一年赚六千万的“生财之道”

欧阳飞

一家规模不大的公司，在短短一年时间内，靠着两个网络平台，便轻易赚取了六千多万元，这做的是什么生意？人们的第一个反应也许是，电信诈骗吧？与如今“较流行的”电信诈骗相比，这家公司的“生财之道”还真有些特色。

炒股行家遇到专业分析师

40多岁的江苏淮安女子邹萍，每天除了正常上班外，还有一个爱好就是炒股，对炒股积累了一定的经验。2014年底，邹萍接到一个外地陌生电话，说有一个非常好的股票交流QQ群，里面既有炒股的朋友，又有专业的分析师，每天帮助大家分析股情，保证稳赚不赔，并极力推荐她加入群聊，和大家一起交流炒股经验，共同发财。因为炒股多年，邹萍自己加了不少QQ群，听对方这样说，便按照对方提供的QQ号，加入了一个叫“股票投资分析交流群”的QQ群。

出于谨慎，进群后，邹萍每天只是默默观看群聊内容，并不轻易发言。而群主每天在群里发送他投资做白银赚钱的情况，声称自己在一个非常专业的平台上炒白银，每天可以赚到本钱的30%—70%的利润，并实时将国际白银走势K线图放在群里，告诉大家赚钱是如何容易。因为炒股多年，邹萍对炒白银并不陌生，为了证实群主所说的话的真伪，邹萍特意查阅了每天的国际白银走势K线图，发现与群主展示的完全吻合。邹萍由此判断，群主炒白银赚钱应该是真的。于是，她渐渐动了心。

2015年3月4日晚上，邹萍终于忍不住发言，在群里咨询怎样做炒白银投资，群主立即私信回复说，两人私聊。在私聊中，群主告诉邹萍，有一个公司，叫“亨通商品贸易有限公司”（以下简称亨通公司），专门帮助股民炒白银赚钱，公司有专业的分析师，按照他们的指令操作，肯定稳赚不赔，他自己炒白银就是在这个公司的平台里操作。这个公司是经过批准的正规公司，可以查到公司的相关文件。

听了群主的话，邹萍非常心动。为了查验对方话的真伪，邹萍立即上网查询亨通公司的信息，很快查到了该公司的工商营业执照，这是一家在郑州注册的公司，注册资金8000万元。邹萍于是相信了群主的话，要求加入平台。于是，群主发给邹萍一个昵称为“嘻嘻哈哈”的QQ号，让邹萍和对方联系，安装亨通公司大宗商品交易订货系统，邹萍和“嘻嘻哈哈”联系上后，对方给邹萍发来网络链接，在对方提示下，安装了一个炒白银的操作系统。

操作完毕后，群主告诉邹萍，为了确保她赚到钱，已把她推荐给专门为VIP客户服务的陈老师，随后发来一个QQ号，让邹萍和对方联系。于是，邹萍加了陈老师的QQ。陈老师告诉邹萍，自己专门负责VIP客户，要想赚钱，必须严格按照自己的指令操作。此时，虽然对该平台产生了信任，但邹萍还是比较谨慎，没有立即投钱，而只是和陈老师聊天。聊天过程中，邹萍发现，陈老师的言谈非常专业，并经常贴出帮人赚钱的信息，而陈老师也不催促邹萍投资操作，让邹萍逐渐对陈老师深信不疑。

2015年3月12日，邹萍决定正式在该平台上投资炒白银。陈老师发给邹萍一个平台操作协议书，让邹萍打印出来后仔细阅读并签字，然后拍成照片发给对方。这更让邹萍坚信这是个正规的平台。随后，按照陈老师的要求，邹萍将自己的身份证和银行卡号发给对方，陈老师很快帮助邹萍在亨通公司的交易平台上申请了一个ID，并将邹萍的银行账号与这个ID进行捆绑。一切就绪后，陈老师告诉邹萍，现在她可以在平台投资操作了。于是，邹萍一次性打了18.88万元到自己在亨通公司平台上开设的账户。

7天亏损14万元

随后的两天，邹萍按照陈老师的指令，对照国际白银走势K线图进行买进、卖出操作，很快便赚了三四万元，让邹萍喜出望外。但是，随后的几天，邹萍按照陈老师的指令操作，每次都是亏损。对此，陈老师向邹萍解释，自己也有判断不准的时候，让邹萍沉住气，不要急躁，肯定会翻本。邹萍将信将疑。但让邹萍越来越崩溃的是，此后一段时间，每天操作都是亏损。2015年3月21日，邹萍进入自己的账户查看，吓了一大跳，自己一周前打入的18.88万元，当时仅剩4万余元。

邹萍感觉不对劲了，提出立即止損退出，但陈老师说还有机会翻本，不让邹萍退出，但邹萍强烈要求退出，并直接将剩余的4万多元全部取了出来。

接下来几天，邹萍连续和陈老师及亨通公司联系，对方一直说会给邹萍一个说法，但却没有进展。经多次交涉，对方承诺将于2015年4月22日这天给邹萍一个说法。到了4月22日，邹萍再次与对方联系，发现之前所有的电话都打不通了，自己的QQ也被陈老师拉黑，于是邹萍又到网上查找亨通公司的网页，发现网页和客户端都已打不开。邹萍意识到自己被骗了，立即前往公安机关报警。

