基于NLP技术的智能化监管规则体系构建研究

曾宣

（云南电网有限责任公司信息中心 云南省昆明市 650000）

对于监管规则的准确理解，能够在一定程度上提高监管质量和监管效率。但目前，由于监管规则制定没有严格的标准机制，因此常常会出现监管规则的内涵和外延不够精确的问题产生，对于不同监管机构而言，可能由于错误解读造成更严重的管理问题产生[1]。同时，现有监管规则，缺少了对各个模块内容的体系化整合，因此也在一定程度上提高了监管合规的成本。NLP技术是一种全新的自然语言处理技术，将NLP技术应用于实际可以通过机器学习的方式，针对各类复杂法律、法规等内容进行汇总、分析和处理，是一种十分有效的体系构建方法，不仅可以提高规则体系在内容理解上的一致度，还能够进一步降低各个机构体系构建的合规成本。但目前NLP技术在监管领域当中的应用较少，为了实现监管的智能化，本文引入NLP技术，针对监管领域当中的规则体系构建进行优化，并进一步实现智能化监管规则体系构建。

1 智能化监管规则体系构建

1.1 基于NLP技术的监管规则关键词提取

由于采用传统监管规则关键词提取方法在实际应用中过程复杂，并且消耗巨大，因此本文引入NLP技术，利用机器学习实现对监管规则关键词及相关属性的智能化提取。由于当前各类监管描述文件的语言均为机器学习无法识别的自然语言，因此在获取监管规则关键词的过程中，借助NLP技术实现[2]。通过NLP技术的自动检索过程，将负责且没有规律的监管文件中的自然语言转换为计算机能够识别的句子，通过NLP技术对句子进行处理，并生成相应的规则集，得到计算机能够识别的监管规则关键词。……