防范电信网络诈骗措施的调查分析

谢天昊 冯博

（沈阳工学院，辽宁 沈阳 110036）

一、防范电信网络诈骗措施的概述

防范电信网络诈骗措施概念。电信网络诈骗犯罪一般是指犯罪嫌疑人借助通过网络技术的手段来向其他们传递各种形势的虚假信息，诱导受害将自己的合法财产通过转账等方式转移到犯罪嫌疑人手中，犯罪嫌疑人电信网络诈骗的目的是非法获得受害者的财产。银行是中断电信网络诈骗资金流动的重要渠道。银行对于为用户提供个人资料保护和防止电信网络诈骗发生具有不可推卸的责任，所以银行必须加强自身防范电信网络诈骗手段，完善银行管理制度，防止电信网络诈骗的发生，完善防范电信网络诈骗防范措施和对电信网络诈骗发生后的管理手段。

二、防范电信网络诈骗措施存在的问题

（一）犯罪分子获取个人信息容易

获得受害者个人信息是犯罪分子进行电信网络诈骗的第一步。往往受害者在电信网络诈骗犯罪分子证明了详细的个人资料后就相信了电信网络诈骗犯罪分子地言论，进而一步一步地步入电信网络诈骗犯罪分子的陷阱当中。为犯罪分子进行电信网络诈骗提供了很大的成功率。

（二）电信网络诈骗方式更新迅速

科技的发展也促使了电信网络诈骗技术的不断革新，新种类的木马病毒不断推陈出新，电信网络诈骗手段也是层出不穷，从早期的中奖信息演化到网络购物退款，甚至演化出了专门的团队进行研究，电信网络诈骗的嫌疑人已经很多有组织有计划的犯罪团伙，分工明确，配合密切，通过有效的诈骗流程来进行诈骗。

（三）电信网络诈骗成本极低获得利润大

电信网络犯罪嫌疑人通过手机或者电脑就可以进行电信网络诈骗，电信网络诈骗进行电信网络诈骗诈骗时需要大量的没有实名制或者虚假信息的手机卡，银行卡U盾等工具来进行电信网络诈骗的转账操作，通过对电信网络诈骗犯罪成本进行提高可以有效地对电信网络诈骗的发展进行遏制。

（四）如何对散布各地的电信网络诈骗活动进行监管

随着当代互联网的快速发展，一个团队研究出的新诈骗方式很容易过互联网进行扩散。很多犯罪团伙选择跨省犯罪，一个犯罪团伙可能分布在全国各地甚至国内国外，犯罪成员可以通过网络进行联系，甚至可能犯罪嫌疑人之间都没有见过面，通常单线联系，这种方式为电信网络诈骗案件的侦破工作产生了极大的困难。跨省抓捕需要警方与对应省的相关警方进行沟通，严重影响了电信网络诈骗案件侦破的效率。

（五）不能对银行工作人员和人民群众进行电信网络诈骗的有效宣传

政府对人民群众的电信网络诈骗相关科普活动也收效甚微，平日居民忙于工作生活对电信网络诈骗科普宣传活动不感兴趣，同时防范电信网络诈骗科普宣传活动也不能深入人民群众中，管辖范围大，人口多人员构成复杂都成了有效进行防范电信网络诈骗科普活动的拦路虎。

三、防范电信网络诈骗措施的改进对策

（一）预防用户个人信息泄露

获取受害者个人信息是电信网络诈骗分子实施犯罪的第一步，也是非常重要的一个环节。一旦可以通过各种途径遏制住犯罪分子获得非法个人信息的环节，可以使电信网络诈骗受害者的数量得到极大地减少。银行应当严格保护客户个人信息资料，要培训员工对客户个人信息的保护意识。银行应当对客户的个人信息资料库进行保护。加强对公民个人信息安全重要性的宣传力度，引导群众谨慎使用个人信息，妥善保存身份证、银行卡等证件，不给诈骗分子可乘之机。

（二）对电信网络诈骗方式的更新换代及时提出对策对策

新型电信网络诈骗的手段更新换代非常迅速，往往一个不留神就会中招。首先应加强对诈骗手法的宣传，提高群众对此类犯罪惯用手法、作案方式、识别技巧、防范措施的认识，确保群众能够准确识别、主动防范。不论电信诈骗犯罪手法如何翻新，其作案流程基本一致，要求汇款转账或引诱输入账号密码的核心环节必不可少，做到不听、不信、不转账、不汇款、不输账户、不输密码。

（三）完善对银行账户进行监管加大犯罪成本

电信网络诈骗犯所骗得的金额最终要通过银行账户进行提现，没有大量的提现工具犯罪分子就不能将赃款分散的提现，大额提现将引起警方和银行方面的注意。如何控制大量的银行卡流入犯罪分子手中是要解决的问题。银行应该加大对个人大量办理银行卡的监管，要在开户之前做好客户身份识别工作。对于批量开卡的单位要充分做好上门调查核实工作，做好身份证件的联网核查，并做好留存工作。

（四）银行和政府合作建立全国性质的防范电信网络诈骗的网

银行应当加强增加对电信网络诈骗的监管，对可能发生的非法犯罪行为进行监督，将各种存在的信息组成一张网。银行应强对转账环节的资金监管。在案发前作为侦查网络，对可能存在的电信网络诈骗案件或者正在进行的电信网络诈骗案件进行侦查和预警。当电信网络诈骗案件发生后，应当为电信网络诈骗案件尽可能地提供全面的电话信息，犯罪嫌疑人信息，银行卡信息，诈骗方式等一切可以提供的信息。为警方对电信网络诈骗案件的侦破工作提供尽可能的帮助。

（五）加大对用户及人民群众做好有效的普法观念

政府应当让广大人民群众对电信网络诈骗有一个清楚的认识，不要轻信电信网络诈骗行为，明确分辨出电信网络诈骗行为，针对电信网络诈骗犯罪手段更新随时提供对应的普法。有效地深入人民群众心中。