跨境电商的监管风险来源与应对

钱烈辉　林海峰　陆全龙

[摘要]跨境电商的迅猛發展，对提振世界经济具有不可估量的作用，但隐藏在交易后面的风险同样不可小觑。通过列举跨境电商的种种风险隐患，分析其危害，指出应对风险的策略：政府引导，行业推动，企业积极应对；完善法律法规，加强国际间的监管合作；建立完善统一的风险预警平台，逐步统一产品标准，引入第三方机构评估。

[关键词]跨境电商；风险；监管

[中图分类号]F7246

[文献标识码]A

[文章编号]2095-3283（2017）06-0086-02

一、引言

跨境电子商务是一种新型贸易方式和新型业态，具有广阔的市场空间和良好的发展前景。发展跨境电子商务不仅可以带动我国对外贸易和国民经济增长，还可以促进我国经济转型升级，提升“中国制造”和“中国服务”的国际竞争力，培育我国开放型经济新优势。特别在目前国际贸易下行压力增大，全球经济减缓的形势下，跨境电商有望成为中国贸易乃至全球经济的全新增长引擎。

跨境电商政策已上升为国家战略，成为当前供给侧改革的重要手段之一。中国电子商务研究中心发布的《2016年度中国电子商务市场数据监测报告》显示，2016年中国跨境电商交易规模67万亿元，同比增长24%。其中，出口跨境电商交易规模55万亿元，进口跨境电商交易规模12万亿元。

在全国跨境电商如火如荼发展态势下，隐藏在背后的各种风险逐渐显现，许多风险危及国家行业安全，提前做好风险防范，在创新中发展，在发展中规范，才能确保跨境电商健康有序发展。

跨境电商的风险防范应在建立风险信息采集的基础上，对风险进行评估分析，并提前做好预警处置防患于未然，在政府宏观层面上应有效防控跨境电商对民族行业冲击的风险、非真实贸易洗钱金融风险，利用跨境电商的便捷进行恐怖袭击以及机要泄密等安全风险，产品质量安全风险，危及国家生物安全的入侵风险，知识产权的法律风险等。在微观层面上从事跨境电商的主体需要防范数据存储、支付交易、网络安全方面的技术风险，以及产品质量，主体信用的交易风险等。本文主要讨论宏观层面的监管风险。

二、跨境电商的监管风险分析

（一）国家产业安全风险

跨境电商将会日益模糊境内与境外贸易的差别，真正在全球范围实现消费者与生产商的“零距离”。电子商务时代的全球性竞争会比任何时代都更加激烈，物美价廉的国外商品进入我国市场，将使民族产业和品牌面临前所未有的挑战，民族产业的发展必须直面跨境电商冲击。

（二）国家金融安全风险

跨境电子商务依托于开放的网络平台，网络交易之间存在资金转移快捷、操作人员身份隐蔽、操作地点不确定等特点，也带来了金融安全风险，给电子支付平台的监管带来了新挑战。电子商务的虚拟性，为境内外异常资金通过跨境电子商务办理收支提供了途径，洗钱逃汇以及非法的热钱流动依附跨境电商披上伪装的外衣，导致外汇监管部门对跨境电子商务交易的真实性、支付资金的合法性审核难度加大。

（三）国家反恐与机要安全风险

近年来国际恐怖主义及其破坏活动成为影响世界安全与稳定的一个突出因素，恐怖袭击形势多样化，数以万计的跨境电商的邮包件传递可能成为恐怖组织进行非法物资传递的通道。

一些涉及战略安全和核心技术的产品也将是重点风险监控对象，譬如美国对碳纤维技术进行管控，非法持碳纤维产品出境涉及违法；我国战略核心技术的出境监控也是风险防控的重点。

（四）国门生物安全风险

跨境电商的迅猛发展使进入国境的各种人类疾病和传染病、动物植物病虫害和有害物种增加，通过网购渠道寄递境外违禁的动植物产品也迅猛增加，截获的违禁物品中近70%是通过网购入境的，跨境电子商务对国门生物安全造成了较大冲击。入境有害生物一旦繁衍带来的危害是不可逆的，伤害更是殃及民族安全，应严控和防范跨境电商中有害生物入侵风险。

（五）产品质量安全风险

2014年浙江检验检疫局目录外进出口商品抽查情况通报中，通过网络购买的16批次进口商品全部不合格。2015年，质检总局对通过跨境电商渠道进口的儿童用品，包括玩具、服装、纸尿裤、餐厨具、湿巾等进行了质量抽查，总计抽样654批，检出不合格217批，不合格率为33%。其中，进口玩具共抽查124批， 检出28批产品存在小零件容易导致儿童窒息或物理安全性能不合格，产品主要来自泰国、韩国、德国、美国等国家，跨境电商产品质量安全不容忽视。

