信息科技合规：地位凸显

随着经济全球化发展，世界经济和政治格局正在发生巨大变革，包括中国在内的世界各国金融体系和风险管理体系都面临着前所未有的挑战。2008年美国金融危机引起了各国政府和金融界的广泛关注，也让中国金融业充分认识到了风险管理体系建设的重要性和紧迫性。尤其是巴塞尔协议III实施之後，风险管理成为金融业维稳工作的重点。

在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在2002年，中国银行就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官。

在监管方面，自2003年11月4日中国银监会在“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议上决定启动银行业金融机构监督信息系统起，银监会投入了大量的资源建设监管信息系统。

2005年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件；2006年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。

监管指导升级

随着银行业信息化的发展，信息科技的作用已经从业务支持逐步走向与业务的融合，成为银行稳健运营和发展的支柱，原《指引》定位在信息系统风险管理的基本、原则性要求，已难以满足商业银行信息科技风险管理的需要。……