浅谈银行司法协助风险防范

李伟

（中国建设银行股份有限公司太原开发区支行，山西 太原 030000）

一、引言

银行业要会回归本源，专注主业。合规的标准到底是什么? 根据巴塞尔银行监管委员会以及中国银监会对合规的定义，合规是相商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

银行如何进行司法协助，这个问题比较宽泛，规避此类风险的关键点在于业务办理的法律依据以及具体解读。因此银行需要加强员工业务培训，树立合规观念以及相关的法律意识。笔者通过相关法律依据及解读，对银行办理司法协助业务过程存在的问题以及规避方法进行分析探讨。

二、具体解析

《最高人民法院中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》法[2018]64号，指出异地执行法院委托当地法院代为办理的，委托法院应当提供：《执行裁定书》《协助执行通知书》《委托执行函》《送达回证》(或《回执》)及执行人员工作证件扫描件，以上法律文书应加盖委托法院电子签章，或是将盖章后的法律文书转换成彩色扫描件；受托法院应当携带以上材料的彩色打印件和受托法院执行人员工作证；银行应当协助办理。如果执行法院通过司法专邮邮寄《执行裁定书》《协助执行书》原件及执行人员工作证件复印件的，银行应当协助。也就是说，邮寄的司法文书，银行是无权拒绝的，应该提供协助。

法院查询、冻结、划扣银行存款的法律手续注意事项：法院提供以下资料：一是执法人员的工作证或执行公务证明(介绍信不能代替工作证)；……