新旧动能转换视角下山东省金融创新服务研究

孟兆芬

【摘 要】我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。山东省作为新旧动能转换先行示范区，应利用金融支持新旧动能转换和服务实体经济发展的新路径、新机制。现代金融既是山东省新旧动能转换重大工程优先发展的“十强”产业之一，又是新旧动能转换的助推器，其自身的发展质量决定了新旧动能转换重大工程是否能够圆满完成。在做实做优现代金融的过程中，要坚持供给侧结构性改革这一主线，拓宽直接融资渠道，做优金融支柱产业，强化科技与金融结合，防范化解金融风险。

【关键词】新旧动能转换；现代金融；创新服务

一、拓宽直接融资渠道

直接融资是助推资本形成、降低企业杠杆率的关键。第一，把发展直接融资特别是股权融资放在突出位置，拓展多层次、多元化、互补型股权融资渠道。一方面把培育金融企业上市列入各级党委政府的重要议事日程，实施金融企业上市培育工程，健全完善企业上市后备资源库，特别是从注册地在山东的金融企业中筛选和支持一些实力强、成长性好的优秀企业上市融资。省金融管理部门要加强与沪深证券交易所、中小企业股份制转让系统、港交所等境内外交易所的交流与合作，为山东省企业上市融资创立有利条件。另一方面建立金融企业上市绿色通道。综合利用财政、税务、土地、工商等行政手段，为金融企业上市提供各种便利，真正为金融企业上市保驾护航。

第二，积极推进债券市场品种创新，发展可交换债、绿色债、项目收益债等，实现债券市场数量与质量并重发展。扩大债券市场直接融资比例可从以下几方面着手：一是由于我国债券市场直接融资规模受政策影响较大，因此要保持政策的连续性。债券市场直接融资的发展和扩大，需要稳健的政策环境作为支撑，以形成和维护发行人、投资人的稳定预期；二是要加强债券市场信用制度建设；三是进一步扩大投资者范围，债市投资者类型、境外资金来源等。

二、做优金融支柱产业

第一，加快发展金融总部经济。推动银行业加快转变发展方式，招引一批内外资银行机构区域总部及业务总部，在总部经济数量、质量、“铁杆”伙伴建立等方面下大工夫，加大政策扶持力度，吸引基金投资等新型金融业态机构和配套服务机构入驻，弥补我省金融产业发展过程中的短板。

第二，规划建设金融集聚区。不断提升区域性金融中心功能，加快培育金融市场主体，放大金融集聚效应。一方面提升济南、青岛、烟台等中心城市金融集聚度，打造金融创新高地和资本洼地，形成集聚辐射效应。另一方面着眼于广大县域和农村等薄弱环节，大力发展普惠金融，深入推进县域和农村金融创新试点，不断提升金融服务县域经济和“三农”水平。

第三，推动金融产品结构调整。立足于产业实际需求，推动金融产品和服务创新。鼓励金融机构开发符合传统产业特点的信贷和融资产品；深入调研产业链中的每一环节，围绕传统产业的特色设计交易模式，实现贸易方式、供应链融资等方面的创新。不断创新金融产品和业态，更好地适应、服务、支撑和引领实体经济发展。

第四，实施金融人才培养工程。加大金融人才的培育和引进，不断优化金融人才发展环境。一方面要立足本土强化培养，另一方面要放眼全国全球，加大引才力度。做大做强山东省金融业，要善待、善用金融奇才，在待遇上、在用人上、在改革创新上出台措施。对于有突出贡献的金融人才，视贡献大小给予相应的待遇和奖励；对于一些实战经验丰富且能够领军作战的核心骨干，应不受地域和年龄的限制，充分发挥他们的智慧和余热。

三、强化科技与金融结合

科技与金融通常被认为是经济增长的“双引擎”，科技金融则是科技创新与金融创新结合发展到一定程度的产物。当前，要推进新旧动能转换，迫切需要科技与金融深度融合。

第一，要坚持信用评价的基础性。把握当前建设国家大数据综合试验区的良好机遇，充分利用人民银行征信管理系统，依法整合工商、税务、海关等部门有关信息，建立科技企业基础信用信息库，定期确定企业信用等级，加强科技企业信用信息的推广使用，实现政府、银行和投资者对科技企业信用信息的共享。定期披露科技型企业发展情况及融资情况，方便投融资机构对企业发展前景进行评估，为其投融资决策提供参考。

第二，要坚持服务保障的有效性。成立科技金融促进会，负责在政府部门、金融机构、投资公司、科技企业之间搭建沟通交流的桥梁，推进科技金融服务体系建设。利用高校教学资源，结合市场需求，重点培养一批复合型科技金融人才。开展科技金融理论研讨，通过收集、整理、剖析典型案例，梳理、归纳科技金融创新实践。加速开展技术审核、产权转让、成果认证、技术交流等中间性业务，为知识产权、股权等无形资产提供价值评估和技术认证，减少融資风险，提高融资效率。打造一站式科技金融服务中心，为科技型中小企业提供全方位、全过程的投融资服务。

第三，要坚持机制建设的协同性。进一步探索多部门合作机制，进一步整合政府与银行及非银行类金融机构资源，进一步完善风险分担及防控机制。明确科技金融领导机构和运作机构，统筹协调我省科技金融工作，有效沟通科技创新与金融创新，协同推进财政资金、科技信贷、科技担保、科技保险、资本市场、民间借贷等各个板块。完善财政资金基金化引导机制，加快创业投资子基金投资进度，分层引导调整天使投资、风险投资等股权投资。完善科技信贷风险补偿机制和担保机构风险补偿机制，充分发挥科技资源的财富效应，积极开发兼具风险分散和收益分享的金融工具，切实解决科技型企业融资难题。积极探索科技保险服务机制，创新保险对科技企业的服务模式，加速扩大科技保险服务覆盖面，将保险服务拓展到科技企业成长的各个阶段。

推动金融和科技创新相融合，鼓励金融机构加强前沿科学技术研发，力争在供应链金融、消费金融等环节形成专业化、差异化的科技金融服务体系，切实满足实体经济发展所需，推动传统产业转型发展。

四、防范化解金融风险

防范和化解金融风险是金融业永恒的主题、永远的任务。防范化解金融风险，特别是金融领域的重大风险被确定为决胜全面建成小康社会“三大攻坚战”之一。

第一，在防范前期积累的地方政府债务、非法集资等风险的同时，还要积极应对新旧动能转换过程中出现的新风险，防止风险叠加。这就需要监管部门全面掌握金融活动信息，加强部门协同，共同研判市场形势，联手应对风险，以做到未雨绸缪，统筹兼顾，及早规划。

第二，各有关部门要加大债务化解和处置力度，充分运用金融手段推动房地产结构转型等，加强重点领域的风险防控，探索建立地方性金融风险处置基金，严厉打击各类违法违规行为和非法金融活动。

第三，要服务于供给侧结构性改革这条主线，促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环，做好重点领域风险防范和处置，坚决打击违法违规金融活动，加强薄弱环节监管制度建设。

要以提高金融服务实体经济能力和效率为根本目的，动态把握金融创新的界限，把防范风险始终贯穿金融创新全过程，使监管能力建设与金融创新相适应，坚决守住不发生系统性金融风险底线。

【参考文献】

[1]尹亭.商业银行科技金融供给侧结构性改革研究——风险收益结构的视角[J].商业银行经营管理，2016，（8）.

[2]金融机构与政府合作型科技金融服务模式研究[J].龙小燕，财政部财政科学研究所课题组，贾康.经济研究参考.2015（07）.

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