高端社区财富管理的经营之道

罗梅芳

作为一家深耕于高端社区十一年的财富管理机构，融义财富获得2020年亚太财富论坛|金臻奖“最佳社区财富管理机构”殊荣，仅仅只是自然的结果。在融义财富创始人&CEO陆晓晖眼里，坚守高端家庭真正需求的“第一性原理”，才是融义财富发展壮大的重要原因。

十年磨一剑，专注于高端社区财富管理

众所周知，由于高端社区与高净值人群“近水楼台先得月”，进而催生了高端社区财富管理的繁荣。“全国超高净值人群数量大约190多万人，而具有1000万到1个亿金融资产的高净值人群大约180万人左右。”陆晓晖介绍，这些高净值人群分布于北上广深、苏州、杭州、成都、武汉等大中型城市的高端社区里。以上海为例，上海有16个较大的高端社区，这16个社区中至少覆盖了50%以上的高净值人群。从全国范围来看，少量高端社区覆盖国内高净值人群达30%以上，这是一个非常有意思的現象。

基于社区的地利之便，融义财富主要帮助高净值人群进行家庭财富管理。经过十年的积累与深度服务，陆晓晖对于高端家庭的财富管理颇有心得。“高端社区财富管理并不是狭隘意义上的财富管理，他更多的是耐心地陪伴高端家庭，通过对每一个高净值人群以及高端家庭的深入了解，对其需求的精准把握，为他们提供一站式、全周期的家庭财富管理。”为此，他将高端家庭的财富管理需求总结为“家庭资产增值保值、家庭风险防范、家庭财富传承、家庭品质生活的相伴”四个方面，并设置了一一对应的解决方案，主要包括以下几点：