新常态下基于提高反洗钱可疑交易报告有效性的相关探讨

陈欣华

摘要：可疑交易报告各项衡量指标是立案数以及破案数在可疑交易报告数中所占的比重，现阶段我国可疑交易报告制度有效性较低，主要是由于可疑交易报告刚性度较高，在规则为主体的监管中防御性报送行为较为严重，加上外部条件缺失严重。当前要对可疑交易客观标准合理调控，全面提升金融机构自主识别能力，积极转变监管方向，实施正向激励，控制防御报送来强化反洗钱外部发展环境建设。

关键词：新常态 反洗钱可疑交易报告 有效性 对策

在反洗钱工作实践中可疑交易分析报告制度是重要措施，是当前相关管理部门处理洗钱等犯罪行为的线索支持。近年来我国反恐工作形势日趋严峻，国家对各类经济犯罪以及腐败问题处理力度在不断强化。各类洗钱手段日益丰富，在新常态下要重点做好可疑交易分析，提升交易报告综合成效。现阶段要全面更新原有的反洗钱监管观念，指导相关金融机构建立更为科学化的可疑交易报告工作模式。

一、反洗钱可疑交易报告制度的有效性

在反洗钱规则设定中可疑交易报告制度是重点，在其中主要是录入了保密义务、报告义务、责任豁免要素。可疑交易报告制度有效性就是可疑交易报告能对社会发展中洗钱犯罪行为的严厉打击，从具体衡量指标中来看就是立案数以及破案数在可疑交易报告数所占的比重。从各项指标现状来看，在可疑交易报告数中立案数以及破案数所占比重更高，可疑交易报告制度有效性更高。……