亿万富豪沽名钓誉为骗钱

彭永清

2009年6月18日下午，美国得克萨斯州亿万富翁埃伦·斯坦福在弗吉尼亚州向联邦调查局探员自首。据执法官员说，斯坦福是在弗吉尼亚州斯塔福德自首的，随后就一直被关押。19日上午，斯坦福在弗吉尼亚州里士满联邦法院接受庭审。

一位亿万富豪，为何落得如此地步呢？个中隐情，或许斯坦福才最为清楚。

妙用王室声誉

据美国联邦调查局称，今年年初，斯坦福因涉嫌欺诈投资者高达数十亿美元而受到美国证券交易委员会起诉，警方随后在弗吉尼亚州拘禁了斯坦福。不过，由于缺乏足够证据，警方并没有立即逮捕斯坦福。据称，美国证券交易委员会因斯坦福与3家集团企业涉嫌以高回报为诱饵欺诈80亿美元巨款，向达拉斯地方法院提起诉讼。而在此之前，传唤书并未送达斯坦福本人手中，斯坦福也行踪不明。

作为全球最大诈骗案的中心人物，斯坦福多次利用英国王室的形象，说服投资者相信他是个童叟无欺的诚实商人。在制作精良的宣传手册、杂志和网页中，斯坦福集团至少利用了4位王室成员的形象来强调斯坦福本人的诚信。斯坦福赞助过伦敦和美国的知名马球比赛，并借机与英国贵族拉关系。由于出手阔绰，因而人缘非常好。

斯坦福集团的网站大肆吹嘘该集团赞助的斯坦福慈善马球日活动。活动由查尔斯王子主持，为英军基金会募集善款。斯坦福集团的杂志上还刊登过哈里王子参加该集团赞助的另一次马球比赛的照片。此外，约克公爵夫人萨拉·弗格森曾在斯坦福集团赞助的比赛中颁奖，还与集团的一些高管人员合影。斯坦福集团的杂志上还刊登了斯坦福在2006年受封爵士的新闻和照片，后来还被迫做了修改，因为相关内容曾暗示爱德华王子（而不是总督詹姆斯·卡莱尔）亲自授予他爵士封号。

热衷拉名人关系

斯坦福一贯以来都热衷于沽名钓誉。在2008年围绕一个有争议的域名展开的法律诉讼中，他的律师递交的文件称他“曾经是一位享誉世界的板球运动员”。然而，尽管他的斯坦福超级明星板球队在这年的一场比赛中击败英格兰队并获得了2000万美元奖金，但没有直接证据表明他本人曾参加过任何重大赛事。

这个58岁的亿万富翁曾一度谎称他与斯坦福大学的创办人有亲戚关系。他曾向该大学捐款250万美元。2008年，他乘坐绘有他的姓氏和纹章的直升机来到洛兹，宣布与英格兰和威尔士板球理事会达成合作协议。可是，事实并非如此，真相于最近浮出水面，原来，他乘坐的直升机是租来的，姓氏和纹章也是临时贴在机身上的。

不过，斯坦福与英国上流社会关系密切并非毫无根据。2009年2月21日晚上，斯坦福与英国的深层关系显现出来。据证实，继美国方面2月17日决定指控斯坦福涉嫌诈骗80亿美元之后，伦敦警方随后就与美国联邦调查局和证券交易委员会展开了磋商。调查可能会扩大到英国。

越来越多的人猜测，英国的一些贵族投资者向斯坦福的金融帝国投入了巨额资金。公司文件显示，斯坦福2007年在伦敦雇用了两名人脉极广的顾问，其目标就是接近欧洲富豪。他们分别是芭芭拉·豪泽和詹姆斯·汤普森。公司称，他们两人前者是全球知名的个人理财专家，后者曾任罗思柴德尔银行的营销负责人。

这两名高级顾问直接向法律顾问费莉西蒂·凯勒负责。这位英国的法律顾问在私营银行业有着20多年的从业经验。但没有证据表明他们三人之间的行为违法。

现在的焦点是，为什么斯坦福集团内部没有及早敲响警钟。或许是因为员工害怕自身饭碗会因自己“多管闲事”而丢掉的缘故吧。不过，据不愿透露姓名的知情人透露，公司内部的风气“古怪”得近乎邪教。每位员工都会得到一枚鹰形徽章（鹰是斯坦福集团的标志），而且上班时必须佩戴。

为了充分激发员工的积极性，只要能拉到投资者，集团就会向他们发放丰厚的奖金。推销人员要接受培训，学会在被问及棘手问题时转移话题。按照公司的指令，他们必须始终强调斯坦福国际银行“资本雄厚”。斯坦福本人的资金和资产则由一批精英分析师负责监控。

巧立名目行骗

斯坦福还故意将资金运用对顾客隐瞒。在与斯坦福“合作”的客户中，许多人都被告知，他们的钱会转化为固定收益债券、对冲基金、股票和贵金属。但事实只有斯坦福和少数手下知道，很多钱用于展开一些风险巨大而且不可靠的投资，比如高尔夫球制造厂、餐馆、度假村和摄制电影。斯坦福还向美国政界人士捐赠了将近100万美元，其中包括乔治·布什，也包括曾阻挠克林顿政府立法打击洗钱行为的政客。

