基于银行账户亲密度网络推理的团伙预测研究

吕芳，陆海博，王巍，黄俊恒，王佰玲

基于银行账户亲密度网络推理的团伙预测研究

吕芳，陆海博，王巍，黄俊恒，王佰玲

（哈尔滨工业大学（威海）计算机科学与技术学院，山东 威海 264209）

近年来，针对涉众型非法金融活动在资金交易规律的研究引起了研究者的高度关注。为解决利用银行交易数据进行异常账户犯罪团伙主动发现的问题，提出一种基于银行账户非对称亲密度网络的团伙预测方法。首先，建立银行账户交易通用网络模型，将时序交易数据嵌入网络结构中。然后，利用节点的直接和间接交易关系信息，提出一种账户非对称亲密度计算方法。最终，利用节点在亲密度网络上的非对称交互信息，得到节点的异常倾向性指标。在包含传销团伙的真实数据上的实验结果表明，基于亲密度网络的团伙预测方法能有效发现潜在传销人员。

银行账户交易网络；亲密度网络；直接亲密度；间接亲密度；团伙预测

1 引言

涉众型非法金融犯罪活动呈现涉案人数多、涉案资金量大的特点，严重影响国家经济和人民的财产安全。在金融犯罪活动中，犯罪分子需要利用银行等金融机构，将非法所得的资金经过一次或多次交易，汇聚到最终账户中。图1为非法传销和非法洗钱金融犯罪活动的交易关系示例。此类犯罪活动组织中成员的角色分工呈类金字塔形或纺锤形等结构，相应账户的资金交易由其扮演的角色驱动产生，使犯罪关系极其隐蔽。……