“重整”现金管理

王浩明

在银行一企业系统应用中，现金管理业务已经发生很大改变，在这个背景下，企业如能尽早地对现金管理业务发展趋势做一个整体考察和分析，将会占据竞争的有利位置。

15年前，提到银行，最重要的肯定足“借贷”二字。如今，越来越多的银行意识到，现金管理是银企关系中“最基础、最重要”的业务。抓住时机、借助新技术、利用好银行新的现金管理业务的企业，将取得资金管理方面的优势。

企业所需

CFO的角色正在变得更加重要，他们不仅是企业得管家和战略的执行者，也是企业策略的制定参与者。因此，其需求是多样性的：

首先，对资金情况分析、现金预测和咨询服务的需求日益增多。资金流信息中蕴含着大量对企业资金管理和经营决策具有支持作用的重要信息，企业期待着银行在提供金融服务的同时提供整合的信息增值服务；期待着银行在提高收付款时效的同时，提供更加完整的收付款附加信息。

其次，迅速发展的电子商务令电子支付服务需求增加。电子商务中的各个参与方都是现金管理重要的服务对象。

第三，供应链金融产品正日益电子化。例如，电子单据创建和SWIFT网络的贸易服务系统(TSU)正帮助企业使其供应链变得尽可能高效。企业期待着银行现金管理服务提供对资金管理业务直通式处理及与企业ERP系统整合的能力。

第四，具有跨国经营业务的公司利用SWIFT服务的案例正在增加。跨国公司期待着通过加入SWIFT，使得全球资金业务的实时监控变得简单易行。……