构建新型资金结算机器人的探索

摘要：按照卓越资金管理体系实施应用，现金流日排程的推广上线、资金收支集中支付试点的推进，陕西公司全面推广收付款省级集中业务，但随着收支业务的集中，高同质性、、大批量业务制约高效财务工作，解决围绕财务人员工作效率低、质量差、耗时费力、劳人劳力等工作难题，通过构建新型资金结算机器人，实现人工智能技术与财务管理有机融合，改变财务业务处理传统模式，达到智慧财务促进业财的全面融合。

关键词：资金管理机器人智慧财务

一、业务背景

依据“1233”卓越资金管理体系现金流日排程的推广上线、资金收支集中支付试点的推进，陕西公司全面推广收付款省级集中业务。但随着收支业务的集中，一方面是凭证量会翻倍，凭证归档量增大，因凭证归档环节需会计人员每月按照业务关系对会计凭证（记账凭证和原始凭证）进行打印、整理、装订、归档。在银行到账通知单挂接环节，财务人员每月需将对应的会计凭证、银行回单等一同进行装订归档;另一方面是收入都将进到集团账户，银行到款的交易流水将进行全业务场景、分界面中显示，所有的到款都需通过到账流水推送业务单据生成两方凭证。因到款认领环节需进行到款记录逐笔进行认款，清分收款到各单位，各单位再进行到账分拣并推单生成银行到賬通知单，最终推送生成上下级收款凭证，故凭证归档和银行到款认领工作都将占据财务工作更多的时间。

“智企时代”下，为响应国家电网公司新时代“一六八”发展战略和“数字国网”的战略新规划，陕西公司顺势而为，围绕财务人员工作效率低、质量差、耗时费力、劳人劳力等工作难题，依托智能信息技术，探索人机协同的交互模式，将人工智能技术与财务管理全面融合，转变财务思维模式和工作重心，解放人力，将规律性强、重复性高的标准化作业流程智能化、自动化，构建人机协同的智慧财务管理新体系。合理配比人员结构，强化财务人员业务知识培养，储备中高端财务人才，将财务工作重心向更具创造性和价值性的财务管理、战略分析、资本运作、投融资管理等业务领域倾斜，从而确保资金高效的运作，实现公司经营目标与社会公众利益有机融合。

二、建设目标

依托现有财务信息化建设成果，通过RPA机器人从财务管控系统、SAP系统获取需进行归档的SAP凭证、业务单据、业务申请单据、银行回单的影像数据，并逐一建立四者的对应关系，传递到归档打印平台;并且支持用户扫描原始票据封面二维码，自动关联线上文件，实现归档资料自动匹配及批量打印，减少财务人员期末归档材料整理、打印的工作量。

三、工作实施

（一）建设归档打印机器人

为资金收支提供归档打印自动处理解决方案，由机器人分别进入SAP系统、财务系统获取归档信息电子影像，并自动建立凭证、单据、回单的对应关系，通过统一功能完成自动匹配、批量打印。

凭证数据获取：RPA机器人自动登陆财务管控系统，自动获取凭证数据，如所属单位、制证日期、制证人、摘要、金额、管控凭证号，sap凭证号等。从集成凭证查询功能获取需要归档的凭证数据，并将数据推送至归档打印平台打印文件获取：一是获取财务数据，RPA机器人根据获取到的SAP凭证编号，进入SAP系统查询获取SAP凭证，并打印为PDF文件;二是识别业务单据，RPA机器人从管控凭证界面，通过“查看单据”功能，穿透至业务单据界面，将其打印为PDF文件;三是生成业务申请单据：RPA机器人判断业务单据为差旅费报销单，业务招待费报销单，其他费用报销单时，通过单据界面的“上查”功能穿透至业务申请单界面，将其打印为PDF文件;四是关联银行回单：RPA机器人从凭证回单关联打印页面，获取回单影像，将其打印为PDF文件;五是关联付款凭证，需要归档其对应的挂账凭证、业务单据、业务申请单据（有条件）、银行回单，RPA机器人自动匹配付款凭证与挂账凭证的关系;六是实现档案归档，机器人将获取到的凭证、单据、回单PDF文件进行匹配，并推送至归档打印平台。

归档打印，步骤一启动RPA机器人，自主选择需要打印的记录，点击打印;步骤二机器人自动将凭证、回单、单据按顺序叠放打印;步骤三以邮件方式反馈机器人处理报告。

（二）银行到款认领机器人

通过RPA机器人，实现对到款记录根据认款规则自动进行认款功能，实现自动推送银行到账通知单并自动传递，实现自动生成协同凭证，实现任务后邮件提醒。

机器人自动登录财务系统，进入到款认领功能，根据预设规则查询到款认领记录。认款规则：同一交易时间+同一认款业务类型+同一归属单位，由于记录量过大，一次推送记录过多，后面推单及凭证生成性能方面有影响，因此通过规则过滤后，一次勾选50条收款记录进行推单操作。自动过滤相关业务类型、对方帐号、归属单位等，获取所需的到款记录。

机器人进行全自动处理一是自动进行认款业务分拣并推送通知单。二是自动读取待办，打开银行到账通知单进行传递。三是自动推送形成记账凭证待办事项。四是根据内定规则对待办凭证进行审核。五是任务处理完成后，以邮件方式反馈任务处理报告。

四、应用效益

1.  人工智能技术与财务管理有机融合

人工智能技术与财务管理的有机融合与创新应用，可实现实现“人工”向“智能”的转变，“经验”向“精准”转变、“独立”向“融合”转变、“平面”向“立体”转变“、事后”向“事前”转变，提高工作效率，释放人力资源。

2.  改变财务业务处理传统模式

通过人机交互模式实践，转变财务思维模式与业务处理方式，借助人工智能技术的应用，由过去的人工主要主导改为人工被动干预，强化财务人员业务知识培养，储备中高端财务人才，合理配比人员结构，将财务工作重心向更具创造性和价值性的财务管理、战略分析、资本运作、投融资管理等业务领域倾斜。

3.  智慧财务促进业财全面融合

通过RPA机器人直接获取异构系统的数据，实现与SAP、营销等业务系统的数据整合。同时，这种技术的应用对各业务系统没有任何侵入性，不仅打破信息孤岛，也能达到财务业务全面融合的效果，为企业金字塔式集中管理提供支撑，提升企业管控能力。

作者简介：

郭辉，性别：男，民族：汉，出生年月：1986年1月，籍贯：陕西西安，工作单位：国网陕西省电力公司物资公司，研究方向：财务管理，学历：本科，职称：会计师，单位所在地：陕西西安，邮编。