电信诈骗中“掐卡”行为的定性分析

李方黎

（恩施市人民检察院，湖北 恩施 445000）

一、基本案情

2020年8月至9月，犯罪嫌疑人李某明知他人利用信息网络实施犯罪，向黎某、韦某等人有偿收购银行卡、电话卡及U盾，并通过邮寄方式提供给他人使用，为其实施犯罪提供转账结算帮助，支付结算金额超过800万元。李某从中非法获利 1.3万元。

期间，李某通知卡主黎某、韦某等人通过补办银行卡并重新绑定电话卡的方式，实时关注银行微信公众号，一旦发现出售的银行卡中有资金余额时，以手机银行或微信转账方式，私自截取银行卡内资金。截至案发，通过黎某截取黎某名下银行卡资金20万元（经公安机关核实，该款系E市被害人朱某某被电信诈骗所汇入40万元资金的一部分）。通过韦某截取韦某名下银行卡资金17万元。李某截取资金后，除将截取的部分资金分给黎某、韦某外，其余资金占为己有。

二、分歧意见

案件办理过程中，对被告人李某“黑吃黑”的行为是否构成盗窃罪存在较大争议，主要有以下四种意见：

第一种意见认为，李某私自截取资金、“黑吃黑”的行为构成诈骗罪。李某是明知他人利用信息网络实施犯罪，仍向黎某、韦某等人有偿收购银行卡、电话卡、U盾出卖给他人，李某明知银行卡内资金来路不明，在出卖后便实时通过微信公众号关注已卖出银行卡内资金余额情况，并私自截取据为己有，本质上就是通过设“套”的欺诈方式私自占有他人财产，符合诈骗犯罪构成要件。

第二种意见认为，李某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。……