“邮币卡”线上交易型金融诈骗犯罪实证研究
——基于江苏省南京市栖霞区“ 66· 99邮币卡”案件的分析

王政昱 田素诚 傅鑫龙 戴云涛

近年来，互联网金融已成为一颗我国经济建设领域蓬勃发展的新星。互联网金融为线上投资交易、信贷融资提供了广阔的发展空间。在互联网金融迅猛发展的形势下，相关领域的法制建设、运行监管相对滞后。一些犯罪分子从中找到了可乘之机，许多新型金融犯罪活动不断出现。利用大宗商品线上交易平台进行的“邮币卡”投资诈骗，就是近期出现的典型新型金融诈骗犯罪活动。2016年下半年至2017年年初，该类案件在全国许多地区已呈现出迅速增长的趋势，给国家经济秩序和社会稳定造成了严重威胁。以江苏省南京市公安局栖霞分局破获的“6·9邮币卡”案件为研究样本，我们结合实际工作中发现的相关情况，对打击“邮币卡”线上交易型金融犯罪进行探讨，以期能够为今后相关领域的法律研究与案件侦办实践提供重要参考。

一、“6·9邮币卡”案件的基本情况

2017年初，南京市公安局栖霞分局陆续接到群众举报：“河北××大宗商品交易市场”线上“邮币卡”交易存在异常情况，疑似存在诈骗行为。接到报案后，栖霞分局派出民警赴河北、浙江等地调查取证。

经查，另案嫌疑人获得河北省政府金融办批文后，成立“河北××大宗商品交易市场服务有限公司”，并开通“河北××大宗商品网上交易平台”。该平台可提供大宗商品的“T+0”在线交易和炒作投资。交易商品包括邮票、货币、电话卡等收藏品，业内简称“邮币卡”。截止2016年12月30日，该平台在全国拥有2000家会员公司，线上共有274种邮票、12种茶叶等286种物品上市交易。……