江苏民丰农商银行做实合规体系建设

王章男

为全面落实合规体系建设要求，持续完善合规管理机制，今年以来，民丰农商银行以“强内控、防风险、促合规”为目标，形成全面、全员、全过程、全体系的内控合规工作机制，进一步提升合规风险管理的适当性、有效性，为该行高质量发展保驾护航。

紧盯“疫情防控”。适时增强合規管理的针对性。一是精准分配信贷资源，加强对抗疫、防疫物资生产企业的信贷投放，同时加强资金需求合规性审核，严防贷款资金被挪用。二是妥善安排金融服务。针对疫情期间客户应急金融服务需求，充分利用电话咨询、线上渠道、手机银行等方式保证与客户互动渠道畅通，有效管控无法聚集下的金融服务保障功能。三是切实防范法律风险。对因疫情造成的合同无法履行或延期履行等情况，及时根据不可抗力或情势变更等法律规定，有效维护自身合法权益。

紧盯“固本强基”。大力完善合规管理的长效性。一是加强学习促合规。该行持续开展各业务条线的合规培训，培训内容涵盖监管政策、风险提示、本行合规办法、他行经典案例等等，并培训考试结果纳入台规管理系统中，在员工岗位调动、岗位等级确定时，将培训考试结果运用考察评价中，提高重视程度。二是岗位制衡促合规。出台《不相容岗位分离办法》，对不相容岗位进行明确，同时完善授权制度，通过重要岗位授权管理及不相容岗位相分离，形成相互衔接、相互制衡、相互监督的内控管理机制。……