诈骗新形式，揭露犯罪手法，并提出有针对性的防控建议。

电信网络诈骗；网络安全；新冠肺炎疫情

1 引言

电信网络诈骗指不法分子以非法占有为目的，利用通讯工具和互联网等技术手段，以远程、非接触的方式，设计骗局，诓骗受害人，致使受害人财产损失的新型违法犯罪行为。

新型冠状病毒肺炎疫情爆发以来，在全国各族人民万众一心、众志成城抗击疫情、守护生命的同时，有不法分子伺机利用这一社会热点事件，设计诈骗剧本、实施电信网络诈骗，借机敛财，严重危害民众财产安全，社会影响恶劣。本文将全面分析此类涉疫情电信网络诈骗，梳理发展趋势、剖析诈骗手法，并有针对性地提出防控建议。

2 涉疫情电信网络诈骗发展趋势

据公安部刑侦局公开数据显示，2020年上半年，全国公安机关侦破利用新冠肺炎疫情实施电信网络诈骗的案件达1.6万起，累计抓获嫌疑人7506名，累计涉案金额超5.6亿元人民币[1]，严重危害民众生命财产安全，影响社会治安稳定和疫情防控工作的展开。具体情况如图1所示。

图1 全国公安机关侦破利用疫情实施电信网络诈骗案件情况

由图1可见，2月1日至6月30日（150日内），全国公安机关累计侦破涉疫情电信网络诈骗案件数和累计涉案金额增速迅猛，案件数增加4808%，涉案金额增长15327%。平均单笔涉案金额达3.5万元人民币，单日最高侦破案件数762起，呈现出涉案金额大、增长速度快、涉案人数多的特点。涉疫情电信网络诈骗整体趋势，和新冠肺炎疫情发展情况呈正相关。

3 涉疫情电信网络诈骗形式

经分析，涉疫情电信网络诈骗具有“旧诈骗手法+新时事热点”的特点，属于“旧瓶装新酒”，主要有以下三类诈骗场景。

（1）第一类诈骗场景

第一类诈骗场景主要利用疫情暴发初期民众焦虑恐慌心理，翻新诈骗剧本，诱骗钱财。

一是虚假售卖防疫物资。疫情暴发初期，防疫医用物品的需求量激增，导致市场上供应紧张、采购困难。不法分子利用民众急需购买口罩、酒精等防疫医用物品的心理，在网上虚假发布销售信息，诱骗受害者转账汇款。这也是涉疫情电信网络诈骗中最高发的一类[2]。

二是虚假床位信息。疫情暴发初期，急剧增长的确诊病例数和有限的医疗资源之间的矛盾，导致医院在超负荷运转的情况下，仍存在医患比例悬殊、收治能力不足的问题，部分新冠肺炎患者无法及时得到救治。不法分子利用新冠肺炎感染者急需入院治疗的心理，谎称能从中协调，优先提供医院住院床位，诱骗受害者转账汇款。

三是虚假防疫药品信息。疫情暴发初期，尚未得到有效控制时，确诊病例数连日攀升，民众难免产生恐慌心理。不法分子见缝插针，冒充疾控部门或药物研究机构，谎称能够提供预防新冠肺炎特效药品，诱骗受害者购买。

（2）第二类诈骗场景

第二类诈骗场景主要利用疫情期间民众隔离在家，信息不对称的情况，构造虚假骗局，诈骗钱财。

一是虚假“献爱心”活动。受疫情影响，国内部分地区防疫医用物资紧缺，生产生活无法有序开展。不法分子利用民众迫切希望为受疫情影响严重的地区捐款出力的心理，冒充慈善机构或民政部门，在网上发布虚假捐助信息，诱骗受害者转账汇款。

二是虚假线上教学费用。疫情期间，全国各地中小学延期开学，通过线上教育教学，开展“停课不停学”工作，家校之间通过微信、QQ等即时通讯工具联络。不法分子利用这一情况，想方设法混入联络群，修改昵称、更换头像，冒充班主任或教务人员，收取学杂费，诱骗学生家长转账。

