新型与传统型电信网络诈骗案例的对比分析

刘 健

（中国人民银行西宁中心支行，青海 西宁 810007）

一、传统电信网络诈骗类型

传统的电信网络诈骗以社会公众的切身利益为诈骗点，利用公众的法律意识淡薄、防范意识差进行诈骗，诈骗成功率相对较高。如冒充国家机关工作人员实施诈骗；冒充与社会公众有利益相关的工作人员，借工作关系编造一些诈骗术语实施诈骗，诱导被害人跌入诈骗陷阱[3]。

二、案例类型及分析

案例1：某行客户在银行办理业务时，向银行工作人员反映称其一朋友向其借款数十万元，在询问借款用途时朋友吞吞吐吐、闪烁其词情形较为可疑。本着为客户负责的工作态度，银行工作人员陪客户去其朋友家了解情况。经询问得知该客户朋友在集中的一段时间内接到自称“中央机关人员”打来的电话，对方称其涉及重大案件，目前已被“中央机关”锁定，要对其进行“电话审讯”，并发来一条短信，要求其点击链接，查看“官方网站”上的立案证明。客户朋友点击链接后呈现“中央纪检”字样的网站，其手机随即被植入木马，无法接到其他电话。对方要求客户朋友不得挂断电话，对案件要高度保密，随后要求将其资金分笔转入指定账户。最后经公安机关认定，所谓的“中央机关人员”属于电信网络诈骗团伙，客户朋友前后将筹集的1700多万元转入到了对方的指定账户，目前案件正在进一步办理中。

案例1中犯罪分子利用国家权威，编造虚假信息，控制受害人行为，并运用网络技术手段向受害人手机中植入木马病毒等，作案手法相对专业。……