上海捣毁一个专门制售诈骗App的犯罪团伙斩断电诈背后的“技术黑手”

近年来，各类虚假交友、刷单、购物、理财的涉诈App已经成为电信网络诈骗犯罪链条中的关键环节，打击电信网络诈骗犯罪，需要深挖背后隐藏的“技术黑手”。

日前，上海警方从侦破的一起电信网络诈骗案入手，成功捣毁一个专门制作出售虚假交易软件、为电信网络诈骗分子提供技术服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30余名。这也是近年来上海抓获的人数最多、架构最全的专业制售诈骗App的犯罪团伙。目前，姜某等犯罪嫌疑人已被依法移送起诉。

警方深挖幕后 实施全链条打击

2020年9月，上海市公安局长宁分局接报一起投资理财电信网络诈骗案线索。市民王先生下载了一款App并按照微信群中“理财导师”的建议进行外汇期货投资，先后转入人民币11.5万元，却一直都在亏损。长宁分局经过缜密侦查，很快锁定了位于安徽的诈骗团伙，该团伙不仅利用虚假外汇交易平台实施诈骗，还通过网络散布广告招揽“代理”。长宁分局顺藤摸瓜，陆续掌握了位于江西、广东、浙江的6个诈骗团伙线索。

在案件侦查过程中，长宁分局发现，这些诈骗团伙使用的涉诈App多达50余个，安装设备超过1.2万部，涉案金额过亿元，大部分涉诈App的后台数据均指向位于上海的一家信息技术公司。该公司负责人是姜某，主要业务就是根据诈骗团伙要求开发制作各类虚拟交易诈骗App并提供技术支撑服务。

在全面掌握该信息技术公司及各诈骗团伙的信息后，长宁分局在上海市公安局刑侦总队的指导下，在上海、广东、安徽等地同步开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人110余名，其中技术公司员工30余名，彻底斩断了这个从制售诈骗软件到实施诈骗的电信网络诈骗链条。

“技术黑手”为诈骗团伙提供个性化定制

该案中，为电信网络诈骗团伙提供技术支持的幕后信息技术公司表面上与一般公司并无二致，但其组织架构极为严密，各环节人员之间分工明确、勾连紧密——有专门负责前端客户服务的营销团队，也有专门负责开发App的软件设计师，还有专门负责后台运营维护的团队，其中不乏科班出身、有在知名公司工作履历的技术人员。为了逃避打击，这家技术公司严禁各部门人员互相交流，部门间沟通依靠高层管理人员点对点联系。

当诈骗团伙与该公司联系购买App时，公司会立即安排工作人员全程“一对一”对接，提供技术服务。该公司还会根据诈骗团伙的个性化需求，量身打造涉诈App名称、封面、业务板块等项目，甚至添加诈骗团伙想要被害人知道的所谓的“新闻”。这些涉诈App表面上可以引用外汇、期货、股市、贵金属等正常市场数据，但在交易环节，该公司按照诈骗团伙需求赋予其随时修改数据的权限，以达到诈骗的目的。

诈骗团伙得到技术公司量身定制的App后，以各种方式诱骗被害人下载这些极具迷惑性的App，随后以话术引导被害人通过App平台反复进行虚拟交易。诈骗团伙采取提高手续费额度、修改交易数据等手段，致使被害人亏损甚至强制平仓，以此骗取钱款。一般情况下，这些涉诈App只会维持运行一至两个月时间，诈骗团伙一旦骗得大量资金后就会立即关闭该App。

骗装虚假炒股软件 实施荐股诈骗

今年1月4日，上海市民丁先生报案称，他在一股票平台投资130万元人民币后资金无法提取，平台及客服微信均无法联系，疑似遭到诈骗。经查，受害人于2020年11月加入一個股票投资交流微信群。在对方诱骗下安装了一款虚假的“大智慧”炒股App。在此后的一个月时间里，共计转账10余次。而另一名受害人金先生在半个月时间内转账12次，总共投资450余万元。上海市公安局黄浦分局刑侦支队反侵财队队长 陈未：他们（受害人）最初都是接到一个陌生的来电，询问他对股票投资有没有兴趣的，他们表示有兴趣之后，对方会直接加他微信，加了微信之后，把他拖进一个股票投资的交流群里，引导他不要去投资股票了，有新的更加好的收益更高的投资的项目，比如说虚拟币。

当受害人上钩后，微信群中的所谓“导师”就会给出一个假冒正规投资平台的手机软件，虽然软件上实时引用的都是正规数据，但后台却留下了后门，犯罪分子可以随时篡改和掌控。把钱打过去以后，这个App的投资平台上面，对应的账户里的金额数值会有增加和减少，只要嫌疑人后台改改数据就行了，但其实真金白银老早就被转走取走了。

结合资金流向、信息线索分析，警方成功挖出以李某亮、周某鹏等人为首的诈骗话务团队。今年 3月16日，警方在河北抓获犯罪嫌疑人21人。此外，又分别在辽宁、山东、广东等地抓获犯罪嫌疑人21名，初步查实案件涉及2个假冒投资软件。

犯罪嫌疑人觉得这些被害人已经没有更多的骗的价值了，他们就弃用了这个软件，被害人才发现自己被骗。

经初步并串全国范围内受害人，案值已超人民币3000万元。目前，上述犯罪嫌疑人均已被上海警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

下载App应通过正规手机应用商店

虚假交易诈骗App在整个投资理财诈骗链条中起着极为关键的作用，是诈骗行为得以实施的重要载体。

首先，这类诈骗App经过“包装”，迷惑性极强，极易被误认为是正规投资理财App；其次，这类App的交易环节程序被技术公司篡改，诈骗团伙可随时修改平台数据，可轻易骗取被害人钱财；第三，被害人在交易时会输入个人信息、银行卡号、密码等，造成信息泄露，易引发衍生伤害。此类App运行时间很短，一旦到了设定的时间即无法登录。

由于正规的手机应用商店已经建立了严格的审核机制，因此，这些涉诈App一般通过链接、二维码等形式在网络论坛、聊天工具、短信中传播。要避免此类诈骗，市民应从正规的应用商店中下载所需App，不点击或扫描来路不明的短信链接、二维码等进行App安装。如发现涉及违法犯罪的App，请及时向公安部门举报。