商业银行非现场审计系统知识图谱引擎的构建

涂志敏

摘 要：商业银行内部审计注重挖掘数据之间的关联关系，知识图谱技术使得银行大量的数据以一种图关联的形式展现出来。本文基于知识图谱的应用研究，探讨现有非现场审计系统面临的困境，研究非现场审计系统知识图谱引擎的构建流程及应用场景。研究发现，知识图谱在商业银行内部审计应用中可对审计知识构建知识平台，也可在业务审计中对被审计对象进行关联关系挖掘。但目前仍需从数据治理，自然语言处理技术应用，提高内审人员能力等方面着手，以促进非现场审计系统知识图谱引擎落地。

关键词：商业银行;非现场审计;知识图谱

中图分类号：F830.33 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2021）01（a）--02

1 知识图谱研究综述

2012年5月17日谷歌公司正式提出知识图谱，引领了现代知识图谱的研究与应用。知识图谱将客观世界中真实存在的各种概念或实体及其之间的关系用语义网络图的形式表现出来，形成一种类人脑的知识库，提供了一种理解和管理海量信息的能力。2012年至今是知识图谱的快速发展期，目前知识图谱已广泛应用于搜索引擎、营销、医疗、电商、教育、司法、金融等领域。

对于知识图谱在金融行业的应用研究，张旭[1]指出，知识图谱技术落地金融行业需经历知识构建、知识计算、知识存储、知识应用等关键四个步骤;陈大值[2]针对商业银行当前面临的知识管理及应用问题，分析知识图谱的逻辑和技术框架及在银行业的应用场景;姚琥[3]提到农业银行以建设金融大脑为切入点，构建了知识图谱以应对当前互联网冲击下的商业银行信贷业务转型。……