商业银行操作风险防控与合规文化建设探究

[摘 要] 随着我国现阶段国民经济的不断发展，我国的商业银行也得到了较大的进步。商业银行在带给人们诸多便利的同时，也存在着诸多风险，例如合规风险、操作风险等等。无论是合规风险还是操作风险，其产生的主体都为银行员工，不仅如此，两者之间还存在着一定的相关性，只有以合规文化为基础，对这两种风险进行有效的分析，才能制定出相应的风险解决方案。基于此，文章对商业银行操作风险防控与合规文化建设进行了相关的探究。

[关键词] 商业银行；操作风险；合规文化；建设

近年来，尽管我国的商业银行得到了较大的发展，但是由于多种因素的存在，不可避免的会存在一些相应的风险，例如操作风险、合规风险等等，给我国现阶段的商业银行带来了较大损失。银行为了不断提高自身对于风险的管理水平，往往会采取诸多措施进行来降低风险的发生率，通过加强对于人员的管理培训、建立合规风险管理部门、建立相应的奖惩措施等等方式，来不断提高自身规避风险的水平。尽管这种方式可以在一定程度上改善现阶段银行风险的发生情况，但是就长远来看，这种形式的效果并不是特别理想。如何进一步提高对银行风险的管理水平，并通过对操作风险以及合规风险的研究探索出相应的规避风险措施，是现阶段我国商业银行亟待解决的一项重要问题。

1 合规文化的内涵分析

1.1 合规文化的含义

所谓的合规文化，指的就是以银行全体工作人员合规操作为基础，通过长时间实践以及积累而形成的一种被银行员工以及社会所认可并可以进行传承的一种意识形态，其主要包括行为规范、思维方式、加之观念等等[1]。……