第三方支付平台：电信诈骗“洗白”赃款新通道

郑良

一些第三方支付平台没有落实严格的账户实名制，诈骗团伙通过银行卡向第三方支付平台转账金额不受限制

2017年初，廈门市民苏女士到公安机关报案称，其账户的377万元资金被诈骗分子转走。公安机关调查发现，诈骗分子最终将账户资金通过第三方支付平台转移、取现，一些第三方支付平台，正成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

本刊记者近日在福建厦门、漳州、龙岩等地采访发现，徐玉玉案发生后，警方、银行、运营商加强了协作，诈骗团伙通过银行账户转移资金的通道被有效管控。但诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款案大幅增加，占当地电信诈骗发案数一半以上。

近年来，电信诈骗犯罪手法不断翻新。图为福建警方在新闻发布会上播放电信诈骗情形动画模拟演示

案件数量较多，需要在第三方支付平台排队查询

与以往电信诈骗团伙通过多个银行账户拆分转移赃款不同，在厦门市民苏女士的受骗案中，诈骗分子转移巨额资金出现了“新玩法”。

办案民警介绍，诈骗分子冒充公检法机关办案人员，以苏女士“银行卡账户涉嫌洗钱，需要将资金存入安全账户随时接受审查”为由，骗她开设了手机银行账户，并将全部资金转入该账户。随后，诈骗分子利用木马病毒窃取其账户信息和手机动态验证码，将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。

“诈骗分子将377万元资金分拆转入4个网上银行账户，再利用这些账户将资金转入多家第三方支付平台，公安机关的调查就此受阻。……