提升商业银行基层机构内控合规管理有效性的途径研究

黄涵西

建设银行广西区分行 广西南宁 530022

在新时期，商业银行基层机构需要不断健全合规管理体系，并更新与优化管理模式，方能更好的满足企业发展需要。

1 内控合规管理概述

所谓的内控合规管理是指采取一系列措施保证企业经营目标的合规性。在实际中，企业经营往往会受到资源环境等诸多因素的影响，往往无法高效地实现全部内部控制目标。通过实施内控合规管理，有助于企业结合自身实际情况，制定出健全的内部控制制度，并严格执行内部控制制度，监督制度执行情况[1]。

2 商业银行基层机构内控合规管理成效

随着市场竞争日益激烈，商业银行逐步给予了内部管理足够的重视，内部控制则是其中的重点。各商业银行的管理层对合规的重视程度逐步提升，并逐渐建立起了合规管理体系，使得内控合规管理工作有章可循。商业银行基层机构内部合规文化氛围逐步形成，管理成效逐渐显现。通过贯彻与执行内控合规管理制度，商业银行基层机构有效降低了运营风险，并增加了基层机构运行效益。

尽管如此，基层机构在内控合规管理中仍然存在着诸多问题。以下部分对内控合规管理中的问题，进行了相应分析。

3 商业银行基层机构内控合规管理问题

3.1 未充分认识内控合规管理的重要性

一些商业银行基层机构并未形成完善的内控合规管理体系，且在日常工作中缺乏有效的运行机制，从而影响到内控合规管理成效。……