“金融理财”新型网络诈骗案件的侦查策略与取证要点

吴跃文

（河南警察学院 河南郑州 450045）

一、“金融理财”网络诈骗案件概述

随着互联网金融的迅猛发展，数千家互联网投资理财平台也快速涌现，各类网络金融理财产品备受追捧，但金融理财风靡的背后，也是暗流涌动，乱象丛生，“金融理财”网络诈骗疯狂肆虐。犯罪分子打着互联网金融的幌子，设立虚假网上投资理财平台，以所谓的“内幕资料”、专家指导等虚假宣传、滥用背书、信息披露造假等手段诱骗受害人入局，欺骗诱导投资，实施诈骗。而一些受害人因网上投资理财知识和经验储备不足，无法识破骗局，加之逐利心切，往往导致大额金钱损失。此外，许多犯罪分子以合法投资公司为伪装，向用户不断吹嘘高息收益，引诱理财者投资，得手后便以网站维护或被查封为由关闭网站，最后卷款而逃[1]。

所谓“金融理财”网络诈骗实际上就是诈骗分子以非法占有为目的，以互联网金融理财为名，通过网络聊天、互联网平台等联络手段，引诱、欺骗受害人在指定网上平台投资，再通过反向带单、操控后台或直接关闭网站，致使受害人亏损，骗取其钱财的违法犯罪活动。“金融理财”诈骗是当前新型电信网络诈骗犯罪的高发类型之一，因其涉案金额庞大，获不法分子“偏爱”。据360互联网安全中心《2018年上半年中国互联网安全报告》数据显示：“金融理财”类诈骗热度指数①自2017年以来持续上升，无论从涉案总金额，还是从人均损失来看，均位居榜首[2]。被称为“威胁财产安全首害”。……