派出所反诈骗工作调研报告

程龙威

一、打击防范诈骗——以近年诈骗违法犯罪常见新见类型为例

征婚诈骗

以“介绍所”为中介为单身大龄男性介绍女朋友，“女朋友”以借钱、要钱、给家人亲戚送礼等理由从受骗男性处获取大量钱财。

“套路贷”

“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口，所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金，目的是为了获取高额利息。对“套路贷”共同犯罪，确有证据证明3人以上组成较为严密和固定的犯罪组织，有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，已经形成犯罪集团的，应当认定为犯罪集团。

如何增强识别和防范能力

“套路贷”抓住了部分群众急于快速获取资金的心理，一些群众缺乏风险意识，在用钱心切的情况下，对借款合同的内容没有进行认真审核。曾海燕介绍，针对“房贷”类、“车贷”类和“现金贷”类等几种常见的“套路贷”犯罪类型，公安机关为广大公众总结了“三要三不要”原则：

一要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷;不要不计后果，盲目借贷。二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款，不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告。三是一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己;不要因为害怕，被不法分子恐吓、威胁，在“套路贷”的陷阱中越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。

“网淘”、刷单诈骗

刷单诈骗一般以招聘兼职人员、做线上兼职任务的形式进行传播，目标人群主要分为三种：

第一种是涉世未深的在校学生;

第二种是受教育程度不高、工资暂时不高的社会青年;

第三种是没有工作、賦闲在家的待业人群。

这三种人群经济实力相对较弱、闲暇时间较多，遇到能刷单赚零花钱的机会，往往不愿错过，很容易中招。

刷单骗局的套路

一般来说，主要有以下三个步骤：

第一步，在最开始的时候，骗子会以练习刷单业务流程为幌子，让“刷客”购买百元左右的商品，等购买成功后，骗子会快速将购物本金和刷单佣金返还给“刷客”。随后按此流程多操作几次，逐渐赢得“刷客”的信任。

第二步，骗子在赢得“刷客”的信任后，会要求“刷客”继续网购刷单，且网购的商品单价会越来越高，当然，承诺的佣金也会越来越高。不过这时，骗子就不会很快兑付本金和佣金了，而是忽悠“刷客”说需要完成连续任务才能一次性返还。

第三步，等到“刷客”完成连续任务后，骗子们又以各种系统故障、转账延迟、账户冻结等理由，引导“刷客”向诈骗账户汇入同样的金额激活账户。用这种套路，“刷客”的被诈骗金额将越来越高，直到被骗子们“拉黑”后才发觉上当受骗。随着投入的本金越来越多，即使这时受害者已经怀疑受骗，但为了拿回成本，依然会选择再赌一把！而骗子会以批次任务未完成、当天任务未完成、二维码信誉已满无法支付等各种理由搪塞，直到你没钱还借不到钱为止。

细节：1.通过QQ群，网络小广告吸引目标群体。

2.晒兼职收益，晒付款截图，骗取信任。

3.先甜后苦，先给你糖吃。

4.第二单开始让你付出成本不断加大，最后无路可退。

5.以“任务单未完成”为由拒退本金是刷单诈骗通用手段。由于此时已经付出巨大成本，所以会越陷越深，直到被吃干抹净。

防范提醒

1、千万要牢记，所谓网络刷单100%是诈骗，不要轻易相信;

2、不能随意向他人透露自己的淘宝、支付宝、微信、QQ等信息;

3、如遇诈骗，可以在资金交易平台，比如支付宝、微信、QQ、银行等，对该笔交易进行申诉，请求返还钱财，并对诈骗者支付宝、微信、QQ、银行的账号进行投诉。

4、意识到被骗立即拨打110电话报警，及时保存好微信、QQ、支付宝转账及聊天记录并截图，为警方切入侦查提供第一手证据资料。

以暗示有色情服务的手段诈骗

犯罪分子会注册一家合法公司，并以公司名义租用商铺开设养生会所进行经营活动。为了提高营业收益，会雇佣团队通过微信群、宣传单进行宣传，向顾客大力推荐含有暧昧字眼的服务项目，在介绍宣传中加入一些肢体接触暗示顾客，利用顾客幻想接受色情服务的心理，诱骗顾客到养生会所消费。通常顾客来到会所后，前台工作人员会殷勤地向顾客介绍服务项目，并在介绍过程中大量使用暗示含有色情服务的语言和肢体接触，让顾客误以为会所提供色情服务，并在按摩中动作挑逗，个别会有打个飞机的情况，诱骗顾客进行充值，缴纳高额费用成为会员。

顾客完成缴费后，会所实际上仅安排技师提供简单的按摩服务，当顾客发现服务远未达到期望值，提出退款要求时，会所人员轮流出面，利用顾客不愿声张的心理，以诱骗称最近查得严过一段时间就会有或者再多充值就会有色情服务、或以威胁方式迫使顾客放弃退款要求，继续到该会所消费。

这种虚假色情服务诈骗往往涉案人数众多，涉案金额巨大，在办理案件过程中要抓住关键把犯罪集团的主要人物（CEO，股东，经理，管家，营销团队微信团队负责人等），先把主要犯罪嫌疑人把犯罪所得确定下来移送审查起诉，其他的犯罪所得较少的既容易讯问也容易起诉审判，对主观不知道以虚假色情服务诈骗的普通技师、技师培训师、其他工作人员可能在确认没有人身和社会危险、对案件没有影响，没有犯罪事实，通过取保候审或传唤后就释放了。

二、防诈骗宣传

（一）防诈骗宣传工作现有基本方式

集中宣传，以举办集中大型宣传活动、小型宣传会方式进行。

社区宣传，在社区内树立张贴宣传海报、社区民警和街道社区工作人员走访宣传、组织防诈骗志愿者日常宣传。

传统媒体宣传，在杂志报刊、广播、电视、电影幕前公益广告上投放防诈骗宣传广告，发放宣传单宣传手册。

网络媒体宣传，通过微信公众号、各大新闻软件、微博官方号、社交媒体软件新闻推送等宣传防诈骗知识。

（二）防诈骗宣传工作的效果

利用网络新媒体宣传效果和覆盖率最广，可以有效针对网络通讯诈骗和其他新型诈骗进行宣传;但对于社区的老人更需要“人防”，需要社区的民警、工作人员、志愿者挨家挨户走访宣传，需要邻里间相互守望、子女的关心叮嘱，防止针对老人的诈骗得逞。

（三）防诈骗宣传工作尚待改进

改进工作作风，避免宣传工作是为了给领导看的思维，宣传的目的是为了保护人民群众的财产安全不受诈骗侵犯;要扎实做好多手段多层次覆盖的宣传工作，使防诈反诈意识深入人心。在接受诈骗案件报警时，详细做好笔录，要求报警人提供尽可能详细的线索和证据资料，提醒报警人不要再次上当受骗，及时进行串并案，发现类似案件线索，提高办案效率。

（作者单位：中国人民公安大学（北京市））