网络炒汇现状调查

文/张华敏 编辑/靖立坤

对“网络炒汇”的监管职责不清，导致“黑平台”的泛滥，极易引发社会群体事件。

近几年，随着互联网技术的不断进步，特别是网络交易平台的日趋完善，专门为投资者开发的PC端及移动端APP交易软件，使投资者可以随时随地在线进行交易，“网络炒汇”逐渐成为投资者在线进行外汇保证金交易的新模式。与此同时，众多以诈骗为目的的“黑平台”也随之出现。这些平台以“操盘手培训”“一夜暴富”为噱头，利用“网络炒汇”对于普通大众的神秘感，欺骗投资者参与，并通过高频交易、畸高的手续费及后台数据操作（修改账户金额及交易记录）骗取投资者的资金。

境外经纪商提供的“网络炒汇”平台

近年来，境外经纪商加大力度发展境内的推广代理商，一方面聘请金融专家鼓吹人民币贬值新闻，在外汇交易投资者中引导舆论导向；另一方面，利用我国目前外汇保证金交易的市场空白，加大宣传力度诱导投资者将资金汇出境外进行“网络炒汇”。该模式是由境外经纪商提供网络交易平台，投资者通过下载客户端，开立交易账户并向境外投资机构汇入交易保证金进行交易。由于该交易并未获得我国法律支持，因此一旦出现合同纠纷、操作风险或道德风险，投资者因交易的合法性缺失而无法得到我国法律的救助。

案例分析

案例一：2017年初，举报人举报某境外交易商通过平台管理公司骗取投资者资金，无法正常出金。投资人于2016年8月入金5000美元，在短短两个月的时间内，亏损超过60%。……