三是虚假亲友患病。疫情防控期间，为最大限度阻断新冠病毒传播渠道，各地纷纷要求民众减少不必要外出，落实居家隔离政策，亲戚朋友间多在网上沟通联络。不法分子利用这一情况，谎称被害人亲友已感染新冠肺炎，被隔离治疗，急需费用救治，诈骗钱财。

四是虚假“退改签”。部分疫情严重的地区，为控制疫情的蔓延扩散，严格管控人员流动情况，采取了“封城”措施，暂停了列车、航班运营。不法分子利用这一情况，谎称受害者所订列车、航班因疫情取消，诱导受害者拨打电话或登录钓鱼网站，办理退改签获取赔偿，进一步套取其银行卡号、密码、短信验证码等信息，骗取卡内余额。

五是虚假直播电商培训。疫情期间，延迟开业、客流量锐减、运营成本高等因素，对线下实体商业造成巨大冲击。部分民众渴望通过网络寻求工作机会，给不法分子趁虚而入，以主播培训、网红打造为噱头，诱骗受害者缴纳培训费，骗取钱财。

（3）第三类诈骗场景

第三类诈骗场景相较于传统的电信网络诈骗并无新花样，但基于疫情期间民众无法正常开展的生产和经营活动的现实，利用急需收入的状态，骗取钱财。

一是虚假网贷。新冠肺炎疫情的全球化蔓延，导致许多经济活动暂停或放缓，贸易和投资下滑显著，经济面临较大的下行压力。部分民众面临就业困难、资金短缺的问题。不法分子利用这一现象，发布虚假贷款信息，再以缴纳保证金、手续费为由，诱骗受害者转账，诈骗钱财。

二是虚假兼职刷单。网上兼职刷单类电信网络诈骗由来已久，其以高额返利为诱，足不出户轻松赚钱为饵，诱骗受害者先行垫资、事后结算，骗取垫资款。疫情期间民众无法外出工作，急需赚取收入的状态，给不法分子实施刷单类诈骗提供了条件。

4 涉疫情电信网络诈骗特点

（1）诈骗门槛低

涉新冠肺炎疫情电信网络诈骗，呈现出与特殊期间各种社会现象和时事热点强相关的特点，不法分子利用民众心理变化和生活需要设计诈骗剧本，诈骗门槛相对较低，缘由集中。民众隔离在家，主要依赖网络获取信息、互相交流的客观事实，也一定程度上助推了不法分子藏身于网络，采用非接触性犯罪实施诈骗。

（2）发展周期短

投资理财类电信网络诈骗，不法分子往往通过“吸粉”、“固粉”、“转粉”等步骤连环下套，长线经营建立信任关系后，实施诈骗。相较而言，涉疫情电信网络诈骗具有短平快的特点，出现即骗局，不经过长时间的铺垫和诱导。

（3）实名非实卡

当前，“两卡”（手机卡、物联网卡、个人银行卡、对公账户及结算卡等）的源头管控工作仍面临严峻挑战，实名非实人，增大了公安机关打击难度，也滋生了不法分子开卡、带队、收卡、贩卡的闭环利益链条[3]。

（4）社会危害大

在全国人民众志成城、抗击疫情的同时，涉疫情电信网络诈骗大幅上升，呈多发高发态势，案件数量多、涉案金额大，严重干扰疫情防控工作秩序，影响经济社会有序健康发展。据统计，截至2020年4月7日，全国检察机关批准逮捕的2718件涉疫刑事犯罪案件中，诈骗犯罪案件占比58.4%，且其中大多是通过网络实施的[4]。

5 涉疫情电信网络诈骗防控建议

（1）建议民众从以下三个方面防范涉疫情电信网络诈骗

一是摸清电信网络诈骗“套路”。涉疫情电信网络诈骗以诈骗钱财为目的，以网络为途径，以新冠肺炎疫情为切入点，虚构事实设计骗局。民众应坚持从官方渠道获取信息，以科学理性的态度面对网上来历不明的信息，不轻信、不盲从。对于要求转账汇款，或要求提供银行卡号、短信验证码等个人信息的，应提高警惕、多方核实，避免误入不法分子设下的圈套。