（六）知识产权保护风险

广东检验检疫局2016年在黄埔口岸查获了价值2000万元的冒牌进口名牌商品，涉及普拉达、阿玛尼、李维斯等多个国外名牌，不法分子利用跨境电商监管制度上的不完善，平台之间生产工厂的隐秘性，大肆从事非法假冒名牌的商业活动。而我国许多企业法律意识淡薄，缺乏知识产权保护意识，导致法律纠纷及罚款，并给欧美等国授以口实，加大对中国的贸易限制，如何解决跨境电商中知识产权保护问题，也是保护跨境电商健康发展的关键之一。

三、对策与建议

（一）政府引导，行业推动，企业积极面对

对于行业生态格局的冲击风险，既是机遇又是挑战，在全球实体经济不振的情况下应加强政府引导，行业推动，企业积极面对，改善产品质量，提升竞争力，谋划企业自身的立足点和增长点，形成行业民族品牌，积极面对跨境电商中洋品牌对我国行业的冲击，才能在竞争中立于不败之地。

（二）完善法律法规，加强国际间的监管合作

对于跨境电商中金融、恐怖袭击、机要泄密、国门外来生物入侵等风险，产生的消极后果是巨大的，须做到减小和消除风险，减小风险的重点在监管上。

首先，尽快出台电子商务法律。为了鼓励跨境电商发展，国务院、各部委和地方政府纷纷出台了一系列政策和规章，但政策通常是建设性和奖励性的，规章制度的多项监管措施未突破部门的约束，应尽快出台电子商务法律，为跨境电商发展提供根本保证，从法律层面促进新事物的发展，也有利于各部门协调配合，取长补短，共同防范风险。

其次，进一步完善现有法律。在金融领域有《反洗钱法》，知识产权领域有《商标法》、《专利法》、《著作权法》，产品质量监管领域有《产品质量法》、《消费者保护法》，货物监管有《海关法》，检验检疫方面有《进出口商品检验法》、《国境卫生检疫法》、《进出境动植物检疫法》，在反恐领域有《反恐法》，这些法律在具体实施条例上应进一步完善，适应跨境电子商务新形势。

依据FMEA原理，风险优先度来自于风险因子的危害严重程度与风险发生的概率及检出度，如果要减小和消除金融、恐怖犯罪等风险，就要消除产生这些危害的风险源，也就是让这些违法的主体增大违法的风险，具体为：增大违法的成本即加大处罚力度，提高检出度即加大查出概率，以此减少或降低、消除风险度。

第三，加强国际间的监管合作。在提高查处概率上，加强与外国政府、国际组织的合作，研究国际公约在我国的适用性，及时预防国际公约与我国现有法律间的差别导致的纠纷，在打击利用跨境电商的恐怖袭击和洗钱等金融犯罪中更要与国际组织通力合作，共同维护跨境电商的健康发展。

（三）建立完善统一的风险预警平台，逐步统一产品标准，引入第三方机构评估

建设风险预警平台，不仅要面向监管部门，也要更多地面向电商和普通消费者，负面清单管理，诚信系统的导入，可以阻止许多风险隐患于萌芽状态。

建立统一的产品安全标准，逐步将ISO标准完善成国际间同行的产品标准和服务标准，融合各国之间的产品对接和服务外包。在第39届ISO大会上，习总书记致信中指出：国际标准是全球治理体系和经贸合作发展的重要技术基础。将ISO标准导入我国标准体系并与世界接軌将有效降低产品因标准不同导致的不合格，减少纠纷，提升产品的整体质量。

2016年8月国务院将质量安全提升到新的高度，消费品质量安全对促进跨境电商健康有序发展至关重要，将直接影响到跨境电商的发展。在构建跨境电商消费品质量风险管理制度中，应重点关注信息的互动与公示，以及后续消费品的风险分级、监管项目的风险评估、结合国外通报召回案例分析等安全信息，提前关注产品各国标准之间差异导致不符合的风险。

第三方的评估数据作为平台建设的数据导入，将会使产品的信息与品质风险呈现于平台之上，更利于交易双方和监管部门的识别和防范。

[参考文献]

[1]宏观角度看跨境电商：推动国民经济转型、涉及国家安全战略、倒逼政府管理水平进步[EB/OL].IT时代网，2014-10-13.

（责任编辑：郭丽春梁宏伟）