接警后，警方初步判断，这可能是一起涉嫌诈骗的案件。根据邹萍提供的信息，警方很快锁定，那位“陈老师”位于深圳，于是警方前往深圳，找到了“陈老师”。此人真名叫李岩。据其交代，他只是一家名叫“福邦科技有限公司”（以下简称福邦公司）的员工，他平时是在公司主管的指导下工作，专门负责以高额回报引导客户到亨通公司的平台上进行交易，从中获取手续费提成。

根据李岩提供的信息，警方对福邦公司进行调查，发现该公司登记注册和办公地点均位于河南郑州，公司登记的业务范围是，一家专门负责推广交易平台的中介公司。2015年9月24日，警方将“福邦公司”查获。通过对该公司员工的询问发现，该公司实际经营人为王隆、赵康等人，主要业务是通过网络招募的方式，吸引投资人到亨通公司和“昌盛贸易有限公司”（以下简称昌盛公司）的大宗商品的交易平台进行所谓的炒白银等贵金属交易。而报案人邹萍所投资亏损的平台，就是亨通公司的平台。

侦查人员初步判断，福邦公司只是为亨通公司和昌盛公司服务的下游公司，真正实施诈骗行为的应该是公司业务完全相同的亨通公司和昌盛公司。于是，警方对这两家公司展开调查，发现其法定代表人均为郑州本地男子原某，警方立即对原某进行调查;原某交代，这家公司自己只是挂名，真正的经营者是自己的朋友王隆和刘雷。看来，无论是下游的福邦公司，还是上游的亨通公司和昌盛公司，实际经营者都是王隆和刘雷。但此时，王隆、刘雷已不知去向。

随后，警方对公司业务经理等人进行刑事拘留，并对王隆、刘雷等人进行网上通缉。2015年10月，王隆投案自首，赵康等其他涉案人员也陆续向警方投案。2015年10月30日，因涉嫌其他犯罪被警方取保候审的刘雷，被郑州铁路警方抓获归案。

非法成立大宗商品交易公司

河南籍男子王隆，2009年大学毕业后，曾先后在上海、南昌等多家投资咨询公司打工，主要业务是帮银行打电话、找客户、拉业务。由于工作积极、头脑灵活，王隆的业绩非常好，逐渐产生了自己成立公司单干的想法。2011年底，王隆注册成立了一家投资管理公司，主要业务依然是给多家银行和贵金属交易所拉客户，赚取中介费。在赚了人生的第一桶金的同时，王隆也对贵金属交易程序有了详细的了解，为日后产生更大的野心埋下了伏笔。

2012年上半年，王隆和朋友赵康在郑州新成立了兴隆咨询管理有限公司，继续为多家交易所交易平台拉客户赚取手续费提成。2013年8月，王隆被郑州一家大宗商品交易公司聘为总经理，负责公司全面工作。该公司的现货既有线上交易，也有线下交易。工作期间，王隆发现，这家公司在没有政府批文的情况下非法从事贵金属网络期货交易，赚钱速度极快。在此期间，王隆认识了该公司的员工刘雷和负责技术维护的孙强。

2014年3月，王隆与刘雷聊天，提出自己既熟悉大宗商品实物的经营，也了解贵金属网络交易平台的操作，所在公司也正是通过这个方式赚了大钱。如果自己开一家类似的公司，也一定能赚钱。这个想法得到了刘雷的支持。二人商定后，设计出了一个经营大宗商品网络交易稳赚不赔的经营方式。2014年4月，王隆辞去应聘公司总经理职务，与刘雷成立公司。但二人深知，公司要经营的都是非法业务，为了规避风险，他们找到了本地人原某，提出以其名义注册一家公司，公司运营后，每月给他2000元工资，无须到公司上班。原某觉得这是件好事，便答应了。

很快，王隆和刘雷共同出资，以原某的名义成立了昌盛公司，二人决定，公司运营后所赚利润，按王隆50%、刘雷40%、公司员工10%进行分配。在具体事务分工方面，王隆负责公司员工招聘、交易平台软件购买和业务推广工作，而刘雷则负责公司筹建、公司硬件设施维护、后勤保障等事务。

公司成立后，王隆与深圳一家软件公司联系，购买了现货订购系统交易软件，搭建了昌盛商品订货、回购系统网络交易平台。随后，王隆又与上海一家第三方支付平臺公司联系，将昌盛公司与该公司成功挂靠对接，建立了投资人进行资金流转操作的平台（该平台与银行卡捆绑，银行卡持有人可以通过该平台将卡里资金自由转入或提出）。同时，刘雷也在郑州市区租下一栋商住两用房作为公司办公地点，聘请孙强为交易平台客服经理，参与平台软件的购买、服务器租赁和维护、员工工资发放、与投资人商谈赔偿事宜等事务。

