基层反洗钱情报处理中存在的问题、原因分析及对策建议

蒋南 李国强 武霞

一、引言

反洗钱情报是指为实现预防打击洗钱犯罪目标，反洗钱主管部门采取相关措施，督促反洗钱义务机构向反洗钱主管部门或侦查机关报送洗钱犯罪或上游犯罪的线索。反洗钱情报线索被司法机关立案或判决，体现了反洗钱情报的价值，反洗钱情报成案率或判决率越高，反洗钱情报有效性就越高。目前，反洗钱相关法律法规规定，对明显涉嫌洗钱犯罪、恐怖融资犯罪、严重危害国家安全或者影响社会稳定等紧急情形的可疑行为，金融机构要报送中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行（以下简称人民银行）当地分支机构，特别紧急情况下可先行向公安部门报案。金融机构报送人民银行分支行的可疑交易报告称之为重点可疑交易报告，是基层职能部门反洗钱情报的主要来源。随着《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）及配套文件的颁布，反洗钱情报信息制度不断健全，金融机构特别是大型国有商业银行履职尽责意识逐步增强，报送的反洗钱情报为破获案件发挥了积极作用。但从2017—2019年接收移送重点可疑交易报告及判决情况看，反洗钱情报线索立案率和判决率仍然偏低，有效性明显不足（见表1）。本文从金融机构、人民银行、公安部门三个角度，对其各自在反洗钱情报线索处理中存在的问题及原因进行了分析，就提高基层反洗钱情报质量提出了相关建议。……