央行对大额现金交易出手，这些人怕了！

近年来，大额现金交易量持续增长，容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，存在一定风险。媒体公开报道的贪腐大案中，往往发现涉案人家中存放几千万元甚至上亿元的巨额受贿现金，这就与大额现金管理不完善有关。

7月1日起，河北个人存取款10万元以上就要登记了。此外，从10月1日起，深圳个人存取款20万元以上、浙江个人存取款30万元以上都要登记。到底怎么回事？

为何要进行大额存取款登记

有人可能不理解，如今进入移动支付时代，人们使用现金的频率越来越低，是否还有必要对大额存取款进行登记管理？其实，正因为进入多元化支付时代，一些大额提取现金的情况才需要加强监管。比如央行2017年调研发现，有人单次取款超过1亿元现金，这种异常提取很容易隐藏违法犯罪行为。

近年来，大额现金交易量持续增长，容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，存在一定风险。

值得注意的是，越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期，现金流通综合效率不高，给国家治理现代化带来了不小的负面影响。

媒体公开报道的贪腐大案中，往往发现涉案人家中存放几千万元甚至上亿元的巨额受贿现金，这就与大额现金管理不完善有关。据2017年8至9月人民银行互联网抽样调查显示，我国流通中去向不明的现金规模达万亿元以上。

管理起点金额为何不一样

此次选择河北省、浙江省、深圳市进行试点。其中，由于河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，所以被选中第一个开始试点。……