提高业务运营风险核查工作有效性

熊建钢 汪志勇

随着新监督体系平台逐步优化，中国工商银行总行决定从2011年3月起业务运营风险管理由运行管理部门监控、各级行集中整改转到运行管理部门统一监控，内控部门集中核查、落实整改，全行齐抓共管。运营风险核查整改方式发生历史性转变，不仅通过内控部门参与提升了风险事件整改的威慑性和针对性，而且由于内控部门承接运营风险核查后，对基层行、网点可以进行内控评价，把业务运营风险作为评价的一个重要方面，直接与基层行内控等级挂钩，倒逼基层主动管理运营风险。实现风险能在第一时间内监控，问题能在第一时间内核查，疏漏能在第一时间内堵上，从机制上解决了“风险在哪里，如何去核查，谁落实整改”的问题。

站在全新的监督核查平台，内控部门（中国工商银行省分行运营风险核查中心）具备了直通式管理的能力，可以直接监测核查到具体的网点、柜员的风险状况及其变化，因此如何提高中心运营风险核查的有效性和科学性，是摆在我们面前的一个迫切课题。根据一年来的监控核查实践，笔者认为运行风险核查每一项工作都是一个重要的节点，只有把每个节点有效串起来，发现问题——整改——反馈——优化，形成一个圆形回路，不断循环提升平台安全级次，才能实现对运营风险的科学性和有效性核查监控。

一、有效查询是前提

业务运营风险管理系统在数据分析基础上，根据不同风险程……