国际贸易的融资创新及其风险控制

摘 要：国际贸易是在国际市场下进行贸易往来的一种经营形式，其需要面对的是国际市场的竞争压力，也需要规避国际市场的多种风险。企业在国际贸易中提供产品与服务，需要自身具备较好的资金支持，融资是国际贸易活动中资金的主要来源，而商业银行是提供给企业贸易资金的主要途径。鉴于此，文章结合笔者多年工作经验，对国际贸易的融资创新及其风险控制提出了一些建议，仅供参考。

关键词：国际贸易;融资创新;风险控制;有效措施

1国际贸易融资创新的意义

对于银行的工作来说，国际融资是一项非常重要的工作，它可以调节結算行业的资金和信贷，促进银行国际业务的发展。随着世界贸易的不断加强，银行通过结构调整开展了多种短期和长期的金融融资业务和活动，为许多国际贸易公司提供了国际贸易融资服务。银行可以通过这种业务增加利润，企业也可以通过银行的国际贸易融资增加现金流和资本。但是，目前我国的国际贸易融资模式还处于比较初级的阶段，因为国际贸易融资是一项技术含量高的综合性金融服务，需要大量的专业知识和较强的实践经验，但我国缺乏这方面的人才。因此，现阶段存在着各种不确定性，这将导致各种风险、一些管理问题以及贸易结算与风险之间的一些关联。为了规避风险，许多企业采用传统的融资方案和手段。担保品通常是国际贸易的标的物，如货物、单据、信用证和金融工具。申请的审批手续相对简单，操作方便，时限和额度都比较小。所以风险相对较小。但在新形势、新经济常态下，必须对融资方案进行创新，以有效适应新的变化和发展。这样，就需要科学合理的结算方案，以降低国际贸易融资风险的发展，提高国际融资效率。需要指出的是，国际贸易融资不同于一般融资，是为进出口企业和企业服务的。在融资运作过程中，需要接受第三方的监督，以保证融资的合法性。随着国际贸易融资的不断创新和推进，我国外贸企业必须抓住机遇，处理好各种风险的控制，创新融资方式，在创新中注意防范风险。在这种背景下，这对中国企业既是机遇，也是挑战。毕竟，国际贸易融资服务于企业的国际贸易业务。随着国际贸易业务的变化和发展，国际贸易融资也需要不断创新，以适应新形势的发展，确保企业不被淘汰。国际贸易融资方式的一系列变化充分证明，国际贸易融资的发展史是一部不断变化和创新的历史。

2国际贸易的融资现状

2.1企业在国际融资过程中处于被动地位

在新经济时代，特别是经济快速发展时期，作为世界第二大经济体，我国企业有很大的发展空间。从国际环境看，经济一体化的发展也使各国的经济联系越来越紧密。这些都为企业走出去提供了良好的国际国内环境。但目前国内一些企业思维结构固定，除了传统的融资方式外，不敢或很少接触其他融资方式。它导致了企业发展中资金短缺和资金链短缺。

2.2银行和企业防御风险能力较低

在加快世界经济一体化进程中，经济风险也在不断加大。问题在世界经济的某一经济环节上会对各国企业产生影响，进而对国内经济产生影响。经济全球化带来的不仅是机遇，更是考验企业应对风险能力的挑战。因此，银行和企业要有前瞻性，提前做好防范工作，制定防范措施。

2.3在国际贸易中融资结构相对单一

由于国际贸易与其他国家在发展过程中的往来日益密切，为了保证融资过程中资金的稳定，需要采取多种融资方式，通过多种方式的组合处理，提高融资效率。在融资过程中尽量选择两种或两种以上的工具，通过重组降低融资风险。但事实上，我国在国际融资过程中仍然存在着单一的结构，导致风险加大。

2.4国际贸易融资的法律法规建设不够完善

由于我国国际贸易发展时间较短，在制度和法律法规方面还处于研究阶段，导致目前的国际贸易融资法律保护不够完善，这也使得一些企业和个人难以承担相应的融资风险，缺乏担保体系，在很大程度上制约了我国国际贸易融资的发展。

3国际贸易的融资创新方法

3.1创新国际贸易融资新品种

在国际贸易融资业务的发展下，新的融资形式、融资手段与融资方法都在不断创新与优化。融资品种更是不断增多，商业银行不断创新国际贸易融资新品种，对于商业银行的国际贸易融资战略具有支持作用，提高了国内商业银行在国际市场中的竞争力。国际贸易融资新品种包括供应链融资、结构性贸易融资、应收账款融资等，根据国际贸易企业的需求，针对性的设计融资品种，为企业在国际贸易市场中的竞争提供更多的优势。