而且，斯坦福的诈骗手法非常高明。他们向投资者保证，斯坦福国际银行由一位英国王室法律顾问担任财务主管。银行网站上说：“肯尼思·埃伦毕业于伦敦大学，担任出庭律师，是中院法学会的会员。”斯坦福金融集团还声称其投资由伦敦的劳埃德保险公司承保，从而促使投资者以为投资是万无一失的。然而，劳埃德保险公司的发言人说：“虽然斯坦福国际银行与劳埃德保险公司签订了保险条约，但保险范围不可能扩大到投资损失。”

得知事情真相后，愤怒的投资者纷纷向法院提起诉讼，认为斯坦福集团的高层管理者知道公司宣扬的高回报“夸大其词，具有误导性”。诉讼称，高管人员对此感到不安，雇用了外部的“绩效专家”，由专家证实这些说法言过其实，但斯坦福集团下属企业仍在继续吹嘘自己的优良业绩。

诈骗劣迹斑斑

专门从事对冲基金调查的兰迪·沙因说，他的一位当事人决定不投资于斯坦福集团，原因是他发现早在1996年的一桩法律诉讼就涉及斯坦福的洗钱行为，后来以庭外和解的方式了结。从那以后，该集团又几次被控欺诈。集团的一位前雇员在2006年直接指控集团玩弄“庞氏”骗局。

另外还有一些令人不安的迹象。1998年，美国国内税收署追讨斯坦福的40多万美元欠税。2003年，安提瓜当时的反对派领袖鲍德温·斯潘塞指责斯坦福向两名政府部长行贿，斯坦福不得不出面加以澄清。4年后，当上总理的斯潘塞指责斯坦福梦想“重新回到奴隶制时代，占据整个安提瓜和巴布达”。

沙因说：“只要大家查阅一下当时的新闻，就不会落到今天这个地步。许多人因此损失惨重。”

然而，斯坦福的如簧巧舌还是让不少投资者上了当。他巧妙地利用社会名流、王室成员和体育明星（比如纽卡斯尔联队的迈克尔·欧文和高尔夫名将维贾伊·辛格）提升自己的形象并打消投资者的顾虑。在安提瓜，他广为行善。在美国，他赢得了许多人的尊重。他出钱赞助美国的自由奖章，从而获得了政治影响力。获奖者之一是U2乐队的主唱博诺，他也曾出现在斯坦福的宣传材料中。

斯坦福金融集团还以当年白手起家的经历来消除投资者的疑虑：“在75年前的‘大萧条期间，斯坦福金融集团在得克萨斯州的一个小镇起家，不断发展壮大。”

不过，如同斯坦福的许多说法一样，这也是骗人的。斯坦福金融集团成立于1987年，地点在英属蒙特塞拉特岛，名叫卫士国际银行。当时，该集团只有1600万美元资金，主要是斯坦福和他的父亲筹集的。1991年，蒙特塞拉特当局注销了他的执照（这是另一个被忽视的信号）后，银行迁至安提瓜并更名。就在案发前，据说其资产价值为80亿美元。

如今，投资者担心自己的钱可能血本无归。他们或许会后悔没有听取斯坦福在业务通讯上向客户提出的建议：“致富从前没有、以后也不会有捷径可走。这需要训练、知识、经验、勤劳和常识。”

埃伦·斯坦福档案

20多年前，当局曾多次调查斯坦福与一些全球最有势力的大毒枭之间可能有染。尽管从英国苏格兰场到美国联邦调查局的执法者们对可疑的毒品洗钱进行了不少于5次的调查，但却从未对其提起诉讼。

随着中南美洲和加勒比国家的银行官员迅速冻结了与斯坦福有关的账户，与其商业运作有关的全部疑虑也随之浮出水面。这位现年58岁的商人的个人财产2008年约为22亿美元，他旗下的一家全球金融组织所管理的资产据说高达510亿美元。然而，他目前正在接受美国多个刑事和管理部门的调查，包括联邦调查局、证券交易委员会、国内税收署以及一些金融管理部门。

证券交易委员会根据调查结果对斯坦福和他的两名雇员提出了民事诉讼。斯坦福早已为联邦调查局所熟知。他在20年前因加勒比蒙特塞拉特岛上的挂名银行而首次成为苏格兰场和联邦调查局的对象。当时，这座只有不到1.3万人的小岛成为犯罪者们的目标，他们在此成立了300多家银行，使这座小岛迅速成为全球洗钱活动最为猖獗的地点。而斯坦福的卫士银行就在其中。负责此次调查的前联邦调查局探员罗斯·贾夫尼说，该银行涉嫌为哥伦比亚毒枭巴勃罗·埃斯科巴尔和奥雷胡埃拉兄弟的麦德林和卡利贩毒集团洗钱。然而，就在调查尚未取得进展时，斯坦福突然主动上交了他在蒙特塞拉特岛的银行执照，从该岛撤离了业务。

此后，斯坦福将注意力投向邻近的安提瓜，并在那里成立了斯坦福国际银行，该银行是目前的调查核心。贾夫尼说，在接到这家银行仍在为麦德林和卡利贩毒集团洗钱的情报后，联邦调查局继续关注斯坦福，并展开了第二次调查。

贾夫尼说，调查未能使斯坦福面对任何指控，因为贩毒资金经过曲折迂回的路线才进入该银行，成功起诉的可能性几乎为零。不过，贾夫尼说，斯坦福此后“仍处在联邦调查局雷达的严密监控之下”。■

编辑：陈畅鸣charmingchin@163.com