怀“三如”心态做四有“心”人：基层行内控负责人履职思考

王 博

目前各商业银行正处在转型发展的关键时期，在经济运行不景气，同业竞争更加激烈、业务发展不断加快的大环境下，操作风险防控、案件风险防范的重要性更加突出。基层行是各商业银行业务竞争的主战场，是风险防控的最前哨。作为主战场和最前哨风险管理的直接责任人，其内控负责人无疑责任重大，唯有履职到位，方可确保全行平稳运行，实现既定发展目标。

一、基层行内控负责人履职要怀“三如”心态

基层行内控负责人要履职到位，需要做个“三如”干部：履职要“如履薄冰”，对风险常怀敬畏，尽职尽责；平时要“洞如观火”，对风险及时掌握，见微知著；违规要“执法如山”，对风险坚决查处，绝不姑息。

1.要重视内控，常思内控

基层行要纠正重业务发展，轻内控管理的片面认识。尤其是内控负责人更要时时主动思考本行内控案防工作，要花精力专门研究各类操作风险、案件风险和合规风险，并在分析原有问题的基础上，针对性地采取系列防控措施，不可对风险视而不见，心存侥幸。

要有明确的工作思路和方法，基层行内控管理要“确保一个目标，学会两个借力，围绕三个过程，做到四个到位，树立五种意识”。即要学会借助行内和行外两个方面的力量，围绕内控管理工作中的教育、执行和整改三个过程，做到宣讲到位、监督到位、奖励到位和追究到位，使全行员工树立和形成合规意识、自律意识、廉洁意识、安全意识和责任意识，确保实现安全经营这一最终目标。……