我的钱 谁的规矩

| 文 ·本刊记者 刘佳

渣打银行（Standard Chartered Bank）8月初公开，得益于收入的强劲增长，上半年净利润增长12%，创历史新高。截至6月30日的2012年前六个月实现净利润28.1亿美元，高于上年同期的25.2亿美元，也高于道琼斯通讯社（Dow Jones Newswires）调查得出的平均预期27亿美元。上半年收入增至95.1亿美元，上年同期为87.6亿美元。消费银行业务收入增长5%，批发银行业务收入增长10%。

突然踩中雷区

近年来，与其同行相比，渣打银行在股票市场上的表现尚算不错，这其中很大一部分的原因是其业务集中于非洲、亚洲和中东等新兴市场中。虽然渣打银行的总部设在伦敦，但是，在2011年渣打银行的税前利润中只有5%直接来源于美洲、英国和欧洲。

渣打银行把注意力放在世界经济中最有弹性和潜力的地方，尽可能少地接触到西方的监管雷区。

即使如此，渣打也踩中了地雷。8月6日，纽约州金管局出具了一份27页的命令文件（order），列举了渣打银行的“种种罪行”，称其帮助伊朗隐瞒了60,000项交易，总额达2,500亿美元，违反了美国反洗钱法。纽约州金管局表示可能吊销渣打在该州经营牌照，甚至直指渣打是“流氓机构”。次日，渣打银行股票大幅下跌14%以上，盘中最低暴跌近20%。

纽约州金管局的文件称渣打银行把美国金融体系暴露在“恐怖分子、武器商、毒枭和腐败政权”等非法组织的眼前。文件的注释说，在调查渣打银行与伊朗交易的过程中，还发现了其他证据显示渣打银行“计划”与利比亚和缅甸发生类似的交易。渣打银行帮助进行交易的伊朗实体包括伊朗中央银行、伊朗Saderat银行和Melli银行。……