二是从官方渠道下载并安装公安部刑事侦查局开发的“国家反诈中心APP”，主动防范电信网络诈骗。其中，“预警拦截”功能，能够准确识别并预警来自通话、短信和APP的电信网络诈骗骗局、避免上当受骗。“案件举报”功能，能够及时上报警情、协助公安机关追查。同时，还可通过“骗局曝光”模块，学习电信网络诈骗案例，强化自我防范意识，提高识骗防骗能力。

三是一旦遭遇电信网络诈骗，或发现涉电信网络诈骗的违法犯罪线索，应注意留存证据，及时拨打110、96110反诈专线或前往公安机关举报，尽可能减少财产损失。

（2）建议公安机关从以下三个方面打击涉疫情电信网络诈骗

一是深入开展反诈宣传教育。创新宣传形式、生动宣传内容、利用报纸、广播、电视、微博、微信公众号等各种新闻媒介，开展公益讲座、科普展览、知识竞赛等各种线下活动，多渠道、全覆盖的面向民众普及防范电信网络诈骗的知识，尤其是高发的电信网络诈骗类型和作案手法，提升民众识骗防骗意识和能力，减少案件的发生。加强警民协同，鼓励民众积极提供诈骗团伙线索，形成全民动员、全民参与，共同抵制各类电信网络诈骗活动的良好社会氛围。

二是多部门协同配合。充分发挥国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度优势，与通信管理局、商业银行、安全企业等部门通力协作，利用大数据技术，增强对诈骗电话、诈骗短彩信和诈骗域名网址的监测发现力度和精准打击能力。夯实反诈拦截机制，一旦发现，第一时间拦截诈骗号码，封堵域名网址，止付涉案账户，从而尽可能地保全民众财产，减少损失。

三是重拳打击黑灰产业。黑灰产业与电信网络诈骗内在交织，往往成为其技术支撑，具体表现在：盗取贩卖公民个人信息和财产账号；制作黑广播、伪基站、仿冒网站提供诈骗渠道；提供GOIP、多卡宝、络漫宝等通讯工具等方面。开展集中打击、捣毁为诈骗团伙提供技术支撑的黑灰产业，严格执行实名实人实用的“两卡”管理模式，从源头斩断电信网络诈骗链条。

[1]中华人民共和国公安部.公安部新闻发布会通报今年以来部署全国公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪工作有关情况[EB/OL].（2020-07-28）[2021-10-30].https://www.mps.gov.cn/n2254536/n2254544/n2254552/n7288861/index.html.

[2]胡春艳，张晋川.骗子“复工”，警惕利用疫情的“花式电信诈骗”[N/OL].中国青年报，（2020-03-13）[2021-10-30].http://zqb.cyol.com/html/2020-03/13/nw.D110000zgqnb_20200313_3-08.htm.

[3]中华人民共和国公安部.全国“断卡”行动开展第六轮集中收网[EB/OL].（2021-09-01）[2021-10-30].https://www. mps.gov.cn/n2254098/n4904352/c8094592/content.html.

[4]中华人民共和国司法部.最高检：涉疫情刑事犯罪中诈骗犯罪数量最多[EB/OL].（2020-04-08）[2021-10-30].http://www. moj.gov.cn/subject/content/2020-04/08/1447_3245812.html.

[5]王晓伟.治理电信网络诈骗犯罪：现状、问题与对策[J].社会治理，2017（1）：40-47.

[6]王晨.涉疫情电信网络诈骗犯罪的防控——以G省L市为分析样本[J].中国刑警学院学报，2020（3）：21-29.

[7]朱艾男.论电信诈骗犯罪的特点、成因及防控[J].法制与社会，2020（6）：78-80.

[8]谢玲.遏制涉疫网络诈骗的法律应对[N/OL].检察日报，（2020-02-24）[2021-10-30].http://newspaper.jcrb.com/2020/20200224/20200224_003/20200224_003_2.htm.