一切准备就绪后，昌盛公司开始运转，而运转的第一步就是由王隆安排自己之前与赵康成立的兴隆公司为昌盛公司招募投资人。具体招募途径是：王隆和刘雷将设计好的平台相关手续、交易规则内容交给兴隆公司员工，由他们通过QQ群、网站贴吧等途径，广招代理商，再由代理商通过各种途径寻找投资人，一旦有人对此感兴趣，代理商便以高额回报为诱饵，将他们一步步诱骗进昌盛公司的网络交易平台进行交易。

因为王隆多年一直经营咨询公司，为其他交易平台招募投资人，深知寻找投资人的套路，因此很快就吸引到不少投资人来昌盛公司的平台投资。具体投资方式是：投资人首先在昌盛公司提供的合同文本上签字，然后将合同和自己的身份证、银行卡拍照传给代理商，代理商将这些资料传给昌盛公司交易平台的客服，由客服在交易平台上为投资人开通打款账户，然后由投资人登录交易平台，用银行卡与第三方支付平台公司进行签约操作。签约成功后，投资人将资金打入昌盛公司提供的账户内（即昌盛公司的资金池），至此，投资人完成了在昌盛交易平台进行投资的一切手续。

然后，投资人对照网络交易平台上显示的国际白银等贵金属交易走势K线图（该图是真实的，由软件公司对接到昌盛公司交易平台上），在公司提供的“分析师”的指导下，结合自己对行情走势的分析和判断，进行何时买进、何时卖出操作。如果投资人卖出时的价格高于购买时的价格，那么就赚钱，反之则亏损。

一年赚取六千万元的秘密

那么，一切看似正规的投资程序，猫腻在哪里？该公司巨额的收入从何而来呢？

按照规定，从事王隆、刘雷等人进行的贵金属网络期货交易，需由国家证券监督管理部门批准、省级以上政府同意，交易平台要真正与国际行情接轨，并接受国家有关部门监管，保障投资人在自己的意愿下操作。而昌盛公司没有经过主管部门审批，因此投资人到这个公司的平台操作，平台根本无法执行投资人买进、卖出的指令，他们的实际操作模式其实是和客户“对赌”：如果投资人根据自己对国际贵金属交易走势K线图的分析判断，低点买进高点卖出赚了钱，王隆等人就会用资金池（即投资人打进自己平台账户内的投资款）中的钱进行赔偿。反之，如果客户操作与K线图相反，就会亏损，而亏损的钱就会从投资人的账户内自动划进昌盛公司的资金池内，成为王隆等人随时可以支取的利润。

此外，为了稳赚不赔，王隆等人对代理商进行培训，让他们冒充专业分析师，指导投资人什么点位买进、什么点位卖出，这些“分析师”会故意“指导”投资人进行逆势操作，以达到确保投资人“亏损”的目的。此外，他们还精心设计了一个投资人不易发现的赚钱方式：他们设置的交易规则规定，投资人操作的投资资金每笔标准为4000元，不管投资人是赚是亏，投资人每进行一笔操作，平台都会自动从投资人账户内划出900元手续费进入资金池。这样，投资人操作次数越多，昌盛公司赚取的手续费越多。长期下去，即使投资人能从买卖操作中赚到点钱，都无法冲抵高昂的手续费，最终只能都是亏损。

按照上述方法，昌盛公司很快就赚了大把的钱。为了快速赚钱，昌盛公司运营两个多月后，王隆和刘雷又以原某的名义，成立了亨通公司，并将该公司交易平台与昌盛公司交易平台和资金池链接对通。为了吸引更多的投资人，王隆又先后与他人成立了福邦公司、“万豪企业管理咨询有限公司”，让这些公司全部为亨通公司和昌盛公司交易平台做推广宣传。

2015年4月9日，王隆原任总经理的公司因涉嫌非法经营大宗商品期货被公安机关查获，刘雷作为公司员工被警方刑事拘留。同时，众多投资人因为巨额亏损，也找亨通公司、昌盛公司讨要说法。这让王隆感觉不妙，为尽快脱身，他于当年4月关闭了两公司的交易平台，公司的业务员、分析师等纷纷失踪，指导投资人操作的QQ全都被拉黑，试图躲避警方追查。但最终警方通过顺藤摸瓜，揭开了两公司的黑幕。据警方统计，2014年4月至2015年4月，分布全国各地的投资人共向昌盛公司和亨通公司共通的资金池内打入投资金额高达约9.2亿元。而王隆和刘雷从资金池中提取到自己个人账户内的资金分别约3000万元和2000万元，公司其余人员和代理商分别获得人民币1000余万元。案发后，王隆、赵康、孙强等人退还全部赃款，刘雷退还部分赃款。

法院认为，王隆、刘雷未经国家有关主管部门批准，非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，赵康、孙强等人为王隆、刘雷非法经营犯罪提供帮助或者参与管理经营，其行为均构成非法经营罪。2018年1月22日，法院以非法经营罪判处王隆有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币2800万元;以非法经营罪判处刘雷有期徒刑三年，并处罚金人民币1400万元;其余人员均依照法律受到相应的处罚。（文中人物与公司均为化名）

责任编辑：王丽