发展中国家在世界金融服务贸易的角色扮演

唐琬璐

【摘要】当今世界金融服务贸易规模逐渐发展壮大，金融服务贸易的地位不断上升，全球性和区域性的金融机构层出不穷，基于这样的背景，本文以亚洲基础设施投资银行为例，回顾了国内外学者对国家或地区金融服务贸易竞争力的诠释以及对亚投行的研究，对于亚投行的发展以及发展中国家如何提高在世界金融服务格局中的地位提出了一定的建议。

【关键词】世界金融服务贸易 发展中国家 亚洲基础设施投资银行

当今世界金融服务贸易主要是由发达国家所主导，发展中国家往往受到发达国家的制约。许多发展中国家都希望能在世界金融格局中占據重要位置。那么，发展中国家是否有能力主导世界金融呢？如果不能，该怎样提升自己的影响力？本文就这些问题，以近年来兴起的亚投行为切入点，进行了深入的分析。

一、世界金融服务贸易和亚投行的现状分析

当今世界金融服务贸易的特点。当今金融服务贸易的特点可归为以下三个方面：

首先是发达国家占据主导地位。发达国家的货币在世界货币体系中有巨大影响力；发达的经济水平也使得世界上又影响力的金融机构也全部由发达国家主导。

其次，大多数的发展中国家都渴望能在世界金融格局中占据一席之地，通过增强自身金融实力，在世界金融领域中取得话语权。由此，以金砖国家主导的金砖国家银行和以中国主导的亚投行随之兴起。最后，当今世界金融服务贸易有着贸易自由化的趋势，发达国家与发展中国家之家的金融服务贸易更加密切。

（二）亚洲基础设施投资银行

2013年由我国提出筹建倡议，2014年10月24日，包括中国、印度、新加坡等在内21个首批意向创始成员国的财长和授权代表在北京签约，共同决定成立亚洲基础设施投资银行，总部设在中国北京，法定资本1000亿美元。继2015年3月英国正式申请作为意向创始成员国加入亚投行后，法国、意大利、德国等西方国家纷纷以意向创始成员国身份申请加入亚投行，于2015年底正式成立。

二、可能性分析

（一）单个发展中国家与发达国家的竞争力比较

亚投行的主要投资国中国和印度的金融服务贸易虽呈逐年增长趋势，但是在总量及占世界金融服务贸易的比重上与发达国家有较大差距。在2005年，印度金融服务贸易迎来了一个转折点，所占比重从0.25%陡升至0.89%，并且印度的金融服务贸易国际市场占有率从2007年到2010年呈强劲增长态势，直到2011年所占比重有所下降。中国的金融服务贸易总体水平远低于同为发展中大国的印度，虽然其所占世界总体比重呈上升趋势，但其比重甚至不到1%。发达国家的代表美国的金融服务贸易始终占世界的五分之一以上，而日本的金融服务贸易虽然占世界总额的比重较低，而美日两国金融服务贸易长期为顺差，其竞争力不可忽视。

贸易稳定性分析。中印为代表的发展中国家金融服务贸易水平远远落后于发达国家，金融服务业总体水平不高，最主要的表现为金融服务业监管机制和内部管理机制滞后，这是由发展中国家金融服务业相关人才资源、劳动力资源缺失所造成的，从数量上来看，以中国和美国为例，截止2013年，中国金融业从业人数为537.9万人，占总人口的0.4%；美国金融业从业人数为2609万人，约占总人口的8.28%。可以看出，中国的金融从业人口数量远远落后于美国。从质量上来看，以国际公认的国际注册金融分析师（CFA）数量为例，截止2011年，美国持证人数共计52671人，而中国大陆仅为2849人，并且未来三年，中国高端金融人才缺口为18万人。因此，发展中国家单靠本国自身的力量来改变由发达国家主导的世界金融服务格局的可能性较小。

三、结论

通过以上两方面的研究可知，亚洲发展中国家单独的金融服务贸易的总值以及占世界金融服务贸易的比例较低，单个发展中国家难以影响世界金融格局。而当发展中国家联合起来，例如亚投行的21个首创国，它们的金融影响力甚至与欧元区国家相当，因此，发展中国家在世界金融贸易中仍是一股不可忽视的力量。

四、建议

（一）对亚投行的建议

强调互补而非竞争。亚投行作为新的区域多边开发银行，与已有的多边开发银行的业务领域各有侧重。亚投行主要经营业务是援助亚太地区国家的基础设施建设，通过贷款、股权投资以及提供担保等各种方式为亚洲各国的基础设施项目提供融资支持；而亚开行的宗旨是通过发展援助帮助亚太地区发展中成员消除贫困，这两者之间并不存在冲突。

创建多元的资本融合平台。目前亚投行的主要资本来源方式是成员国的资本注入，这种方式有很大的局限性，如资金受国家政策影响较大和资本短缺等。因此，亚投行可以广开门路吸引各类金融机构，包括养老基金、共同基金、保险资金、甚至是其他区域多边银行。更多元的外部出资方会更加注重项目的盈利性，这样也能增加亚投行的可信度。

精简管理机制和运营体制。目前的区域多边金融机构存在着管理混乱、流程冗长等特点，例如在立项时，员工为争取立项，会花费大量的时间和精力在准备立项材料之上，忽视了实践环节，导致整个流程拖沓。这种拖沓会导致银行运营成本的提高，降低银行的运营效率。因此，亚投行应尽量减少管理层人数，同时根据经验和能力选择管理层成员，组建经验丰富、决策果断的管理机构。同时运用现代数字化手段，建立数字化信息交流平台，尽量将业务在网络平台上完成，以减少沟通成本和沟通时间。

（二）对发展中国家的建议

发展中国家应积极推动自身金融服务贸易的发展。对于发展中国家自身而言，应该积极建设本国的金融服务贸易体系，在建立完善的保障措施的情况下，谨慎而稳健地促进本国的金融服务贸易自由化，促进国际资本在各发展中国家的有效配置。完善现代金融服务，加快完善种类齐全、结构合理、服务高效、安全稳健的现代金融市场体系。进一步发挥市场机制决定资金价格的作用。均衡发展直接融资和间接融资、增加金融供给、创新金融产品和模式、提高服务效率，让银行、证券、保险以及一系列金融创新相互配合，为实体经济发展提供完善金融服务；规范政策性金融，更好发挥弥补市场失灵的作用；完善和协调金融监管，在确保金融稳定的基础上，促进金融服务业健康快速发展。