3.2鼓励各式企业的发展

国有经济是国民经济的主导力量，在促进经济发展中发挥着重要作用。但是，在各经济体共同发展的经济形势下，也要鼓励和支持混合经济、民营经济和其他经济体的发展。它们也是促进国民经济发展的重要力量。鼓励这些经济体走国际化道路，拓宽融资渠道，为经济发展注入新的活力。

3.3加强国际贸易的法制建设

国际贸易管理应逐步从制度层面上升到法律层面。通过深入研究国际贸易融资公约，在此基础上构建国际贸易融资法律体系，提高国际贸易管理水平，切实保障企业权益。国际贸易融资创新过程中会产生大量的信息。做好信息分类工作是十分必要的。员工每天面对的信息量大，工作量大，采用创新的方法可以取得良好的效果。在国际贸易市场中，吸收创新是一种应用广泛的创新模式。在收集大量创新信息后，要提高信息管理效率，做好信息分类，筛选出有价值的信息。利用该方法对管理信息进行识别，不仅优化了信息，而且简化了工作流程，提高了工作效率。简化国际贸易融资工作，需要专业人员选择合适的工作计划，有效缩短工作时间，保持良好的工作条件，保证工作质量。

3.4优化资本禀赋

有研究人员提出，金融发展能够对国家资本要素禀赋以及技术水平进行优化，推动国际贸易结构的优化升级。从资本储蓄与投资关系着眼，金融发展能够提升储蓄率和储蓄向投资转化的比率，增加投资的同时，带动生产规模的扩大，投资资本供给的增长也会引发成本的下调。人力资本积累是实现经济增长的主要动力，其本身又会受到资本存量的影响，较高的人力资本水平能够为技术创新和风险分担提供便利，在保证生产效率的同时，推动国际贸易的增长。完善的金融体系能够促进企业创新发展，引导更多的社会资本投入技术创新环节，带动技术进步，使得国家在技术密集型产品上能够具备相应的比较优势。

4国际贸易融资的风险与控制措施

4.1完善风险监控体系

国际贸易融资在融资风险的监控上需要形成更加完善的体系，这不仅是规避银行融资风险的有效措施，也能够降低国际贸易企业的贸易风险。一方面，国际贸易融资风险监管需要形成对国际市场发展的动态化监管，调动国际贸易企业经营发展的动力，以國际贸易企业在国际市场中的经营、管理与发展提高对国际贸易融资业务的深入认识，提高融资资金的投放效率，从银行层面上减少资金的错误投放，提高银行经济效益，规避融资风险。另一方面，国际贸易融资需要形成信用评价体系，对融资风险形成较好地规避效果。信用评价体系是针对与国际贸易企业所形成的体系标准，在信用评价体系中应呈现国际贸易企业的战略部署，并对企业的资金偿还能力进行评价，降低银行信贷危机。这需要参与国际贸易融资的银行根据地区经济发展情况，对国际贸易企业形成评估与评价，从而为企业提供融资机会，促进区域对外贸易，同时也减少融资风险，形成对融资风险的合理监控。

4.2外汇风险应对策略

外汇风险处理方案的情况下，可以选择有利定价的货币，通过双方定价的货币可以达到双赢的情况。在贸易活动进行过程中，可以按付款的汇率计算，在结算和计算过程中需要双方有效解决。与此同时，应提前签订赔偿合同等，依靠金融商品及金融服务风险对策，防止风险，双方应明确外汇风险可能发生的问题，提前制定应对策略。此外，相关r & ampd负责人必须选择可保存性强的产品，以便有效地防止风险汇率对国际贸易的影响。

4.3合同风险应对策略

合同风险是国际贸易进行过程中最常见的风险，因此在控制这一合同风险时，不仅需要对我国的相关合同法，还需要对国际贸易相关法规和进出口国家的法规进行全面的综合分析。正确验证进出口法人的资格合法行为后，进行合同签订，确认彼此的合法性后，将相关业务委托给工商及银行等，确认整个贸易合同的效力，确保内容的公正性，最终，需要有专门的人员来控制合同履行，减少合同风险发生的可能性。

5结束语

总而言之，作为经济发展中两个相互对立的领域，无论是金融发展还是国际贸易，对于经济的发展都有着不容忽视的作用，而两者之间存在良性互动机制，金融发展能够从资本禀赋、商品结构、风险管控和金融机制等方面，对国际贸易的发展产生影响，这一点在理论研究和实践层面都已经得到了证实。新的发展环境下，研究人员应该立足我国金融发展和国际贸易发展的现状，对金融发展影响国际贸易的深层原因进行分析，提出更加具有针对性的发展建议。

参考文献：

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作者简介：

陆乐，女，汉族，就读于东南大学经济管理学院，研究方向：经济管理.