大数据时代下的反网络洗钱思考

佘小艳

摘 要：一直以来，洗钱犯罪無论是在国内还是国际上都是对社会有极大危害的犯罪。在当今社会越发受到广泛的关注。在这基础上出现的网络洗钱犯罪，也是凭着互联网时代这一时期的新型犯罪手段，迅速地进入大众的视野，逐渐成为社会的一大公害。这篇文章先研究了在互联网大数据时代下的反网络洗钱问题，再比较针对地给出一些建议。

关键词：大数据时代;反洗钱;对策研究

一、相关概念论述

（一）大数据

在大数据时代下，需要更强的决策能力和思维能力、观察事物的能力和流程的优化能力，以便应对大量的高速度增长的信息。这也是一种大规模的数据集合，集收集和保存还有分析为一体，远远地超过了传统的数据分析模式，这就使得大量的数据规模和快速的数据流转分析功能加强，同时拥有多样化的数据类型和较低的价值密度。

（二）洗钱

洗钱这种行为在国际上指的是在经济活动中，故意或者协助进行藏匿或者是掩饰非法的资产性质和来源，以及资产的位置和资产的转移控制关系等。

（三）网络洗钱

网络洗钱是一种比较新型的洗钱方式， 一般是利用网上的银行和电子商务等媒介来进行行骗。可以说，这就是一种传统的洗钱被大数据化了。网络洗钱一般是利用计算机和网络数据进行隐藏和延时的犯罪并得到收益。

二、大数据时代反网络洗钱存在的问题

（一）传统人工搜证已经无法满足时代发展需要