多家银行被骗贷超10亿:大数据风控爆黑洞

2020-10-26 09:19:53 金融理财 2020年10期

多家银行被骗贷超10亿:大数据风控爆黑洞

近日,四川警方查处了一个上百人的骗贷团伙,其行骗手法非常简单:为6000多名“白户”缴纳公积金,然后用手机在线上向全国多家银行申请贷款,平均单人贷款额度高达20-30万,最终给这些银行带来10亿多坏账。

对于银行放贷方来说,这个教训可谓惨重,“公积金贷”是目前互联网贷款中一个非常火的产品,很多银行、消费金融公司以及助贷的金融科技公司都认为,公积金贷款安全无风险。事实证明,这里面的坑非常大。由此也可以看出,目前银行、金融科技公司倚重的部分风控手段存在重大“黑洞”,一旦被别有用心的骗贷者盯上,就有可能引发连锁反应,给资金方带来巨大风险。

广州浪奇连炸两颗雷!近6亿存货离奇消失后 6700多万存款又被冻结!

10月9日,广州浪奇突然发布公告称,公司于近日收到广州市天河区人民法院下发的《民事裁定书》和《冻结/查封扣押财产清单》,申请人立根公司与公司仲裁程序中的财产保全一案,立根公司向中国广州仲裁委员会提出财产保全申请,要求冻结本公司的银行存款人民币6718万元或查封、扣押其等值财产,广州市天河区人民法院已立案受理并作出裁定,裁定立即开始执行。值得一提的是,9月27日晚,广州浪奇发布公告称,价值5.72亿元的存货不翼而飞。这是堪称继獐子岛“扇贝跑了”之后,A股上演的又一奇葩剧情。

“从本案现有事态来看,无论是作为客体的受骗者还是主观上有造假的故意,广州浪奇都暴露出内控治理和信披合规性等方面存在重大缺陷,而事发后公司股价连续跌停,三天暴跌近27%市值缩水10亿,持股者猝不及防遭遇闷杀,权益受损的投资者已可依法索赔争取赔偿。”上海市东方剑桥律师事务所吴立骏律师如是说。

迅雷前CEO陈磊回应遭立案侦查:背后另有隐情

10月8日,迅雷发布一则公告,称已就迅雷公司前CEO陈磊等人涉嫌职务侵占事宜,于2020年4月向深圳市公安局提出控告,公司于近日接到深圳市公安局通知,深圳市公安局已經对涉嫌职务侵占罪的陈磊等人进行立案侦查。

对于迅雷的公告及指控,记者近日联系了陈磊,陈磊向记者叙述了5月初被公安机关通知配合调查至今的全过程。陈磊称,公安机关从今年5月份调查到7月份,他前后提交了5份材料,一一回答了公安机关的问题,当时公安机关做出了“不予立案”的决定,并且正式地通知了他(此为陈磊单方面说法,记者并未获得不予立案的书面材料)。