一种资金业务自动化处理框架

刘长船

摘要：针对主流ERP系统中以收付款单据处理资金业务存在的不足，提出一种业务驱动型的资金收支自动化处理框架，将应收应付管控前置到业务系统，同时根据业务系统数据生成收付款处理规则库，自动匹配资金流水产生收付款单据，解放业务系统的同时消除银企对账，可大幅提升业务流程的效率。

关键词：资金业务;自动化;ERP

一、引言

目前主流的ERP系统按照业务财务一体化的原则，通过收款单、付款单将资金业务分类处理，如销售收款、采购付款，这样能直接将财务管控植入业务流程中。但随着互联网应用的普及、各种创新商业模式的兴起，ERP中资金业务的操作场景发生了很大的变化，主要有三方面的影响：

（一）交易及资金结算都通过业务系统在线上完成，按传统的ERP框架，线上交易完成后，线上业务系统要通过接口方式写入ERP收付款单据，应收应付的管控以ERP为准;这样一来系统对接很复杂，制约着业务系统发展;

（二）各金融机构近年来大力发展互联网新业务，但系统标准不一，有些逐笔交易与企业结算、有些汇总结算，有些逐笔扣手续费、有些定期汇总扣手续费，借助于金融机构互联网结算系统的企业线上业务系统自动写入的收付款单据往往与银行流水不能匹配，银企对账难度大;

（三） O2O、第三方支付等新模式打破了企业原来的业务边界，如果仍按ERP原有的逻辑处理资金业务及管控交易流程，效率较低且企业间对账难度大。……