超十亿非法集资破产案

汪云清

人往高处走，水往低处流，在社会生活中，人应该追求美好而合理的欲望，但要适可而止把握一定的尺度。否则，就会陷入烦恼困境不能自拔，甚至适得其反自食恶果。辽宁省沈阳“三泰”公司600多名投资者，投资取利的目的不仅未能实现，反而本钱都得不到偿还，更甚的是付出了生命的惨痛代价。2015年2月6日上午，沈阳市沈河区法院开庭审理沈阳“三泰”公司非法集资一案。

公司用楼盘抵押借款

金钱和欲望往往是紧密相连的，金钱是水，欲望是船，水涨船高。有多少钱，就会产生多大的欲望，沈阳“三泰”公司非法吸收公众存款，就是利用人们的发财欲望，骗取了大多数投资者的信赖。沈阳“三泰”公司于2008年1月成立，主要承揽金融投资担保业务，公司按月息1.8%～1.9%向投资者返利。2012年，“三泰”公司和“华屹”公司开始为辽中县“世外桃源温泉度假小镇”开发项目筹措资金。

当初运营效果良好，曾赢得投资者的信赖和好评，除了广告宣传效应以外，一些投资者经亲朋好友介绍加入投资，但大多数投资者都是老客户。正如“三泰”公司老总李付所说：“80%都是老客户，因为合作时间长，都相信我們。”“三泰”公司投资方式为：投资者与“三泰”公司签订借款合同，约定还款日期及利润等，投资者与“华屹”公司签订《商品房认购协议》，以购房的形式向投资者借款，并约定以商品房作为抵押担保。“三泰”公司作为这个项目投资的服务方，负责保证投资者本金安全，以及支付投资者利息。该公司从项目赢利的差额中敛取一定数额的费用，按投资者合同约定，如果投资者的钱无法返还，损失由“三泰”公司承担，绝不会让投资者受到损失。

在资金不足时，吸纳民间投资也是企业不得已而为之的融资手段，但融资风险飘忽不定让人难以预料。“三泰”公司仅在2010年至2014年期间，以高利息和房屋抵押担保为手段，非法吸收公众存款总计达11.7亿余元。投资者的钱款都是通过转账交给公司出纳，钱款都打进以公司员工名义开具的个人银行卡里，并没有进入“三泰”公司的账户。“三泰”公司根本不具备承揽个人投资担保业务的资质，在2013年工商局审核时，个人投资担保业务这块取消了，虽然没有相关部门的许可，但“三泰”公司依然有法不依我行我素，仍然继续向公众吸收存款。

投资崩盘3.5亿元打水漂

“三泰”公司尽管凭着按时返利的诚信口碑吸纳众多民间投资为企业注入活力，缓解了企业运营资金紧张的燃眉之急，然而，天有不测风云，好景不长，公司运营出现了变数。2014年5月中旬，“三泰”公司投资的辽中县“世外桃源”崩盘，造成了借款方“华屹”公司资金断链，“三泰”公司无法向投资者返利偿还本金，有3.5亿元的存款投资本金不能偿还。

人的欲望是座火山，如不控制自己，就会害人害己。“三泰”公司600多名投资者的命运恐怕也是如此。索要存款投资的迫切心情让众多投资者寝食难安。无可奈何，300多人只能向警方报案求助。至此，“三泰”公司董事长李付等5人因涉嫌非法吸收公众存款罪，其中二人被依法逮捕，三人被取保候审，在谈及“世外桃源”崩盘的原因时，“三泰”公司董事长李付这样认为，一是2014年房产市场疲软的影响，没有完成房屋销售任务；二是由于未能及时清偿投资款，许多投资者报案追缴投资，因此辽中那边的房子被查封，也不能卖了。受到价值规律的惩罚，投资失败不可避免。

患得者得不到，患失者必失去。自己投资5万元的员工蒋某，不但拿不回钱，反而成了被告，蒋某是哑巴吃黄连有苦无处诉。年仅32岁的蒋某是“三泰”公司投资部的职员，负责向客户讲解借款业务，投资的利润及风险等。在法庭上，怀孕七个月的蒋某也出现在被告席上。蒋某表示，自己也是受害者之一，因为她也投资了5万元，至今还没拿回本金。“世外桃源”项目确实存在，有的房屋在建，有的在规划之中。因此，她对这个项目也充满信心，“我觉得挣利息挺好的，也投了5万元，但是本金都没拿回来，这是自己没有想到的结果”。与此同时，成为被告的蒋某表示很冤，作为公司运作流程中的一个环节，她只负责跟客户讲解借款业务，每签下一份合同提成20元。底薪加提成，她每月工资仅有两三千元，并没有参与公司的赢利分配。

常在河边走，没有不湿鞋的，而其他被告人对于非法吸收公众存款的指控也存有异议。33岁的女子赵某是财务部职员，负责给客户支付利息；58岁的女子齐某也是财务部职员，负责简单记账。蒋某、赵某、齐某均辩称，她们只是公司的职员，没有参与过公司的赢利分配，也没有介绍过别人投资。被告人40岁的夏某是“华屹”公司的法定代表人，负责开发办理与政府相关的手续。被告人李付称：“他们在本案中没有作用。”而对于公司非法吸纳大量投资者的原因，李付说：“是三泰公司的影响力，与其他四个被告人没有任何关系。”这只是李付“敢于担责”的一面之词，是否没有关系，还得靠事实证据加以佐证和认定。在庭审中一份审计报告显示，此次受害的投资人共1601人，这些人中80%～90%都是公司的老客户，看重的是公司的信誉。此前，“三泰”公司在皇姑、铁西、辽中的项目都运转正常，每个项目的借款都是3000万元至8000万元左右，循环资金在7亿元到10亿元之间。直到“世外桃源”项目，“三泰”停了所有业务，将公司本金和投资人的借款12亿元都投给了这个项目。2014年，“世外桃源”受销售和贷款政策影响，没有按期还款给“三泰”，所以也没有钱返还投资人。

