非法集资类案件专题分析

周一鸿 李 璐 张俊颖

（1.北京盈科（烟台）律师事务所，山东 烟台 264000；2.山东省烟台市人民检察院，山东 烟台 264003；3.山东省莱州市人民检察院，山东 莱州 261400）

近年来，非法集资案件在一定范围内频发多发，对经济秩序造成严重破坏，甚至危害社会安定。本报告以L市人民检察院2018—2020年办理的非法集资案为样本进行分析研究，查找出此类案件的特点，进行发案态势分析与研判，探讨治理之策。

一、L市人民检察院办理的非法集资案件基本情况

2018—2020年，L市检察机关共受理非法集资类案件11件63人，占同期一审公诉案件的1.92%。通过对三年受理的非法集资类案件的分析，发现非法集资类案件存在以下主要特点：

（一）被告人数多，呈现职业化运营模式。这11起非法集资案件中，被告人数达到63名，平均每起案件的被告人数为5人以上，并且呈现出团队化、职业化的运营模式。

（二）涉案金额大，涉及范围广。非法集资类案件的涉案金额往往较为巨大，少则几百万元，多则上千万元乃至数亿元。并且非法集资犯罪往往采用P2P模式，伴随着网络技术发展，涉案地域范围越来越广，近年来全国性的跨区域非法集资案件呈高发态势，发案领域从传统领域向新兴领域扩大，发案地区也由单一地区向多个地区扩展。

（三）受害人数多，社会影响大。非法集资类犯罪针对的是不特定的广大社会群众，受害人数少则数十人，多则成百上千人，涵盖各个行业人群。信息传播迅速，犯罪分子利用民间借贷地缘性和亲缘性强的特点，一传十、十传百将非法集资信息向周边扩散，达到高效快速集资目的。……