浅析证券公司的财富管理转型

李文彬

摘要：随着佣金浮动制的实施，营业总收入中经济收入的比例越来越少，高端客户的需要与同质化服务匹配性越来越低，这些都迫使了证券公司发生财富管理转型。对于财富管理转型来说，其不仅需要还业内优秀的投资顾问人才，还需要相应的规章制度。本文基于我国证券公司的发展趋势，结合培养、服务与考核投资顾问，分析财富管理转型，最后确立财富管理转型的方向，包括业务创新、产品创新、服务创新与渠道创新等。

关键词：财富管理;发展趋势;转型基础;转型方向

国家“十二五”规划纲要提出，要“努力实现居民收入增长和经济发展同步、 劳动报酬增长和劳动生产率提高同步”。可以预见，我国居民收入在“十二五”期间 将加快增长，居民的财富管理需求也将随之上升。证券公司只有充分理解财富管理的内涵，理解各类理财产品，理解客户的资产配置需要，通过不断整合资产管理、投资银行和自营业务的各项业务优势，从客户的综合理财需求出发，坚持以客户为中心，针对不同类型的客户提供各种标准化、差异化和人性化的理财服务。证券公司只有坚持向财富 管理方向转型才能改变单纯依靠佣金收入的盈利模式。中国的证券经纪业务正面临着海外证券公司介入、佣金市场化和监管制度变革等前所未有的挑战。新形势下面对证券市场份额竞争的日趋白热化， 如何在激烈的竞争中求得生存、赢得发展是摆在每个证券公司面前的重要课题。……