虚拟货币洗钱黑产链演变及治理对策初探

万毅

摘 要：伴随比特币等虚拟货币价值认同度不断提升，非法活动以虚拟货币为通道，全球年均流转资金已达百亿美元。虚拟货币洗钱具有隐匿性强、跨境流通快、价值兑换多元化等特点。受反洗钱监管趋严影响，虚拟货币洗钱黑产链历经不断演变，逐步呈现规模化、专业化趋势。面对日益庞大的虚拟货币市场，监管机构如何破解监管难题，司法机关如何有效追诉犯罪，亟待从“法律+技术”的复合路径探索有效治理对策。

关键词：虚拟货币 比特币 洗钱黑产链 区块链分析 洗钱犯罪

自2020年末，以比特币为代表的虚拟货币市场异常火爆，比特币价格一度飙升至6.4万多美元历史最高点，市值一度达到1.2万亿美元。比特币诞生之初，本意在于弥补传统金融模式之流弊，却未曾料到，抗拒监管的去中心化特性也带来了诸多问题与风险。其中，最大风险当属利用虚拟货币进行洗钱的相关犯罪活动。

一、虚拟货币洗钱犯罪的基本特性

根据上游犯罪不同，利用虚拟货币洗钱类犯罪分为两种，一是虚拟货币直接作为上游犯罪对象，犯罪分子非法获取虚拟货币后，可直接进行币币、混币、跨链等多种交易，迅速转移到多个地址后层层洗白，以此对抗警方追查，如黑客盗窃、勒索虚拟货币等网络犯罪，此类犯罪无论上下游均有较高技术要求。二是上游犯罪利用虚拟货币洗白赃款，如电信网络诈骗、赌博、非法集资等，此类犯罪需将赃款先转换为虚拟货币后再进行上述洗钱操作。……