新时代的理财顾问：成为专家才能成为赢家

于永超

一个人如果想在行业中得以发展，实现价值，必须要认清行业方向并顺应其发展趋势。对一名理财顾问来说，在财富管理行业进入新时代的当下，适时转变思路，实现自我的有效提升至关重要。

财富管理新时代

当下，财富管理行业的新时代表现在以下方面。

知识性营销时代：授人以渔，提供解决实际问题的方法和技能

2018年注定是金融市场学习的大时代。在移动互联和知识付费时代，海量信息和常识性知识已经逐漸清理出内存，知识萃取风头正劲。外部知识、大咖知识不再稀缺，真正稀缺的是能够解决实际问题的方法和技能。授人以鱼不如授人以渔，在知识萃取和传授时，最需要解决的是如何将业务专家的经验转化为长在理财顾问身上的本事。

专业化提速时代：知识不足，学用契合是重点

财富管理跑马圈地已成历史，专业化提速时代悄然而至，洞察者已经开始精耕细作。“相马不如赛马”，理财顾问知识积累不够、体系缺位、技能不足的现实，更需要“学用契合、训战结合”。

资源共生的时代：整合资源，1+N共生共进

财富管理是一个大生态系统，需要行业机构、从业者和客户以信任、分享、利他的精神整合资源，共生共进。“1+N”模式赋能于这个时代和事业，让财富、家庭和情感之间有效链接，互无孤岛。

一个值得关注的现象是，一些律师、会计师等专业人士纷纷投入保险行业成为理财顾问，且展业风生水起。这恰恰是财富管理行业生态日渐成熟的表现，而不仅仅是保险业的繁荣。……