多人去世 ，老父告女儿

常言道：知足常乐。然而，有些人并非如此。作为被害人代表，62岁的李女士投资193万元。她介绍，涉案人以中老年居多，大部分都是拿出了养老钱来投资。从去年5月“三泰”事发，她们踏上了漫漫追债的艰辛之路。这期间有很多人着急上火，经不住精神打击，身体状况每况愈下，一些人病情加重或突发疾病离世。李女士说：“和我一样的受害者，我知道的现在就有13人去世。”大多数投资者的钱款，有的是从亲朋好友处借来的，有的是抵押房子贷款的。出事后，有的人现在还瞒着家人，还有一些投资者因此卖掉房子，只能租房子住，而且负债累累。李女士气愤地表示，他们当初都不知道“三泰”和“华屹”都是属于李付一个人的。他这不是自己给自己担保吗？我怀疑借款的事从一开始就是个骗局。

齐超平是“三泰”案件中的第四被告人，她同时也是本案下次开庭的唯一被告。她被指控涉及这起涉案11亿余元的非法吸收公众存款案件，起诉书中她的身份是财务部职员，平时被称为“齐会计”。另一起民事案件中，她的身份是“女儿”，状告她的是83岁的老父亲，理由是赡养；案件背后，是老父亲将自己养老的15万元钱投入了她所在的公司，最终血本无归付诸东流。2012年下半年，李付将齐超平带到了“三泰”公司。开始付她每月工资1100元，主要是让她到公司财务部帮忙。

正因为亲情熟人才上当受骗。齐超平父亲于1933年出生，老伴于2011年去世。正是由于女儿的缘故，老父亲对这家公司深信不疑，他毅然地将自己积攒的15万元养老钱投到“三泰”公司，齐超平表示：“到了2013年5月，公司说要搞项目，公司的运转一直挺正常，效益也不错，我后来的工资涨到2000多元，我自己攒的二十来万元也都投进去了，真没想到公司会有今天的结果。”2014年2月，齐超平的父亲突发脑中风，虽然抢救过来了，但身体大不如前，平时只能坐轮椅出行。2014年6月，“三泰”公司所有的投资都不再返利息，本金当然无从谈起。而齐超平的突然消失，更激起老父亲和弟弟的愤怒。不厌其烦地找齐超平，不但见不到她的人影，打电话联系也不通。老父亲被逼无奈，一气之下于2014年12月将齐超平告上法庭，索要赡养费每月1000元。父亲和女儿对簿公堂，父女之情在金钱利益面前支离破碎。

“天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往。”齐超平年迈的父亲正是为了投资取利，不仅损失钱财，还伤了自己的身体，齐超平的父亲在起诉书中表示：“我不能自理了，全靠儿子照顾我。女儿在我没得病之前还能来看看我，后来对我不闻不问，连个电话都没有。我给她打电话，她告诉我以后不要给她打电话了。后来我去她家的社区，也没有调解成。现在儿子为了在家照顾我都没上班，请求法院支持我。”在法庭上，齐超平大哭不止，她表示很对不起年迈的老父亲。齐超平因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，法院还将对她涉及的刑事案件开庭审理。

2015年2月6日上午8时30分，沈阳市沈河区法院三楼的一个法庭门口，聚集着数十名投资受害者，“我们只是受害人的代表，受害人数共有600多人。”而他们的投资金额，多的400多万元，最少的9000元，听说还有投资200万元的，但是未能出庭。9时30分，沈阳“三泰”投资担保有限公司非法吸收公众存款案正式开庭，本案中的主要被告人，即“三泰”公司法定代表人、辽宁“华屹”置业有限公司董事长兼总经理李付，最先出庭受审。经过一天的庭审，除了被告人李付对指控没有异议，其他四名被告还存有异议，法官没有当天宣判。为此，涉案11亿余元的“三泰”公司非法吸取公众存款案还将择日审理。按李付的说法，“世外桃源”的房子是真实存在的，有的正在建设和规划中，已建成17万平方米，销售了12万平方米，汇款4.5亿～5亿元，还有5万平方米没有销售，价值在4亿元左右。房子五证都有，要是都卖了足够还上投资款。可原告受害人都表示：“不管他们怎么说，我们最关心的是钱能不能拿回来，啥时能拿回来。”2015年6月4日，沈阳市沈河区人民法院审理认定“三泰公司李付非法集资数额达12亿元，李付被判刑七年，其余四人也分别获刑，判处罚金50万元”。宣判后，蒋某不服提出上诉，2015年8月25日，二审法院裁定驳回上诉，维持原判。

世界上的喜剧不因金钱而产生，世界上的悲剧大都和金钱脱不了关系，沈阳“三泰”公司非法吸收公众存款一案虽然开庭审理，但有3亿多元的投资却无法返回，它留给人们的惨痛教训是发人深省的，但愿我们的生活中不再发生类似可悲可叹的悲剧！

编辑：薛华 icexue0321@163.com